Закон, що регулює діяльність VASP
Постанова 215/2021.
Постанова 89/2022.
Регулятор VASP
Центральний банк Куби («BCC»).
Види діяльності, що входять до послуг VASP
Ліцензії на криптовалюти на Кубі видаються компаніям або приватним особам, які займаються наступними видами комерційної діяльності:
– обмін криптовалют на фіатні гроші, де криптовалюти мають статус законного платіжного засобу;
– обмін криптовалют між собою;
– крипто-перекази;
– управління та зберігання криптовалют або інших засобів, за допомогою яких можна контролювати віртуальні активи;
– послуги фінансового характеру або посередництво в таких послугах, якщо вони пов’язані з випуском або продажем криптоактивів.
Ліцензія VASP на Кубі не означає використання цифрових фіатних грошей, цінних паперів та інших засобів у звичайних банківських установах, вони контролюються окремими положеннями, визначеними Центральним банком.
Процедура реєстрації VASP для місцевої компанії
Відповідно до статті 5 Постанови 89/2022, для отримання статусу VASP заявник повинен додати до листа-заяви на адресу Центрального банку Куби наступні документи:
– Корпоративну мету та статут, які передбачають діяльність, передбачену цією Постановою, а також бізнес-пропозицію з описом операційної моделі та віртуальних активів, які вона пропонує, платформи та криптографічного стандарту, який вона використовує.
– Структура органів управління та корпоративна організація.
– Інфраструктура та внутрішній контроль, включаючи операційні, бухгалтерські системи, системи безпеки та кібербезпеки, захист клієнтів, офісні приміщення, а також процедури, що стосуються належної перевірки, управління ризиками, включаючи, але не обмежуючись, відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, та процедури управління ризиками, включаючи, але не обмежуючись, відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
– Початковий капітал для розвитку дозволених видів діяльності або операцій. Центральний банк Куби може диференціювати суму відповідно до видів діяльності та ризиків.
– Політика розкриття інформації про ризики та відповідальність:
– Для проведення операцій, яка повинна включати поняття та розміри зборів і комісій, які вона застосовуватиме до своїх клієнтів, а також будь-які інші збори або утримання.
– Публікувати попередження щодо використання інтерфейсу, веб-сайту або електронних чи цифрових засобів зв’язку, які вона використовує, відповідно до чинних положень.
– Процедури, пов’язані з системою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, що включає, серед іншого, зобов’язання:
– застосовувати належну обачність та отримувати, зберігати та передавати інформацію про відправника та бенефіціара, негайно та безпечно, при здійсненні віртуальних переказів активів, коли є обґрунтована підозра, виходячи з характеристик учасників або обставин транзакції, що транзакція має незаконний характер;
– негайно та безпечно отримувати, зберігати та передавати інформацію про відправника та бенефіціара для переказів віртуальних активів, які перевищують поріг в одну тисячу доларів США або її еквівалент у вільно конвертованій валюті або кубинських песо;
– надавати звіти про підозрілі транзакції та таку додаткову інформацію, яка може бути запитана Генеральним управлінням фінансових операцій Центрального банку Куби.
– будь-який інший документ або інформацію, встановлену кубинським законодавством та Центральним банком Куби.
Для отримання ліцензії обов’язковою вимогою є наявність схвалення Генерального директорату з розслідування фінансових операцій Центрального банку Куби щодо процедур, представлених заявником відповідно до положень статті 5.
Авторизація VASP з іншої держави щодо надання послуг в юрисдикції
Якщо процедуру автоматизації ініціює фізична особа, яка має або не має ліцензію VASP в іншій юрисдикції, в якій вона має місце ведення бізнесу, вона подає заявку на отримання ліцензії на ведення діяльності в Республіці Куба.
Юридична особа, яка має місцезнаходження в іншій юрисдикції, подає заявку на отримання ліцензії на діяльність в Республіці Куба, якщо вона є постачальником послуг з віртуальних активів в цій юрисдикції; як виняток, в інтересах держави, Центральний банк Куби може надати ліцензію без дотримання цієї вимоги.
Юридичні особи, які мають місцезнаходження на території країни, подають заявку на отримання ліцензії для роботи на Кубі, навіть якщо вони мають ліцензії в іншій юрисдикції.
Для отримання ліцензії Центрального банку Куби заявник з іншої держави повинен подати ті ж документи, що і місцева компанія, а також надати докази схвалення або підтвердження реєстрації регуляторними органами країни походження, якщо це передбачено законодавством країни походження.
Документи, що подаються до Центрального банку Куби, складені іноземною мовою, повинні супроводжуватися їх відповідним перекладом на іспанську мову з нотаріальним посвідченням, виданим уповноваженими на це особами або організаціями.
Для того, щоб нотаріальні документи або свідоцтва, видані нотаріусом або іноземною посадовою особою, мали силу на національній території, вони повинні бути належним чином легалізовані в консульській установі Куби в країні походження, в Міністерстві закордонних справ Республіки Куба і засвідчені нотаріально у нотаріуса на Кубі.
Свідоцтва про правомірність та дійсність, видані комерційними реєстрами, звільняються від процесу легалізації та нотаріального засвідчення, оскільки вважаються такими, що втратили чинність після закінчення терміну дії.
Вимоги до VASP після реєстрації (корпоративне обслуговування, звітність, зміст)
Після затвердження Центральним банком Куби, VASP зобов’язані дотримуватися Декрету-закону 317 «Про запобігання та боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та розповсюдженням зброї масового знищення» та додаткових положень до нього, згідно з якими вони зобов’язані подавати робочі процедури до Головного управління з розслідування фінансових операцій у складі документації, згаданої в статті 5.
VASP повинні бути зареєстровані в Реєстрі регульованих суб’єктів Стратегії запобігання, виявлення та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення або іншим аналогічним діям, пов’язаним з фінансуванням тероризму. Реєстр знаходиться в Генеральній дирекції з розслідування фінансових операцій, а реєстрація подається у строки, визначені в ліцензії.
VASP, що діють на підставі ліцензії, повинні отримати дозвіл Центрального банку Куби на будь-які зміни у своїй діяльності, структурі власності або будь-які інші зміни.
VASP зобов’язані вести бухгалтерський облік своїх операцій відповідно до стандартів бухгалтерського обліку, встановлених Міністерством фінансів і цін на основі затверджених кубинських стандартів фінансової звітності (Постанова № 235/2005).
При підготовці та поданні фінансової звітності VASP беруть до уваги положення, видані з цією метою відповідно до стандартів бухгалтерського обліку, виданих Міністерством фінансів і цін. Фінансовий рік закривається щорічно на початку та в кінці календарного року.
VASP надсилають до Центрального банку Куби фінансову звітність у строки та на умовах, встановлених Центральним банком Куби.
VASP дотримуються інформаційних вимог, стандартів внутрішнього контролю та управління ризиками, а також інших вимог, встановлених Центральним банком Куби.
Відповідальність, передбачена за діяльність VASP без місцевої реєстрації
Сторони, які здійснюють діяльність без ліцензії Центрального банку Куби, несуть адміністративну відповідальність, що карається відповідно до положень Декрету-закону 363 «Про адміністративні порушення банківського, фінансового та валютного законодавства» від 14 вересня 2018 року, без преюдиційних наслідків для будь-якого кримінального провадження, яке може бути застосоване.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
