Закон, що регулює діяльність VASP
Закон «Про регулювання діяльності установ, що провадять діяльність у сфері фінансових технологій» (“FinTech Law”) 2018.
Циркуляр 4/2019
Регулятор VASP
Банк Мексики («Banxico»).
Види діяльності, що входять до послуг VASP
Існує чітке розмежування між регулюванням, що застосовується до нефінансових установ (компаній, які здійснюють діяльність, надають послуги або проводять операції, які не зарезервовані фінансовим законодавством спеціально на користь будь-якої фінансової установи, тому їх діяльність не вимагає попередньої реєстрації, дозволу або концесії з боку фінансових органів), і фінансовими установами (FI) (кредитними установами, установами електронних платіжних засобів і установами колективного фінансування), які зобов’язані отримувати попередній дозвіл від Banxico.
Нефінансові організації, які здійснюють або сприяють здійсненню транзакцій з віртуальними активами, більш відомі Групі з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) як VASPa, регулюються законодавчою базою по боротьбі з відмиванням грошей.
Усі нефінансові установи, які здійснюють операції з віртуальними активами зі своїми клієнтами на національній території, навіть якщо вони зареєстровані за кордоном або якщо там розташована технологічна інфраструктура, яка дозволяє здійснювати такі операції, також зобов’язані дотримуватися правових рамок протидії відмиванню грошей.
FI, які здійснюють операції з віртуальними активами, що відповідають внутрішнім операціям, підлягають попередньому дозволу, наданому Банком Мексики. Цим суб’єктам забороняється здійснювати операції із зазначеними активами на умовах, відмінних від тих, що встановлені у відповідному дозволі.
При здійсненні операцій з віртуальними активами фінансові установи повинні завжди запобігати прямому або опосередкованому перенесенню ризику таких операцій з віртуальними активами на клієнтів такої установи.
Операції з віртуальними активами, які FI просить здійснити та за допомогою яких вона має намір безпосередньо надавати своїм клієнтам послуги з обміну, передачі або зберігання віртуальних активів, не підлягають отриманню дозволу.
Процедура реєстрації VASP для місцевої компанії
Запити на авторизацію надсилаються фінансовою установою електронною поштою до Управління авторизації та консультацій Центрального банку Банку Мексики за адресою: autorizaciones@banxico.org.mx.
Особи, які підписують запити, повинні:
I. Мати дійсний цифровий сертифікат, виданий на їхнє ім’я.
II. Підписати запити цифровим підписом за допомогою інструменту, який Банк Мексики визначить для цих цілей і оприлюднить, а також Цифрового сертифікату, зазначеного в розділі I цього Положення.
У тих випадках, коли Установи не мають доступу до необхідних елементів для надсилання заявок, підписаних цифровим підписом, вони можуть надсилати їх до Управління центральних банківських дозволів та консультацій за адресою: Avenida 5 de Mayo, номер 2, Colonia Centro, поштовий індекс 06000, Мехіко, в оригіналі, у двох примірниках та підписані особами, які мають повноваження здійснювати адміністративні дії або право власності, для чого вони повинні додати до своєї заявки просту завірену копію документів, що містять вищезазначені повноваження, разом із заявою, в якій вказується причина, з якої вони мають надсилати заявки у такий альтернативний спосіб.
Фінансова установа, що має намір здійснювати операції з віртуальними активами, повинні подати заявку на отримання дозволу до Банку Мексики. Заява повинна супроводжуватися наступною інформацією:
1. Опис моделі операції з віртуальними активами, яку фінансова установа має намір використовувати для здійснення такої операції, в якому запитуюча установа повинна встановити заходи, які вона має намір встановити для запобігання прямому або опосередкованому перенесенню ризику таких операцій з віртуальними активами на відповідних клієнтів FI, а також спосіб, у який фінансова установа буде здійснювати нагляд за дотриманням таких заходів;
2. Порівняльну таблицю, що дозволяє ідентифікувати вимоги застосовного нормативно-правового акта та заходи, які фінансова установа повинна встановити з метою дотримання такого нормативно-правового акта, а також посилання на документ, що містить докази, які підтверджують дотримання таких заходів. З цією метою фінансова установа повинна продемонструвати доцільність таких заходів та підтвердити свою спроможність впровадити їх, а також вказати час, протягом якого вона очікує бути здатною здійснити їх реалізацію;
3. Вигоди від проведення Операцій з віртуальними активами, на які запитується дозвіл;
4. Операційні інструкції, які відповідна фінансова установа підготувала стосовно Операції з віртуальними активами, на яку фінансова установа запитує дозвіл Банку Мексики.
5. Комплексна система управління ризиками, якої слід дотримуватися, що визначає щонайменше ризики, пов’язані з операціями з віртуальними активами установи, беручи до уваги щонайменше комерційні, валютні, фінансові, операційні ризики, ризики кібербезпеки, ризики операцій з ресурсами незаконного походження та репутаційні ризики, включаючи щонайменше наступну інформацію: Ідентифікація джерел ризику; Вимірювання схильності до ризику; Виділення власних ресурсів для управління ризиками; Політика та процедури контролю та стримування ризиків; План відновлення; Політика та процедури перегляду та коригування управління ризиками; Розкриття інформації про управління ризиками.
Авторизація VASP з іншої держави на надання послуг в юрисдикції
Фінансова установа може укладати договори з третіми особами, включаючи інші національні фінансові установи або іноземні організації, про надання послуг, пов’язаних з операціями з віртуальними активами. Такі фінансові установи повинні отримати попередній дозвіл від Банку Мексики на підставі запиту, поданого з цією метою.
Разом із запитом, фінансові установи повинні надати щодо третьої сторони, з якою вони мають намір домовитися про надання послуг, пов’язаних з Операціями з Віртуальними Активами, документацію та інформацію, зазначену нижче:
1. Проект договору або юридичного документа, який він має намір укласти з третьою особою;
2. Схвалення Адміністративного органу фінансової установи (зі змінами, внесеними Циркулярним листом 37/2020);
3. Документи, що підтверджують досвід, технічну спроможність та достатність людських ресурсів третьої сторони щодо послуг, які будуть надаватися за контрактом;
4. Процедуру, запропоновану третьою стороною установі для виявлення, вимірювання, моніторингу, обмеження, контролю, звітування та розкриття інформації про ризики, які можуть виникнути в результаті надання її послуг;
5. Механізми врегулювання спорів, узгоджені між Установою та третьою стороною, що стосуються укладеного ними договору або правового інструменту;
6. Порядок оцінювання результатів діяльності третьої сторони при наданні послуг, виконання нею договірних зобов’язань та періодичність проведення оцінювання;
7. Документ, що описує дії, які необхідно вжити для впорядкованого припинення надання послуги, у випадку, якщо надання послуги через третю особу призупинено і немає можливості негайно замінити третю особу в наданні послуги, а також
8. Документацію, інформацію та сертифікати, які Банк Мексики може додатково запросити.
У випадку, якщо фінансова установа укладає договір або юридичний документ з третіми особами, які надають послугу повністю або частково за межами національної території, пов’язану з внутрішніми операціями з віртуальними активами, на додаток до вимог, зазначених вище, фінансова установа зобов’язана:
1. Довести, що треті особи проживають в країнах, які, з одного боку, мають внутрішнє законодавство, що забезпечує захист даних фізичних осіб, гарантуючи їх конфіденційність, або які підтримують міжнародні угоди, підписані з Мексикою про захист персональних даних, і які, з іншого боку, дозволяють обмін інформацією між компетентними органами за кордоном;
2. Додатково передбачити в документі, що містить схвалення ради директорів або еквівалентного органу, відповідального за управлінські функції, зазначені в розділі II попереднього положення, що не буде ніякого впливу на операційну безперервність Установи через географічну віддаленість і, якщо застосовно, мову, яка буде використовуватися при наданні послуг, і
3. Мати схеми технічної підтримки, які дозволяють вирішувати проблеми та інциденти незалежно від різниці в часових поясах та робочих днях, якщо такі є.
Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративне обслуговування, звітність, зміст)
Фінансові установи повинні кожного календарного року здійснювати перегляд комплексної системи управління ризиками, зазначеної в параграфі 5, з метою її актуалізації. У разі необхідності такого оновлення, вони повинні внести необхідні зміни, а у разі виникнення нових ризиків – повідомити Банку Мексики, які саме нові ризики виникли та який їх потенційний вплив.
Відповідальність, передбачена за діяльність VASP без місцевої реєстрації
Інформація відсутня.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @manimama_sales.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
