Що таке Due diligence?

Due diligence – це будь-яка перевірка або аудит, що проводиться з метою підтвердження або спростування тих чи інших фактів чи даних, що існують в межах цільового проекту, питання, проблеми, що розглядається. Це є проявом розумної та обґрунтованої обачності, що полягає у ідентифікуванні, дослідженні ризиків, впровадженні певних коригувальних заходів перед прийняттям остаточного рішення.

Загалом явище Due Diligence є широким у своєму застосуванні та проводиться у комерційних, фінансових, податкових та юридичних цілях. Сфери застосування є ще більш різноманітними і, враховуючи суспільний попит й зростання популярності у світі за останні роки, проведення Due Diligence для оцінки криптопроектів є актуальним засобом забезпечення безпеки і надійності і для сторони інвесторів, і для представників таких проектів.

У процесі Due Diligence у криптосфері вивчаються юридичні документи, корпоративна структура, ліцензії, умови роботи з токенами й контрактами, а також проводиться аналіз дотримання вимог KYC/AML. Значну увагу приділяють фінансовим аспектам: перевіряють походження і призначення коштів, оцінюють реалістичність бізнес-моделі, а також аналізують розподіл та використання інвестицій. 

Оскільки значну частину функцій у криптопроєктах виконують смарт-контракти, важливо провести й технічний аудит, зокрема перевірити код на наявність вразливостей, впевнитися, що система захищена від хакерських атак, а умови договорів, закладені в смарт-контракти, коректно відображаються в реальному правовому полі.

 Чому це важливо для компанії?

Підтвердженням вищенаведеного щодо обов’язковості й доцільності цього явища є колапс, що мав місце у 2017 році зі стрімким зростанням нових пропозицій і стартапів у криптоіндустрії, які способом акумулювання фінансів для подальшого розвитку обрали не класичну стратегію венчурного капіталу, а Initial Coin Offering (далі – ICO), що представляє собою форму краудфандингу, де зацікавленим особам пропонується монета або токен та обіцянка, що в майбутньому такий токен або монета будуть надавати певні права володіння на проект або певні користувацькі привілеї власнику – в обмін на це вимагалися інвестиції у вигляді законних платіжних засобів або більш стабільних та відомих криптовалют (Bitcoin, Ethereum). 

У висновку багатообіцяюче майбутнє ICO не виправдало сподівань мільйонів, що вклали гроші у такі проекти, та цей величезний грошовий пузир зрештою вибухнув. Причини були різноманітні, наприклад, деякі стартапи пропонували об’єктивно нежиттєздатний та непрацюючий продукт, що не було помічено інвесторами, чи то через неможливість отримання розгорнутої інформації про всі деталі та специфікації пропозиції, чи то через ейфорію, що була спровокована успіхом Bitcoin та Ethereum. 

Разом з погіршенням репутації криптоактивів і операцій з ними, в маси прийшло усвідомлення щодо критичності проведення Due Diligence, особливо якщо йде мова про плани значно вкластися у проект, або якщо розробники бажають запевнити зацікавлені сторони у правдивості своєї діяльності. Саме ця процедура та її комплексність здатні виявити неочевидні червоні прапорці, що можуть вміло приховуватися за інноваційними ідеями, привабливими сайтами та скопами документації. 

Відмічаємо, що дана процедура не полягає лише у детальному вивченні white-paper, хоча, звісно, таке дослідження є важливою складовою. Due Diligence охоплює перевірку всіх частин проекту, а саме його команди, технологій, токеноміки, ринкового потенціалу і конкурентноздатності, пов’язані дочірні, материнські та інші підприємства, дотримання існуючих регуляторних норм, тощо.

Насправді due diligence криптопроекта є процедурою багатоетапної та включає різноманітні напрямки та сфери дослідження. 

Для завершення

Процедура Due Diligence у криптоіндустрії – це не лише стандарт відповідальної поведінки, але й потужний інструмент для забезпечення прозорості та надійності. Як показує досвід ICO-колапсу, лише комплексний підхід до перевірки проектів – від аналізу юридичної бази до аудиту смарт-контрактів – може забезпечити безпеку інвесторів і стабільність галузі загалом.

Контактна інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram:  @manimama_sales.

Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.

Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.

---

Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.