Які існують базові юридичні механізми захисту стартапу?
Створення комплексної договірної структури — це запобіжник від більшості можливих зловживань. Підписання правильних документів дозволяє юридично врегулювати взаємини з усіма ключовими сторонами: інвесторами, партнерами, командою та користувачами.
Угоди з інвесторами:
- SAFT/SAFE-договори застосовуються при залученні інвестицій на ранніх стадіях у токенізовані проєкти. У них слід чітко визначити умови відмови інвестора від участі у разі виявлення його неправомірних дій або конфлікту інтересів. Також важливо врегулювати, що відбувається з вкладеними коштами, якщо токен не випускається.
- SHA (Shareholders Agreement) — ключовий документ, який фіксує розподіл корпоративних прав, захищає стартап від небажаних змін у капіталі, передбачає положення про drag-along/tag-along, обмеження передачі часток, зобов’язання голосувати певним чином тощо.
Угоди з партнерами:
- IP Assignment Agreement — забезпечує, що всі створені розробки (код, дизайн, інфраструктура) юридично належать компанії, а не фізичній особі-розробнику.
- Non-compete clauses та NDA (угоди про нерозголошення) запобігають витоку бізнес-інформації, передбачають обмеження на діяльність у конкурентних проєктах і встановлюють юридичну відповідальність за порушення.
- Dispute resolution clauses — дозволяють заздалегідь погодити арбітражну юрисдикцію, зручну для компанії, та процедуру розв’язання спорів, що пришвидшує та здешевлює захист прав.
Документи для користувачів:
- Terms of Use чітко визначають правила використання платформи, умови обмеження доступу, можливість блокування акаунтів при виявленні шахрайства, обмеження відповідальності стартапу.
- Privacy Policy повинна відповідати вимогам GDPR/MiCA, описувати, які саме персональні дані обробляються, в яких цілях, і які права мають користувачі. Це — важливий елемент юридичної чистоти платформи.
Які AML/KYC політики необхідно впровадити на етапі запуску бізнесу
З огляду на глобальний нагляд за крипторинком, дотримання стандартів фінансового моніторингу є умовою для виникнення претензій з боку регуляторів та боротьби з шахрайськими схемами.
AML/KYC політики:
- Customer Due Diligence (CDD) — дозволяє вже на етапі реєстрації на платформі виявити потенційних шахраїв, осіб під санкціями чи номіналів.
- Ongoing Monitoring — передбачає аналіз транзакцій після onboarding-а користувача, дозволяє швидко реагувати на аномалії (наприклад, перекази на гаманці, пов’язані з відмиванням коштів).
- Sanctions Screening — використовується для фільтрації користувачів, пов’язаних із санкційними списками OFAC, FATF, ЄС, ООН, а також перевірки PEP-статусу.
- Risk-Based Approach — запровадження диференційованих рівнів перевірки залежно від юрисдикції, джерел фінансування, історії транзакцій тощо.
Юрисдикція як елемент безпеки
Правильний вибір юрисдикції дозволяє визначити високий рівень правового захисту стартапу, можливості вирішення спорів і регуляторну передбачуваність.
Що варто врахувати при виборі юрисдикції:
- Наявність спеціального регулювання для криптоактивів (наприклад, ліцензії VASP, правовий статус токенів).
- Механізми захисту прав інвесторів та компаній у судах або через арбітраж.
- Визнання смарт-контрактів, цифрового підпису, прав на токенізовані активи.
- Позиція регуляторів щодо AML/KYC — наскільки вона чітка, дієва та адаптована до технологічних реалій.
- Міжнародна репутація юрисдикції — важливо для довіри з боку партнерів, банків і бірж.
Рекомендовані юрисдикції для криптопроектів:
- Литва (ЄС):
✔ Активна інтеграція з MiCA;
✔ Відносно швидке ліцензування VASP;
✔ Досвід роботи з блокчейн-інфраструктурою;
✔ Активна позиція Банку Литви щодо захисту інвесторів.
- Швейцарія:
✔ Прогресивне регулювання FINMA щодо utility та security токенів;
✔ Розвинена правова база щодо смарт-контрактів;
✔ Високий рівень правового захисту і стабільна судова система.
- Сінгапур:
✔ Законодавство, дружнє до інновацій;
✔ Чіткі правила ліцензування (MAS);
✔ Сильна банківська інфраструктура для Web3-проєктів.
- ОАЕ (Дубай, VARA):
✔ Окрема регуляторна структура для криптоактивів;
✔ Визнання цифрових активів у правовому полі;
✔ Гнучкий підхід до токенізованих бізнес-моделей.
- Естонія:
✔ Проста процедура реєстрації компанії;
✔ Прозорий процес отримання ліцензії для криптоплатформ;
✔ Широке використання електронного підпису й онлайн-сервісів.
Ризики при виборі недружньої юрисдикції:
- Відсутність захисту інтелектуальної власності;
- Складність оскарження шахрайських дій;
- Відмова банків у відкритті рахунків або блокування транзакцій;
- Обмеження на залучення інвесторів з ЄС або США через невідповідність AML-стандартам.
Для завершення
Криптовалютний ринок — це поле можливостей, але й зона підвищеного ризику. Саме тому юридична інфраструктура має бути частиною стартапу не після першого раунду фінансування, а ще до запуску бізнесу.
Команда Manimama Law Firm спеціалізується на юридичному супроводі криптопроєктів на всіх етапах — від створення до масштабування.
Ми допоможемо:
- сформувати захисну договірну базу,
- налаштувати комплаєнс,
- обрати безпечну юрисдикцію,
- розробити план реагування на шахрайство.
Надійна правова стратегія — це не витрати, а інвестиція в довгострокову безпеку, довіру й успіх вашого проєкту.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
