Які існують базові юридичні механізми захисту стартапу?

Створення комплексної договірної структури — це запобіжник від більшості можливих зловживань. Підписання правильних документів дозволяє юридично врегулювати взаємини з усіма ключовими сторонами: інвесторами, партнерами, командою та користувачами.

Угоди з інвесторами:

• SAFT/SAFE-договори застосовуються при залученні інвестицій на ранніх стадіях у токенізовані проєкти. У них слід чітко визначити умови відмови інвестора від участі у разі виявлення його неправомірних дій або конфлікту інтересів. Також важливо врегулювати, що відбувається з вкладеними коштами, якщо токен не випускається.
  
• SHA (Shareholders Agreement) — ключовий документ, який фіксує розподіл корпоративних прав, захищає стартап від небажаних змін у капіталі, передбачає положення про drag-along/tag-along, обмеження передачі часток, зобов’язання голосувати певним чином тощо.

Угоди з партнерами:

• IP Assignment Agreement — забезпечує, що всі створені розробки (код, дизайн, інфраструктура) юридично належать компанії, а не фізичній особі-розробнику.
  
• Non-compete clauses та NDA (угоди про нерозголошення) запобігають витоку бізнес-інформації, передбачають обмеження на діяльність у конкурентних проєктах і встановлюють юридичну відповідальність за порушення.
  
• Dispute resolution clauses — дозволяють заздалегідь погодити арбітражну юрисдикцію, зручну для компанії, та процедуру розв’язання спорів, що пришвидшує та здешевлює захист прав.
  

Документи для користувачів:

• Terms of Use чітко визначають правила використання платформи, умови обмеження доступу, можливість блокування акаунтів при виявленні шахрайства, обмеження відповідальності стартапу.
  
• Privacy Policy повинна відповідати вимогам GDPR/MiCA, описувати, які саме персональні дані обробляються, в яких цілях, і які права мають користувачі. Це — важливий елемент юридичної чистоти платформи.
  

Які AML/KYC політики необхідно впровадити на етапі запуску бізнесу

З огляду на глобальний нагляд за крипторинком, дотримання стандартів фінансового моніторингу є умовою для виникнення претензій з боку регуляторів та боротьби з шахрайськими схемами.

AML/KYC політики:

• Customer Due Diligence (CDD) — дозволяє вже на етапі реєстрації на платформі виявити потенційних шахраїв, осіб під санкціями чи номіналів.
  
• Ongoing Monitoring — передбачає аналіз транзакцій після onboarding-а користувача, дозволяє швидко реагувати на аномалії (наприклад, перекази на гаманці, пов’язані з відмиванням коштів).
  
• Sanctions Screening — використовується для фільтрації користувачів, пов’язаних із санкційними списками OFAC, FATF, ЄС, ООН, а також перевірки PEP-статусу.
  
• Risk-Based Approach — запровадження диференційованих рівнів перевірки залежно від юрисдикції, джерел фінансування, історії транзакцій тощо.

Юрисдикція як елемент безпеки

Правильний вибір юрисдикції дозволяє визначити високий рівень правового захисту стартапу, можливості вирішення спорів і регуляторну передбачуваність.

Що варто врахувати при виборі юрисдикції:

• Наявність спеціального регулювання для криптоактивів (наприклад, ліцензії VASP, правовий статус токенів).
  
• Механізми захисту прав інвесторів та компаній у судах або через арбітраж.
  
• Визнання смарт-контрактів, цифрового підпису, прав на токенізовані активи.
  
• Позиція регуляторів щодо AML/KYC — наскільки вона чітка, дієва та адаптована до технологічних реалій.
  
• Міжнародна репутація юрисдикції — важливо для довіри з боку партнерів, банків і бірж.
  

Рекомендовані юрисдикції для криптопроектів:

• Литва (ЄС):

✔ Активна інтеграція з MiCA;
✔ Відносно швидке ліцензування VASP;
✔ Досвід роботи з блокчейн-інфраструктурою;
✔ Активна позиція Банку Литви щодо захисту інвесторів.

• Швейцарія:

✔ Прогресивне регулювання FINMA щодо utility та security токенів;
✔ Розвинена правова база щодо смарт-контрактів;
✔ Високий рівень правового захисту і стабільна судова система.

• Сінгапур:

 ✔ Законодавство, дружнє до інновацій;
✔ Чіткі правила ліцензування (MAS);
✔ Сильна банківська інфраструктура для Web3-проєктів.

• ОАЕ (Дубай, VARA):

✔ Окрема регуляторна структура для криптоактивів;
✔ Визнання цифрових активів у правовому полі;
✔ Гнучкий підхід до токенізованих бізнес-моделей.

• Естонія:

✔ Проста процедура реєстрації компанії;
✔ Прозорий процес отримання ліцензії для криптоплатформ;
✔ Широке використання електронного підпису й онлайн-сервісів.

Ризики при виборі недружньої юрисдикції:

• Відсутність захисту інтелектуальної власності;
  
• Складність оскарження шахрайських дій;
  
• Відмова банків у відкритті рахунків або блокування транзакцій;
  
• Обмеження на залучення інвесторів з ЄС або США через невідповідність AML-стандартам.

Для завершення

Криптовалютний ринок — це поле можливостей, але й зона підвищеного ризику. Саме тому юридична інфраструктура має бути частиною стартапу не після першого раунду фінансування, а ще до запуску бізнесу.

Команда Manimama Law Firm спеціалізується на юридичному супроводі криптопроєктів на всіх етапах — від створення до масштабування.

 Ми допоможемо:

• сформувати захисну договірну базу,
  
• налаштувати комплаєнс,
  
• обрати безпечну юрисдикцію,
  
• розробити план реагування на шахрайство.
  

Надійна правова стратегія — це не витрати, а інвестиція в довгострокову безпеку, довіру й успіх вашого проєкту.

Контактна інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.

Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.

Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.

---

Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.