Закон, що регулює діяльність VASP

Закон № 1072

Постанова Центрального банку Нікарагуа № CD-BCN-XXV-1-22

Регулятор VASP

Центральний банк Нікарагуа (BCN)

Група фінансового аналізу (UAF)

Види діяльності, що входять до послуг VASP

Відповідно до пункту 17 статті 4 Закону № 977, до якого були внесені зміни Законом № 1072:

Провайдери послуг з віртуальних активів визначаються як особи, що здійснюють одну або більше з наступних дій або операцій, для або від імені іншої фізичної або юридичної особи:

1. обмін між віртуальними активами та фіатними валютами;
2. обмін між однією або кількома формами віртуальних активів;
3. переказ віртуальних активів;
4. зберігання та/або управління віртуальними активами або інструментами, що дозволяють контролювати віртуальні активи; і
5. участь та надання фінансових послуг, пов’язаних з пропозицією емітента та/або продажем віртуального активу.

Процедура реєстрації VASP для місцевої компанії

Відповідно до статті 6 Постанови № CD-BCN-XXV-1-22:

Для того, щоб надавати послуги віртуальних активів, зацікавлені особи повинні подати заявку на отримання ліцензії на здійснення діяльності до BCN. З цією метою вони повинні подати лист-заяву на ім’я Відділу фінансових операцій BCN, що супроводжується щонайменше наступними документами

1. належним чином заповнену аплікаційну форму з інформацією, що міститься в Додатку 1;
2. нотаріально завірену копію установчого договору та/або документа про реєстрацію, статуту та змін до нього, якщо такі є, належним чином зареєстрованих у відповідному державному реєстрі;
3. для акціонерних товариств – довідку від відповідного органу управління із зазначенням переліку акціонерів, зареєстрованих у реєстрі акціонерів, які володіють часткою, що дорівнює або перевищує 5% капіталу, та інформацію про їхніх бенефіціарних власників. Для юридичних осіб, які не є акціонерними товариствами, необхідно подати довідку від відповідного корпоративного органу з інформацією про акціонерів, які володіють часткою в розмірі 5% і більше капіталу, та інформацію про їхніх бенефіціарних власників. У випадку комерційних компаній, вони повинні додати довідку про декларацію бенефіціарних власників, видану відповідним Державним торговим реєстром;
4. нотаріально завірену копію Реєстраційного листа діючої Ради директорів або еквівалентного органу, зареєстрованого у відповідному Реєстрі;
5. нотаріально завірену копію документа, що посвідчує особу законного представника та видану йому довіреність, яка повинна бути належним чином зареєстрована у відповідному державному реєстрі;
6. довідки про відсутність судимості або притягнення до кримінальної відповідальності законного представника/членів ради директорів/іншого керівного органу юридичної особи протягом встановленого періоду перед подачею заяви;
7. нотаріально засвідчена копія Свідоцтва про реєстрацію в UAF;
8. бізнес-план;
9. нотаріально засвідчені копії проектів контрактів, що будуть укладені, або господарських договорів, а також ліцензій іноземних компаній з обслуговування віртуальних активів, з якими планується здійснювати операції, у разі необхідності.

У випадку новостворених організацій-заявників, вони повинні відповідати вимогам, викладеним у цій статті, та надати обґрунтування щодо тих, які, на їхню думку, не можуть бути застосовані. BCN самостійно вирішує, чи приймати обґрунтування та/або суть заявки до розгляду.

Після отримання заяви підрозділи BCN протягом 90 днів перевіряють, чи виконані вимоги і чи подана вся необхідна документація. Потім відповідна рекомендація надсилається вищому керівництву BCN та Раді директорів BCN. Після отримання ліцензії та/або реєстрації провайдер буде включений до реєстру, який веде BCN.

Після отримання ліцензії від BCN уповноважений постачальник повинен опублікувати її протягом 90 календарних днів в La Gaceta – офіційному бюлетені Республіки Нікарагуа, для того, щоб вона набула чинності. Після публікації уповноважений постачальник повинен повідомити про це NCB за допомогою повідомлення, додавши примірник La Gaceta, в якому було опубліковано ліцензію на авторизацію.

Авторизація VASP з іншої держави на надання послуг в юрисдикції

Відповідно до статті 4 Постанови, особи, зацікавлені в наданні послуг з управління віртуальними активами, повинні зареєструватися як юридична особа, метою якої є надання таких послуг або інших пов’язаних з ними фінансових послуг. Ані закон, ані Постанова не згадують про можливість надання дозволу іноземним компаніям.

Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративне обслуговування, звітність, зміст)

Відповідно до статті 19 Постанови, VASP зобов’язаний 

1. інформувати BCN протягом 15 робочих днів, коли:

• затверджують або змінюють операційні правила, внутрішні положення або процедури, пов’язані з авторизованими послугами, ML/FT/FP політиками та умовами надання послуг, у тому числі їхні тарифи та комісійні винагороди за послуги;
• ефективно зареєстровані зміни: законного представника та/або генерального директора, місцезнаходження, складу акціонерів, зміни до протоколів або установчих документів та їхніх підзаконних актів, членів ради директорів або еквівалентного органу, або іншої інформації, яку суб’єкт вважає важливою, чи то корпоративної, чи то операційної, чи то будь-якого іншого характеру.

2. надавати доступ до своїх об’єктів та документації призначеному для цього персоналу BCN, а також надавати їм інструменти для консультацій та звітності в режимі реального часу;

3. надавати BCN так часто, як він вважає за потрібне, статистичні та операційні дані про проведені операції, а також будь-які інші дані, які він вважає за потрібне, у форматах, термінах та засобами, які він може вимагати;

4. готувати фінансову звітність в період з 1 січня року до 31 грудня того ж року, що і дата закриття фінансового року;

5. інформувати BCN у строк, що не перевищує двох робочих днів, про виникнення будь-яких операційних або технічних незручностей чи інцидентів, що впливають на його нормальну роботу в будь-якій з авторизованих платіжних послуг;

6. надавати інформацію на запит BCN щодо запобігання ML/FT/FP та з інших питань, пов’язаних з його діяльністю;

7. для послуг з електронного переказу коштів – вести облік відправників та одержувачів електронних переказів;

8. визначати технічні, інфраструктурні, кадрові, безпекові та інші вимоги, яким повинні відповідати уповноважені установи;

9. укладати договори про надання послуг з уповноваженими установами;

10. мати політики, плани та/або інструкції, визначені законом.

Відповідальність, передбачена за діяльність VASP без місцевої реєстрації

Відповідно до статті 25 Постанови, якщо особа надає послуги з віртуальними активами без відповідної ліцензії або без належної реєстрації, на неї накладається штраф у подвійному розмірі, встановленому для серйозних порушень (для серйозних порушень верхня межа штрафу становить 6% активів компанії згідно з її останнім перевіреним фінансовим звітом), і вона не може продовжувати надавати ці послуги, поки не отримає відповідну ліцензію на діяльність або не здійснить реєстрацію.

Контактна інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram:  @manimama_sales.

Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.

Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel

---

Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.