Регулювання ринку криптовалют постійно стає більш суворим. Сьогодні юрисдикції висувають високі регуляторні вимоги та вимоги щодо управління ризиками до провайдерів послуг з віртуальними активами.
Незважаючи на це, нам завжди вдається знайти рішення, яке влаштує нашого клієнта. Наша команда постійно проводить дослідження ринку та регулювання на різних ринках, щоб знайти найкращу юрисдикцію. Нещодавно ми зробили глобальний огляд регулювання VASP в країнах Латинської Америки і готові поділитися інформацією з нашими клієнтами. Сьогодні ми розглянемо особливості отримання криптовалютної ліцензії у Пуерто-Рико.
Закон, що регулює діяльність VASP
Закон 273 про регулювання Міжнародного фінансового центру
Регулятор VASP
Офіс Уповноваженого з питань фінансових установ “OCFI”
Види діяльності, що входять до послуг VASP
OCFI може авторизувати будь-яку діяльність, якщо VASP не: 1. Пропонує послуги внутрішнім особам. 2. Працює як обмінні пункти електронної валюти та цифрових активів.
Процедура реєстрації VASP для місцевої компанії
1. Початковий контакт: Перевірка документів, завантажених OCFI, в яких викладені вимоги до Правління та компанії.
2. Підготовка комунікацій з OCFI: Оскільки авторизація VASP все ще підпадає під критерії OCFI, для будь-якої компанії дуже важливо привести свою діяльність у відповідність до обмежень, встановлених Законом 273.
3. Подання заявки: Всі необхідні документи повинні бути представлені в OCFI, включаючи певну нормативно-правову базу США щодо комплаєнсу. Крім того, компанія подає бізнес-план та план управління ризиками.
4. Рішення про заснування: Розділений на два етапи з більш-менш 6-місячною різницею між ними.
- Дозвіл на створення компанії.
- Дозвіл на початок діяльності.
Авторизація VASP з іншої держави на надання послуг в юрисдикції
Якщо VASP зареєстрований як такий у США, нова реєстрація не потрібна. Крім того, застосовуються ті ж умови та процедури, що й для місцевих VASP.
Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративне обслуговування, звітність, зміст)
Загалом, нагляд за діяльністю VASP здійснюють регуляторні органи Пуерто-Ріко, а також, додатково, органи влади США, коли це може бути застосовано (у сфері боротьби з відмиванням грошей). В принципі, кожна підконтрольна організація повинна подавати свою фінансову звітність протягом 90 днів після завершення кожного фінансового року під загрозою анулювання ліцензії на здійснення діяльності. Хоча, OCFI може встановлювати певні критерії, що відрізняються від загального правила.
Відповідальність, передбачена за діяльність VASP без місцевої реєстрації
Оскільки для роботи в якості VASP в Пуерто-Рико необхідна реєстрація, надання подібних послуг може спричинити не лише адміністративні санкції, наслідки яких можуть проявитися в майбутньому, але й кримінальне переслідування на підставі злочинів проти безпеки та надійності економічних транзакцій, відповідно до Кримінального кодексу Пуерто-Рико. Також існує висока ймовірність кримінального переслідування та притягнення до цивільної відповідальності на федеральному рівні.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
