Етап 1: Визначення потреб клієнта

Ви надсилаєте запит щодо відкриття рахунку в банку або платіжній системі для своєї компанії та отримуєте від нас замість мільйона запитань один простий файл. На найпершому етапі нашої співпраці ми передаємо вам спеціально розроблену анкету, яка допомагає нам зібрати максимум інформації про ваш бізнес задля того, аби зрозуміти ваші бажання та реальні потреби. 

Інформація, яку Вам необхідно надати нам у даній анкеті є наступною:

• Інформація про юридичну особу;
• Інформація про власників юридичної особи;
• Діяльність компанії;
• У якій валюті необхідно відкрити рахунок;
• Приблизні місячні обороти;
• Приблизна кількість транзакцій на місяць;
• Середній розмір транзакцій;
• Громадянство;
• Веб – сайт (за наявності і у разі, якщо клієнт хоче відкрити корпоративний рахунок); 
• Кількість акціонерів (корпоративний рахунок);
• Обсяг часток, якими володіють акціонери компанії (корпоративний рахунок).

І т.д.

Після заповнення вами анкети, вона передається на вивчення юристам компанії. Вони, у свою чергу, ретельно вивчають анкету і відповідно до потреб клієнта формують список платіжних рішень, які, на думку юристів, можуть йому підійти. 

При формуванні відповідного списку юристи спираються на такі критерії, як: 

• юрисдикція клієнта;
• вид діяльності компанії клієнта;
• географія платежів, які здійснюються клієнтом зі свого боку або отримуються від інших осіб;
• джерела доходу;
• типи платежів, необхідні клієнту (SEPA, SEPA Instant, SWIFT)
• плани розвитку.

На цьому ж етапі, за умови виявлення бажання з боку клієнта, юристи Manimama Law Firm можуть провести повну консультацію по варіантах відкриття корпоративного рахунку.

Етап 2: Підбір платіжного рішення

Після успішного закінчення першого етапу і при наявності бажання клієнта продовжувати співпрацю з нашою компанією з метою відкриття корпоративного рахунку, між юристами нашої компанії, які будуть брати безпосередню участь у відкритті рахунку, та клієнтом створюється спільний робочий чат.

У даному чаті ведеться подальша комунікація безпосередньо між клієнтом та юристами, що дає змогу оптимізувати процес комунікації а надати змогу клієнту мати можливість отримувати відповіді на свої запитання, які можуть виникати під час процесу відкриття рахунку, якнайшвидше.

Після створення чату та підписання договору клієнтові надається список платіжних рішень, які, на думку юристів, можуть йому підійти з детальними умовами та тарифами.

Після того, як клієнт ознайомився з наданою йому інформацією, він приймає рішення щодо того у якій платіжній установі буде ініційовано процес відкриття корпоративного рахунку для нього. 

Завершальним кроком на даному етапі є формування і заповнення попередньої заявки та направлення її у банк або ЕМІ для підтвердження можливості он бордингу відповідної компанії клієнта, а також отримання детальних тарифів для компанії. Важливим є те, що тарифи формуються за індивідуальним принципом і можуть змінюватися в залежності від:

• Сфери діяльності компанії;
• Юрисдикції компанії;
• Обсягів місячних оборотів;
• Громадянства акціонерів.

Тому надсилання попередньої заявки до платіжної установи є важливим кроком, який дає змогу клієнту зрозуміти на які тарифи можна розраховувати при користуванні послугами відповідної установи.

Етап 3: Подача повноцінної заявки

Ми отримали інформацію від наших партнерів та передали її клієнту на розгляд. Що ж, пора подавати повноцінну заявку. Формат заявки відрізняється в залежності від платіжної інституції, часто на цьому етапі важливо пройти верифікацію особи директору та бенефіціару компанії. Після чого юристами нашої компанії заявка з усіма необхідними документами надсилається до платіжної системи і її представники надають “первинний фідбек” після вивчення відповідної заявки.

Даний фідбек обробляється юристами та передається клієнту. При цьому водночас із цим, юристи нашої компанії формують запит до клієнта для отримання додаткових документів, які запитує банк або платіжна система, для відкриття корпоративного рахунку. 

Не існує вичерпоного списку документів чи питань, які можуть виникнути. Важливо розуміти лише те, що клієнт зобов’язаний надати будь-які документи, які платіжна установа запросить.

Етап 4: Листування з відділом комплаєнсу та прийняття рішення

Це ключовий етап, на якому юридичний супровід є критично важливим. Після подачі заявки банк або ЕМІ розпочинає перевірку документів, структури компанії, джерел коштів, типів транзакцій і юрисдикцій, з якими планується працювати.

На цьому етапі відбувається інтенсивне листування з відділом комплаєнсу платіжної установи, під час якого важливо чітко й безпомилково аргументувати всі аспекти бізнесу та обгрунтувати кожну відповідь. Нам з вами потрібно буде пройти крізь такі важливі кроки: 

1. Заповнення форм, анкет і документації

Юристи Manimama на цьому етапі:

• Готують всі відповіді на compliance-запити;
• Заповнюють банківські форми та анкети;

• Складають офіційні листи від імені клієнта, враховуючи внутрішні стандарти інституції;
• Забезпечують точність, послідовність і відповідність усіх поданих даних.

Усю комунікацію в цьому плані ми беремо це на себе. За потреби просимо клієнта надати нову або актуалізувати існуючи інформацію. 

2. Постійна комунікація з менеджерами банків/ЕМІ

Ми працюємо не через загальні пошти, а напряму з менеджерами банків і платіжних установ. Це дозволяє:

• Моніторити статус заявки в реальному часі;

• Прискорювати процес розгляду;
• Уникати “втрат у перекладі” та помилок у трактуванні бізнес-моделі.

3. Прийняття рішення по рахунку

За результатами розгляду заявки банк/ЕМІ приймає рішення по відкриттю рахунку.

4. Супровід у підписанні договору

Ми організовуємо:

• Підписання банківських договорів, виконуючи роль посередника між клієнтом та фінансовою установою;
• Активацію рахунку;
• Підключення онлайн-банкінгу, випуск карт, генерацію реквізитів.

Етап 5: Постопераційне обслуговування

Відкриття рахунку — не фінал. Це лише старт нової фази, де Manimama Law Firm стає вашим бек-офісом, коли мова йде про банківські процеси, документообіг, періодичні перевірки та зміни в компанії.Ми не залишаємо клієнтів після відкриття рахунку — навпаки, ключова цінність проявляється саме на цьому етапі.

Після відкриття рахунку ми допомагаємо масштабувати ваші фінансові інструменти:

• Підключення еквайрингу;
• Випуск корпоративних карток;
• Додавання додаткових рахунків або валют;
• Відкриття рахунків у інших платіжних системах.

Також Manimama Law Firm готує всі відповіді, супровідні листи та документи. Ви навіть не спілкуєтесь з банком — все йде через нас.

Для завершення

Відкриття корпоративного рахунку — це більше, ніж формальність. Це про довіру, правильний вибір, юридичну точність і оперативну взаємодію з фінансовою установою. 

Саме тому ми в Manimama Law Firm:

• Аналізуємо ваш бізнес;

• Подаємо документи до платіжних установ;
• Ведемо комунікацію з ними;
• Вибудовуємо відносини з банком/ЕМІ.

Ми не просто відкриваємо рахунки — ми відкриваємо можливості для вашого бізнесу!

Контактна інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.

Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.

Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.

---

Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.