Регламент регулювання ринків криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів у Європейському Союзі (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку. Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг з криптоактивів (CASP), яка є обов'язковою для компаній, що пропонують послуги з криптоактивів.
Ця ліцензія забезпечує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та боротьби з відмиванням грошей (AML), що дозволяє ліцензованим провайдерам послуг криптовалют безперешкодно працювати в усіх країнах-членах ЄС. Незалежно від того, чи ви стартап, що розвивається, чи вже відомий постачальник послуг, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів в ЄС.
В Словенії Агентство ринку цінних паперів (Agencija za trg vrednostnih papirjev / ATVP) є компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які надають або планують надавати послуги з криптоактивів в Словенії, повинні дотримуватися місцевих вимог, а також положень MiCA, що діють на території всього ЄС.
Наша команда має досвід роботи з словенським законодавством, що гарантує, що ваші кроки з дотримання нормативних вимог будуть ефективними та результативними.
Ми можемо допомогти вашому бізнесу відповідати вимогам комплаєнсу та розкрити потенціал крипторинку ЄС!
В Словенії компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASP в рамках MiCA, є Агентство ринку цінних паперів (ATVP)
Ключові цифри про CASP ліцензію в Словенії
3 місяцісередній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви |
як мінімум декількадиректорів в CASP |
до 150k €розмір статутного капіталу в залежності від діяльності CASP |
до 50%ставка податку на доходи фізичної особи |
22%ставка корпоративного податку |
25%ставка податку на приріст капіталу |
Юридичний висновок про CASP ліцензію в Словенії
Ганна Воєводіна
Manimama
|
CEO
“Отримання CASP ліцензії в Словенії є важливою умовою для компаній, що пропонують послуги з криптовалютами. Заявники повинні відповідати вимогам, включаючи дотримання вимог у сфері AML/CFT, мати офіційну структуру управління та достатній операційний капітал. Після отримання ліцензії CASP повинні дотримуватися зобов'язань щодо постійної звітності та підтримувати відповідність словенським та європейським нормам. Не роздумуючи, звертайтеся до Manimama Law Firm, якщо ви хочете пройти процес отримання ліцензії швидко і легко”.
Види діяльності з CASP ліцензією в Словенії
Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.
Функціонування торгової платформи для криптоактивів
Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.
Обмін криптоактивів на фіатні кошти
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.
Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.
Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.
Розміщення криптоактивів
Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.
Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів
Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.
Надання консультацій щодо криптоактивів
Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.
Надання послуг з управління портфелями криптоактивів
Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.
Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів
Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.
Переваги отримання CASP ліцензії в Словенії
Дотримання законодавства та регуляторна визначеність:
- Робота в чітких правових рамках, встановлених словенською владою, а також відповідно до правил ЄС MiCA.
- Уникнення юридичних ризиків, штрафів і потенційних заборон шляхом забезпечення повної відповідності нормативним вимогам.
Спрощене корпоративне структурування та реєстрація:
- Заснувати криптобізнес у Словенії дуже просто завдяки швидкій реєстрації компанії та процесам ліцензування.
- Прозорі регуляторні процеси мінімізують бюрократичні перешкоди для іноземних компаній, що виходять на ринок.
Економічно ефективна робоча сила і кадровий резерв:
- Словенія надає доступ до кваліфікованої робочої сили у сфері блокчейну, фінтеху та кібербезпеки.
- Вартість найму місцевих фахівців нижча, ніж у Західній Європі, що знижує операційні витрати.
Залучення інституційних та роздрібних клієнтів:
- Інституційні інвестори потребують ліцензованих і регульованих партнерів з міркувань дотримання нормативних вимог.
- Роздрібні користувачі довіряють регульованим платформам, а не неліцензованим, що призводить до більшого залучення клієнтів.
Паспортизація в рамках MiCA в масштабах ЄС:
- Словенські CASPs можуть надавати послуги по всьому ЄС без додаткового ліцензування.
- Це дозволяє компаніям безперешкодно розширювати свою діяльність у 27 країнах ЄС.
Заходи захисту клієнтів:
- Ліцензовані CASPs повинні дотримуватися політики, яка захищає кошти та дані клієнтів.
- Це допомагає запобігти шахрайству та створити довгострокову лояльну клієнтську базу.
Пакети послуг
КРОК 1
Етап реєстрації компанії
- Створення компанії в Словенії
- Надання юридичної адреси на 1 рік
- Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
- Призначення та працевлаштування місцевого директора
- Детальна документація по структурі компанії
КРОК 2
Передліцензійний етап
- Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
- Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії
КРОК 3
Етап ліцензування
- Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
- Ведення комунікації з ATVP в процесі отримання ліцензії
Наші спеціалісти
Ганна Воєводіна
CEO, співзасновник
Покроковий опис
-
Попередня підготовка
- Попередня оцінка проєкту
- Створення плану дій
- Підготовка та подача пакету документів
-
Реєстрація компанії
- Вибір і перевірка найменування компанії на порталі AJPES (Агентство Словенії з публічних юридичних записів і супутніх послуг)
- Оформлення юридичної адреси
- Відкриття банківського рахунку та внесення статутного капіталу
- Проведення нотаріальної дії з реєстрації компанії
- Реєстрація компанії в Словенському бізнес-реєстрі (AJPES)
- Отримання свідоцтва про реєстрацію від AJPES, установчого договору та статуту
- Постановка на податковий облік
-
Отримання CASP ліцензії
- Підготовка документів згідно MICA
- Подання заяви до органу ліцензування - ATVP
- Розгляд заяви на предмет її повноти (якщо будь-яких документів або інформації не вистачає, заявник буде повідомлений про це і йому буде надано конкретний термін для надання необхідної додаткової документації)
- Оцінка змісту поданих документів (детальний огляд для перевірки дотримання всіх регуляторних вимог)
- Запит додаткової інформації (у разі необхідності)
- Повідомлення про надання або відмову у видачі CASP ліцензії
- Повідомлення про видачу або відмову в Європейському управлінні з цінних паперів та ринків (ESMA)
- Публікація в реєстрі ESMA
Національне законодавство Словенії
В Словенії перехідний період означає, що заявники можуть продовжувати надавати послуги, пов'язані з криптоактивами, до 1 липня 2025 року
Правове регулювання:
Реалізація MiCAR регулюється Zakon o izvajanju Uredbe (EU) o trgih kriptosredstev (Закон про імплементацію Регламенту (ЄС) про ринки криптоактивів / ZIUTK) (Офіційний вісник Республіки Словенія, № 95/2024), який набув чинності 23 листопада 2024 року.
Закон призначив компетентні органи для нагляду і видачі ліцензій CASP і емітентам різних видів криптоактивів, таких як токени електронних грошей, токени, пов'язані з активами, і т. д., а також для видачі ліцензій. Цими органами є Агентство з ринку цінних паперів та Банк Словенії (Banka Slovenije), які також будуть єдиною контактною точкою для співпраці з іншими країнами-членами ЄС та європейськими наглядовими органами, такими як Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) та Європейське банківське управління (EBA). Закон також встановлює процедури нагляду, застосування наглядових заходів та покарання за порушення.
Орган ліцензування:
Компетентним органом для видачі та відкликання ліцензії CASP є Агентство з ринку цінних паперів (ATVP).
Процедура, строки, збори:
З моменту повного застосування MiCA, тобто після 30 грудня 2024 року, протягом 25 робочих днів з моменту отримання заяви на отримання дозволу, ATVP має оцінити, чи вся необхідна інформація була включена в заяву. На цьому етапі, однак, ATVP не оцінюватиме якість наданої інформації. ATVP може попросити заявника доповнити заявку, якщо частина або вся необхідна інформація відсутня. ATVP встановить кінцевий термін для надання будь-якої інформації, якої не вистачає. Після надання інформації, якої не вистачає, ATVP матиме 40 робочих днів для проведення якісної оцінки заявки. Протягом цього періоду ATVP має можливість подавати додаткові запити на роз'яснення, але тільки перший з цих запитів призупиняє 40-денний період оцінки, але не більше ніж на 20 робочих днів.
Перехідний період:
Компанії, що надають послуги, пов'язані з криптоактивами, відповідно до словенського Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (ZPPDFT-2), можуть продовжувати надавати ці послуги після 30 грудня 2024 року на тих же умовах, що і раніше, без застосування правил MiCA, але не пізніше 1 липня 2025 року, до цього часу вони повинні будуть отримати ліцензію і виконати всі вимоги, передбачені MiCA і Законом, якщо вони бажають продовжувати надавати ці послуги.
Спрощена процедура не поширюється на постачальників послуг, які почали надавати свої послуги, пов'язані з криптоактивами, до 30 грудня 2024 року.
Вимоги до отримання CASP ліцензії в Словенії
Вимоги до капіталу для CASP варіюються залежно від того, які послуги надаватиме компанія - від 50 000€ до 150 000€
Вимоги до фізичного офісу
CASP повинен мати зареєстрований офіс в Словенії, де він надає принаймні частину своїх послуг у сфері криптоактивів.
Вимоги до ключових осіб
-
Старші менеджери (директори):
- Кількість: MICA не визначає мінімальну та максимальну кількість директорів. Однак, MICA зазначає (частина 2, стаття 59), що директорів повинно бути принаймні декілька.
- Вимоги до резидентства: Принаймні один директор повинен бути резидентом ЄС.
- Загальні вимоги: Директори повинні мати надійну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- відсутність судимостей
- детальне резюме
- заяви про дотримання термінів та професійну поведінку в минулому
-
Акціонери:
- Кількість: MICA не встановлює мінімальної та максимальної кількості акціонерів.
- Вимоги до резидентства: Немає обмежень.
- Загальні вимоги: Акціонери повинні мати надійну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
- Необхідні документи:
- відсутність судимостей
- схема структури власності
Вимоги до капіталу
Вимоги до капіталу залежать від того, які послуги надаватиме компанія:
Клас 1: CASP уповноважений надавати наступні послуги з криптоактивами:
- виконання ордерів від імені клієнтів
- розміщення криптоактивів
- надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів
- прийом та передача ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
- надання консультацій щодо криптоактивів та/або
- управління портфелем криптоактивів
Мінімальні вимоги до капіталу - 50 000 €.
Клас 2: CASP уповноважений надавати будь-які послуги з криптоактивами відповідно до Класу 1 та:
- забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
- обмін криптоактивів на фіатні кошти та/або
- обмін криптоактивів на інші криптоактиви
Мінімальні вимоги до капіталу - 125 000 €.
Клас 3: CASP уповноважений надавати будь-які послуги з криптоактивами в рамках Класу 2 і:
- функціонування торгової платформи для криптоактивів
Мінімальні вимоги до капіталу - 150 000 €.
Вимоги до документації
Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:
-
Документи, необхідні для всіх CASPs:
- Статут CASP, що подає заявку
- Ідентифікація та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої відданості справі членів керівного органу
- Інформація про акціонерів або членів з кваліфікаційними пакетами акцій
- Програма діяльності з викладенням видів послуг з криптоактивів, які заявник CASP бажає надавати, в тому числі, де і як ці послуги будуть реалізовуватися на ринку
- Опис пруденційних гарантій заявника CASP (страховий поліс)
- Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP та механізмів внутрішнього контролю
- Опис плану безперервності діяльності заявника CASP
- Виявлення та запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
- Опис технічною та нетехнічною мовою ІТ-систем та заходів безпеки заявника-кандидата на отримання статусу CASP
- Опис процедур розгляду скарг від клієнтів, що застосовуються заявником CASP
- Документи, необхідні у випадку, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
- Перелік країн ЄС, в яких компанія хоче пропонувати свої послуги
- Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні свої документи):
- Політика зберігання та адміністрування
- Опис процедури сегрегації криптоактивів і коштів клієнта
- Правила роботи торгової платформи та виявлення зловживань на ринку
- Інформація про обмін криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
- Виконавча політика
- Інформація про надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
- Інформація про послуги переказу коштів
Податки в Словенії
Ставка корпоративного податку в розмірі 22% застосовується до більшості компаній
Корпоративний податок (CIT)
Компанії, керівництво або статутний офіс яких знаходиться в Словенії, вважаються податковими резидентами і оподатковуються з доходу, отриманого в будь-якій точці світу. Компанії-нерезиденти оподатковуються виключно з доходів, отриманих зі словенських джерел.
Словенія встановлює ставку корпоративного податку у розмірі 22%.
Декларація з податку на прибуток подається в електронному вигляді через портал eDavki.
Компанії, що займаються криптовалютною діяльністю, підпадають під дію стандартних правил корпоративного оподаткування. Прибуток від криптовалютних операцій розглядається як звичайний дохід і оподатковується за чинною ставкою податку у розмірі 22%.
Податок на приріст капіталу (CGT)
Приріст капіталу оподатковується за базовою ставкою 25%.
Ставка податку на приріст капіталу зменшується зі збільшенням терміну володіння активом. Наприклад, після володіння активом протягом п'яти років ставка податку знижується до 20%, і вона продовжує знижуватися, чим довше ви володієте активом.
Податок на доходи фізичних осіб (PIT)
У Словенії діє прогресивна система податку на доходи фізичних осіб з такими ставками:
- від 0 € до 9 210 € - 16%
- від 9 210 € до 27 089 € - 27%
- від 27 089 € до 54 178 € - 34%
- від 54 178 € до 78 016 € - 39%
- від €78 016 € і вище - 50%
Часті запитання
-
Що таке CASP ліцензія в Словенії?CASP ліцензія - це регуляторний дозвіл, необхідний для компаній, що надають послуги, пов'язані з криптовалютою, такі як біржі, кастодіальні послуги, консультаційні послуги тощо в Словенії.
-
Хто видає CASP ліцензію в Словенії?Агентство ринку цінних паперів (ATVP) є відповідальним органом за видачу ліцензій CASP.
-
Які послуги можна надавати за CASP ліцензією?
Вона дозволяє надавати такі послуги, як:
- 1) Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
- 2) Функціонування торгової платформи для криптоактивів
- 3) Обмін криптоактивів на фіатні кошти
- 4) Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
- 5) Виконання ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
- 6) Розміщення криптоактивів
- 7) Прийом та передача ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
- 8) Надання консультацій щодо криптоактивів
- 9) Надання послуг з управління портфелем криптоактивів
- 10) Надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів
-
Які ключові вимоги для отримання CASP ліцензії в Словенії?Компанії повинні відповідати вимогам щодо фізичного офісу, вимогам щодо менеджерів і акціонерів, вимогам щодо мінімального капіталу, вимогам щодо документації.
-
Чи обов'язково мати фізичний офіс в Словенії для отримання CASP ліцензії?Так, місцевий офіс в Словенії необхідний для здійснення регуляторного нагляду.
-
Чи існує мінімальна вимога до капіталу для отримання CASP ліцензії?Так, заявники повинні відповідати певним стандартам фінансової та операційної адекватності, але точний мінімальний капітал залежить від пропонованих послуг (50 000 €, 125 000 €, 150 000 €).
-
Як відбувається процес подання заявки на отримання CASP ліцензії?Процес передбачає подання заявки до ATVP з детальною документацією про структуру компанії, менеджмент, політику протидії відмиванню коштів, фінансові плани тощо.
-
Скільки часу займає отримання CASP ліцензії?Підготовка документів і процес розгляду зазвичай займає кілька місяців, в залежності від повноти заявки і завантаженості органу.
-
Чи можуть CASPs надавати транскордонні послуги в ЄС?Так, отримавши ліцензію відповідно до MiCA, CASPs можуть надавати послуги по всьому ЄС без необхідності отримання окремих ліцензій в інших державах-членах.
-
Навіщо потрібна ліцензія CASP в Словенії?CASP ліцензія гарантує дотримання словенського та європейського фінансового законодавства відповідно до Регламенту MiCA, забезпечуючи правову безпеку та захист прав споживачів.
Назар Поливка
«Манімама підготувала наш проект для MiCA. І вони не просто зробили документи, вони допомогли створити правління, налаштувати всю корпоративну структуру, додавши необхідні юридичні особи, уклавши між ними договори, створивши послідовну картину всіх провайдерів і елементів, без яких наш додаток не був би таким повним.»
Максим Кузьма
«Перед підписанням договору ми провели шість раундів переговорів, тому що у мого клієнта було багато питань, які стосувалися технічної інфраструктури, створення правління та формування статутного капіталу. Ми отримали максимально повну картину, що дозволило нам обрати цього провайдера. Дякую за ваші знання та терпіння!»
Вікторія Полякова
«Під час підготовки документів для MiCA Manimama консультувала нас з питань трудового, адміністративного та корпоративного права. Зазвичай провайдери цього не роблять, жорстко обмежуючи перелік робіт, які вони виконують за договором. Нас як клієнта приваблює саме комплексний підхід, який вони використовують, і готовність допомогти з будь-яким питанням, що виникає на шляху.»
Наші останні юридичні дослідження
Польща як стратегічна юрисдикція для ліцензування CASP за правилами MiCA
Квітень / 23 / 2025
|
15 хв. читати
До новини
Транскордонна передача персональних даних за GDPR: як дотримуватись правил при роботі з міжнародними партнерами
Квітень / 22 / 2025
|
15 хв. читати
До новини
Реєстрація компанії в Гані: Юридичні аспекти та поради
Квітень / 18 / 2025
|
15 хв. читати
До новини
Реєстрація компанії в Гамбії: Юридичні аспекти та поради
Квітень / 18 / 2025
|
15 хв. читати
До новини
Екстериторіальна дія GDPR: чи поширюються на ваш бізнес вимоги регламенту?
Квітень / 17 / 2025
|
15 хв. читати
До новини
Готові почати працювати з нами? Заповніть форму.
Ми - команда, яка зберігає високий рівень добросовісності та підхід “клієнт понад усе”, застосовуючи наші навички та знання.
Реєстрація компаній
Реєстрація компаній
Криптоліцензії
Послуги токенізації
MiCA
