Відкриття корпоративних рахунків у банках та на біржах є важливим етапом для бізнесів, які прагнуть виходу на міжнародні ринки та належного фінансового управління. Наша компанія стикається з викликами на шляху надання таких послуг клієнтам, зокрема дотриманням нормативних вимог та складних процедур відповідності в різних юрисдикціях.
Досвід відкриття корпоративних рахунків залежить від конкретного банку чи біржі, однак одна якість залишається незмінною — терпіння. Терпіння потрібне на кожному етапі всім учасникам процесу. Особливо важливе терпіння при відкритті корпоративного рахунку на провідній криптовалютній біржі для молодого та перспективного клієнта з великими планами.
У цій статті ми розглянемо стандартний випадок для нашого відділу інкорпорації — відкриття корпоративного рахунку на криптовалютній біржі. Хоча процес для нас є стандартним, цього разу він зайняв більше трьох місяців, що є незвичайним для таких операцій.
Особливості комплаєнсу
З одного боку, в нас була відома криптовалютна біржа Kraken, а з іншого — новостворений у Литві VASP (Virtual Asset Service Provider) з бенефіціаром та директором, який нещодавно виїхав з України та вирішив розпочати бізнес у Європі.
Спочатку все йшло за стандартною процедурою: подача заявки та заповнення необхідних документів для відкриття корпоративного рахунку. Біржа відповідала з невеликою затримкою, пояснюючи, що через великий потік клієнтів обробка заявки може тривати довше.
Проте приблизно через місяць після початку процесу комплаєнс біржі почав не просто виконувати свою роботу, а робити це блискуче, досліджуючи найменші деталі щодо клієнта. Клієнтом був громадянин України, який у 2014 році через агресію РФ виїхав з Донецька на підконтрольну Україні територію, де продовжив працювати приватним підприємцем.
Під час повномасштабного вторгнення він виїхав разом з родиною та вирішив розпочати бізнес у Європі на власні заощадження. Це типова ситуація для багатьох українців, які змушені були покинути домівки з 2022 року. Наша компанія допомогла клієнту з реєстрацією компанії, а відділ лінійної інкорпорації займався відкриттям банківського рахунку та рахунків на біржах.
Повертаючись до процесу, пояснимо, чому цей кейс важливий для нашої практики. Ми ставимо за мету цієї статті донести, що громадяни України, які проживають в Європі, не обмежені в правах та користуються тими ж свободами, що й пересічні європейці. У процесі верифікації та проходження комплаєнсу юристи нашої компанії терпеливо пояснювали близько двох місяців комплаєнсу біржі Kraken чому бенефіціарний власник компанії, який є громадянином України та проживає у Польщі ніяк не пов’язаний більше з окупованими територіями, зароблені ним кошти мають документальне підтвердження з нотаріальним завіренням та перекладом на англійську мову та не мають жодного відношення до окупованих територій України, а також те, що він законно проживає на території Польщі та не порушує жодних законів ЄС.
Юридичне обґрунтування статусу клієнта
Особливу увагу слід приділити останньому пункту. Представники біржі Kraken навіть надсилання усіх наявних документів просили надати їм посвідку на проживання як єдиний на їхню думку підтверджуючий документ легальності проживання українця на території Польщі. Юрист нашої компанії підготував великий лист з юридичним обґрунтуванням порядку та підстав законного проживання громадянина України на території ЄС та аналіз національного польського законодавства на предмет регулювання статусу українських біженців у Польщі.
У цьому листі йдеться про те, що відповідно до Закону від 12 березня 2022 року “Про допомогу громадянам України у зв’язку з воєнним конфліктом на території цієї держави” (з подальшими змінами), польський законодавець створив спеціальні правові умови для легального перебування громадян України, які були змушені покинути свою країну через воєнні дії. Зокрема, згідно з цим Законом, громадяни України, які прибули на територію Польщі з України після 24 лютого 2022 року і легально в’їхали, мають право на законне перебування в Польщі на 18 місяців, починаючи з цієї дати.
У листі наголошується, що з моменту ухвалення цього закону польський законодавець вніс низку змін, враховуючи нові обставини, такі як рішення Ради ЄС про продовження тимчасового захисту для переміщених осіб з України (Рішення 2023/2409 від 19 жовтня 2023 року). У результаті ці зміни були закріплені Законом від 2 квітня 2024 року, який подовжив строк легального перебування громадян України в Польщі до 30 вересня 2025 року.
Наш юрист пояснює, що на підставі зазначених законів, клієнт нашої компанії має право на законне перебування в Польщі без необхідності отримання дозволу на проживання. Це підтверджується тим, що він отримав PESEL ukr, користується банківськими рахунками в Польщі, має договір оренди житла та оплачує комунальні послуги, про що він вже надав відповідні документи. Він готовий надати додаткові підтвердження свого перебування в Польщі разом із документами своїх дітей, якщо це буде необхідно.
У листі також зазначено, що польське законодавство не вимагає оформлення дозволу на проживання для громадян України, які виїхали після 24 лютого 2022 року. Клієнт готовий негайно подати необхідні документи, якщо законодавство зміниться і виникне така потреба. Водночас, він підкреслює, що для даної категорії осіб дозвіл на проживання не є обов’язковим.
Успішне завершення процесу
Звісно, ми не навели вище повний аналіз законодавства, який подали криптовалютній біржі Kraken, а лише виписали основні моменти цього кейсу, але запевняємо читачів, що після трьох довгих місяців верифікація нарешті була пройдена та наразі клієнт уже почав свою операційну діяльність. А все завдяки проявленому терпінню від усіх сторін у цьому процесі та грунтовному аналізі законодавства нашими юристами.
Для читачів
Пам’ятайте, що громадяни України, які проживають на території ЄС на законних підставах, не можуть будуть обмежені в своїх правах та мають повне право займатись легальним бізнесом на рівні з громадянами ЄС. У разі виникнення проблем з відкриттям рахунків для вашої компанії чи невпевненості щодо успішного проходження процедури комплаєнсу, ви можете звернутись по допомогу до юристів нашої компанії, тому що ми працюємо, щоб ви працювали.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
