Види діяльності з CASP ліцензією

• Забезпечення зберігання та адміністрування крипто-активів від імені клієнтів

  Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб крипто-активами або засобами доступу до таких крипто-активів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів.

• Функціонування торгової платформи для крипто-активів

  Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об’єднує або сприяє об’єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу крипто-активів – в системі та відповідно до її правил – таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.

• Обмін крипто-активів на грошові кошти

  Обмін крипто-активів на грошові кошти – це укладення договорів купівлі-продажу крипто-активів з клієнтами за грошові кошти з використанням власного капіталу.

• Обмін крипто-активів на інші крипто-активи

  Обмін крипто-активів на інші крипто-активи – укладання договорів купівлі-продажу крипто-активів з клієнтами на інші крипто-активи з використанням власного капіталу.

• Виконання замовлень на крипто-активи від імені клієнтів

  Послуга полягає в укладанні договорів купівлі-продажу одного або декількох крипто-активів або підписки на один або декілька крипто-активів від імені третіх осіб та включає в себе укладання договорів купівлі-продажу крипто-активів в момент їх емісії.

• Розміщення крипто-активів

  Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або пов’язаної з ним особи крипто-активів покупцям. Перед розміщенням крипто-активів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їх імені.

• Прийом і передача замовлень на крипто-активи від імені клієнтів

  Ця послуга означає отримання від особи розпорядження на купівлю або продаж одного або декількох крипто-активів або на підписку на один або декілька крипто-активів і передачу цього розпорядження третій особі для виконання.

• Надання консультацій щодо крипто-активів

  Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персональних рекомендацій третій стороні, на запит третьої сторони або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов’язаних з крипто-активами, або використання послуг, пов’язаних з крипто-активами.

• Надання послуг з управління портфелями криптоактивів

  Послуга включає в себе управління портфелями відповідно до доручень, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів; CASP не має права приймати та утримувати збори, комісії або будь-які грошові або негрошові вигоди, сплачені або надані емітентом, оферентом, особою, яка прагне отримати допуск до торгів, або будь-якою третьою стороною, або особою, яка діє від імені третьої сторони, у зв’язку з наданням послуги своїм клієнтам.

• Надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів

  Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальної валюти для клієнта CASP.

Хто може бути Вашим клієнтом?

• Роздрібні клієнти

  Це фізичні особи, які інвестують або торгують криптоактивами для особистих цілей, таких як управління капіталом, спекуляції або платежі. CASP надають такі послуги, як криптографічні торгові платформи, гаманці або консультаційні послуги, пристосовані до їхніх потреб.

• Корпоративні клієнти

  Компанії, які використовують блокчейн або криптоактиви для бізнес-операцій, наприклад, приймають криптоплатежі. CASP допомагають в обробці платежів і дотриманні нормативних вимог.

• Інституційні інвестори

  Великі фінансові організації, в тому числі хедж-фонди, компанії з управління активами або приватні інвестиційні компанії, прагнуть отримати доступ до криптоактивів для диверсифікації портфеля або в спекулятивних цілях. CASP пропонують послуги інституційного рівня, такі як позабіржова торгівля, зберігання.

• Некомерційні організації

  Благодійні організації, які приймають пожертви в криптоактивах, можуть покладатися на CASP для отримання послуг гаманців, рішень для обміну та допомоги в дотриманні нормативних вимог.

• Платіжні системи та продавці

  Компанії або платформи, які сприяють криптовалютним транзакціям або приймають криптовалютні платежі, можуть покладатися на CASP для отримання послуг обміну, рішень для зберігання або інструментів для дотримання нормативно-правових вимог.

Побудова довірчих відносин з клієнтами та зацікавленими сторонами

Довіра є основою будь-яких успішних ділових відносин, і це особливо актуально для криптовалютної індустрії, де волатильність і невизначеність є основними проблемами. Запровадження в ЄС регулювання MiCA щодо ринків крипто-активів підкреслює важливість довіри через ліцензування та комплаєнс.

Ліцензування за стандартом MiCA означає прозорість, підзвітність і легітимність, надаючи клієнтам і зацікавленим сторонам впевненість у тому, що їхні транзакції здійснюються в безпечних і регульованих рамках.

• Прозорість

  Ліцензовані компанії, що працюють за правилами MiCA, зобов’язані розкривати важливу інформацію клієнтам і регуляторам. Така прозорість має вирішальне значення на ринку, відомому своєю непередбачуваністю, оскільки дозволяє користувачам переконатися, що платформа дотримується суворих стандартів комплаєнсу. Надання чіткої та послідовної інформації про транзакції, комісії та ризики зміцнює довіру та сприяє прийняттю обґрунтованих рішень.

• Підзвітність

  Компанії, що отримали ліцензію MiCA, підзвітні національним компетентним органам і загальній нормативно-правовій базі. Така підзвітність гарантує, що компанії дотримуються високих етичних стандартів і вживають надійних заходів для запобігання шахрайству та неправомірній поведінці. Клієнти та зацікавлені сторони цінують таку прихильність до відповідальної практики, оскільки вона знижує ризик експлуатації та зловживань.

• Легальність

  Ринок криптовалют зіткнувся з проблемою шахрайства та недобросовісних операторів, що підриває репутацію індустрії. Компанії, що мають ліцензію MiCA, проходять перевірку на відповідність вимогам та надійність, що дозволяє вважати їх легальними гравцями на ринку.

• Зміцнення довгострокових відносин

  Довіра є вирішальним фактором у встановленні довгострокових відносин з клієнтами, інвесторами та партнерами. Ліцензовані платформи демонструють прихильність до безпеки, комплаєнсу та етичної поведінки, залучаючи лояльних користувачів, які цінують ці якості.

Як відповідати вимогам MiCA?

Щоб легально та успішно працювати в ЄС в рамках MiCA, криптовалютний бізнес повинен досягти відповідності його вимогам. Ось як виглядає регуляторна дорожня карта MiCA:

• Ініціація консультування

  Першим кроком є залучення юридичних, комплаєнс та регуляторних експертів (як Manimama Law Firm) для оцінки поточних операцій бізнесу та розуміння того, як MiCA застосовується до вашої діяльності. Цей етап передбачає виявлення прогалин у комплаєнсі та створення основи для узгодження з регуляторними органами.

• Початок регуляторного діалогу

  Відкрита комунікація з відповідним NCA має вирішальне значення. Це включає в себе роз’яснення вимог, отримання рекомендацій щодо конкретних регуляторних питань, а також забезпечення обізнаності органу про ваш намір подати заявку на відповідність за програмою MiCA.

• Аудит та розробка регуляторної стратегії

  Проведіть ретельний внутрішній аудит ваших бізнес-операцій, включаючи управління, заходи з протидії відмиванню коштів, управління ризиками та технічну інфраструктуру. На основі отриманих результатів розробіть комплексну стратегію для усунення прогалин та приведення у відповідність до вимог MiCA.

• Оптимізація вибору юрисдикції

  Виберіть країну-члена ЄС для реєстрації, яка відповідає вашим бізнес-цілям і операційним потребам. Фактори, які слід враховувати, включають регуляторне середовище, податкову політику, ринкові можливості та простоту ведення бізнесу. NCA обраної юрисдикції здійснюватиме нагляд за дотриманням вами вимог законодавства та видаватиме ліцензії.

• Розробка плану імплементації

  Розробіть детальний план впровадження необхідних змін, щоб відповідати вимогам MiCA. Сюди входять терміни, розподіл ресурсів, навчання персоналу, а також створення систем моніторингу відповідності, звітності та реагування на інциденти.

• Подання заявки

  Після того, як усі комплаєнс-заходи будуть впроваджені, підготуйте та подайте заявку до NCA. Сюди входить надання необхідної документації, наприклад, бізнес-плану, операційної політики, підтвердження достатності капіталу тощо.

• Повна відповідність вимогам

  Після отримання схвалення регулятора забезпечте постійну відповідність вимогам, підтримуючи надійні системи, оновлюючи політику за необхідності, а також дотримуючись вимог до звітності та аудиту. Цей етап має вирішальне значення для збереження довіри з боку клієнтів і постійного задоволення очікувань регулятора.

Виклики у ліцензуванні MiCA

Проходження процесу ліцензування відповідно до регламенту MiCA створює кілька викликів для криптовалютного бізнесу. Ось деякі з них:

• Висока вартість дотримання вимог

  Проблема

  Досягнення відповідності передбачає витрати, пов’язані з наймом юридичних експертів, модернізацією систем, дотриманням вимог до капіталу та проходженням аудитів.

  Вплив

  Стартапам і малому бізнесу може бути важко нести такі витрати, що потенційно обмежує інновації в секторі.

• Юрисдикційні відмінності

  Проблема

  Хоча MiCA має на меті створити уніфіковану систему, країни-учасниці можуть мати додаткові місцеві вимоги або по-різному інтерпретувати правила.

  Вплив

  Підприємствам доводиться орієнтуватися як на загальноєвропейські стандарти, так і на правила конкретної країни, що ускладнює процес ліцензування.

• Тривалий процес подання заявки

  Проблема

  Процес ліцензування передбачає подання великої кількості документації, проведення аудитів та перевірок з боку NCA, що часто призводить до затримок.

  Вплив

  Підприємства можуть зазнавати перебоїв у роботі або зриву термінів запуску, що негативно впливає на їхню конкурентоспроможність на ринку.

• Баланс між інноваціями та регулюванням

  Проблема

  Досягнення балансу між дотриманням регуляторних норм та заохоченням інновацій може бути складним завданням, оскільки жорсткі правила можуть стримувати творчість та експерименти.

  Вплив

  Підприємці можуть відчувати себе обмеженими, що обмежує розробку інноваційних блокчейн-рішень.