Регулювання ринку криптовалют постійно стає більш суворим. Сьогодні юрисдикції висувають високі регуляторні вимоги та вимоги щодо управління ризиками до провайдерів послуг з віртуальними активами.
Незважаючи на це, нам завжди вдається знайти рішення, яке влаштує нашого клієнта. Наша команда постійно проводить дослідження ринку та регулювання на різних ринках, щоб знайти найкращу юрисдикцію. Нещодавно ми зробили глобальний огляд регулювання VASP в країнах Латинської Америки і готові поділитися інформацією з нашими клієнтами. Сьогодні ми розглянемо особливості отримання криптовалютної ліцензії у Еквадорі.
Закон, що регулює діяльність VASP
Резолюція Генерального директора підрозділу фінансового та економічного аналізу Еквадору (UAFE)
Регулятор VASP
Відповідно до Резолюції: Група фінансового та економічного аналізу Еквадору (UAFE)
Види діяльності, що входять до послуг VASP
Відповідно до статті 2 Резолюції:
1. Обмін між віртуальними активами та законними платіжними засобами; обмін законних платіжних засобів на віртуальні активи
2. Обмін між однією або кількома формами віртуальних активів
3. Переказ віртуальних активів
4. Зберігання та/або адміністрування віртуальних активів або інструментів, що дозволяють контролювати віртуальні активи
5. Участь та надання фінансових послуг, пов’язаних з розміщенням емісії та/або продажем віртуального активу
6. Загалом послуги, пов’язані з віртуальними активами
Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративне обслуговування, звітність, зміст)
Згідно з Резолюцією, суб’єкти господарювання, що підлягають регулюванню, повинні подавати до UAFE наступні звіти:
1. Звіт про окремі операції та угоди, сума яких дорівнює або перевищує десять тисяч доларів США (USD 10 000) або еквівалент цієї суми в інших валютах; а також про декілька операцій та угод, які в сукупності дорівнюють або перевищують зазначену суму, якщо вони здійснюються на користь однієї і тієї ж особи та протягом тридцяти (30) днів, протягом п’ятнадцяти (15) днів після закінчення кожного місяця.
2. Повідомлення про підозрілі операції (ROS), у випадку юридичних осіб, протягом чотирьох (4) днів з дати, коли Комітету з питань комплаєнсу стало відомо про такі операції або транзакції, а у випадку фізичних осіб, вищезазначений строк відраховується з дати, коли суб’єкт регулювання дізнався про такі операції.
3. Повідомляти про власні національні та міжнародні операції, сума яких дорівнює або перевищує десять тисяч доларів США (USD 10 000) або еквівалент в іншій валюті, протягом п’ятнадцяти (15) днів після закінчення кожного місяця.
VASP повинен призначити та зареєструвати в UAFE відповідального за комплаєнс, який відповідає за своєчасне подання наступних звітів.
Інша важлива інформація
У 2022 році голова Центрального банку Еквадору оголосив, що банк працює над проектом, який регулюватиме криптовалюти. Однак поки що у відкритому доступі таких законопроектів не знайдено.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
