CASP ліцензія в Хорватії

light
запланувати дзвінок
call

Регламент регулювання ринків криптоактивів (MiCA) запроваджує єдину нормативно-правову базу для криптоактивів у Європейському Союзі (ЄС), сприяючи правовій визначеності, захисту інвесторів та стабільності ринку. Однією з основних вимог MiCA є отримання ліцензії постачальника послуг з криптоактивів (CASP), яка є обов'язковою для компаній, що пропонують послуги з криптоактивів.

Ця ліцензія забезпечує дотримання суворих стандартів управління, безпеки та боротьби з відмиванням грошей (AML), що дозволяє ліцензованим провайдерам послуг криптовалют безперешкодно працювати в усіх країнах-членах ЄС. Незалежно від того, чи ви стартап, що розвивається, чи вже відомий постачальник послуг, отримання ліцензії CASP є необхідною умовою для доступу до величезного та динамічного ринку цифрових активів в ЄС.

В Хорватії Агентство з нагляду за фінансовими послугами (Hrvatskoj agenciji za nadzor finanscijskih usluga / HANFA) є компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASP відповідно до MiCA. Компанії, які надають або планують надавати послуги з криптоактивів в Хорватії, повинні дотримуватися місцевих вимог, а також положень MiCA, що діють на території всього ЄС.

Наша команда має досвід роботи з хорватським законодавством, що гарантує, що ваші кроки з дотримання нормативних вимог будуть ефективними та результативними.

Ми можемо допомогти вашому бізнесу відповідати вимогам комплаєнсу та розкрити потенціал крипторинку ЄС!

В Хорватії компетентним органом, що здійснює нагляд за ліцензуванням CASPs в рамках MiCA, є Агентство з нагляду за фінансовими послугами (HANFA)

Ключові цифри про CASP ліцензію в Хорватії

3 місяці

середній термін отримання CASP ліцензії після подання заяви

до 150k

розмір статутного капіталу в залежності від діяльності CASP

як мінімум декілька

директорів в CASP

18%

ставка корпоративного податку

від 15% до 33%

ставка податку на доходи фізичної особи

20%

ставка податку на приріст капіталу

Юридичний висновок про CASP ліцензію в Хорватії

photo1

Ганна Воєводіна

Manimama

|

CEO

“Отримання CASP ліцензії в Хорватії є важливою умовою для компаній, що пропонують послуги з криптовалютами. Заявники повинні відповідати вимогам, включаючи дотримання вимог у сфері AML/CFT, мати офіційну структуру управління та достатній операційний капітал. Після отримання ліцензії CASP повинні дотримуватися зобов'язань щодо постійної звітності та підтримувати відповідність хорватським та європейським нормам. Не роздумуючи, звертайтеся до Manimama Law Firm, якщо ви хочете пройти процес отримання ліцензії швидко і легко”.

logo
Надіслати запит
call
shadow

Види діяльності з CASP ліцензією в Хорватії

Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів

Ця послуга означає зберігання або управління від імені третіх осіб криптоактивами або засобами доступу до таких криптоактивів, у відповідних випадках у вигляді приватних криптографічних ключів. Володіння криптоактивами від імені клієнтів повинно бути відокремлене від володіння криптоактивами CASP.

Функціонування торгової платформи для криптоактивів

Ця послуга полягає в управлінні однією або декількома багатосторонніми системами, яка об'єднує або сприяє об'єднанню інтересів декількох третіх сторін щодо купівлі та продажу криптоактивів - у системі та відповідно до її правил - таким чином, що в результаті укладається контракт, або шляхом обміну одного криптоактиву на інший, або криптоактиву на кошти.

Обмін криптоактивів на фіатні кошти

Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів з клієнтами за фіатні кошти з використанням власного капіталу.

Обмін криптоактивів на інші криптоактиви

Ця послуга означає укладення з клієнтами договорів купівлі-продажу криптоактивів на інші криптоактиви з використанням власного капіталу.

Виконання ордерів на криптоактиви від імені клієнтів

Ця послуга означає укладення договорів купівлі-продажу одного або декількох криптоактивів або підписки на один або декілька криптоактивів від імені третіх осіб і включає в себе укладення договорів купівлі-продажу криптоактивів в момент їх емісії.

Розміщення криптоактивів

Ця послуга включає в себе маркетинг від імені або за рахунок оферента або сторони, пов'язаної з оферентом, криптоактивів покупцям. Перед розміщенням криптоактивів CASP повинен отримати згоду емітентів або будь-якої третьої сторони, що діє від їхнього імені.

Прийом і передача ордерів на криптоактиви від імені клієнтів

Ця послуга означає отримання від особи ордеру на купівлю або продаж одного або декількох криптоактивів або на підписку на один або декілька криптоактивів та передачу цього ордеру третій стороні для виконання.

Надання консультацій щодо криптоактивів

Ця послуга означає пропозицію, надання або згоду на надання персоналізованих рекомендацій третій стороні, або на запит третьої сторони, або за ініціативою CASP, що надає консультації, щодо однієї або декількох транзакцій, пов'язаних з криптоактивами, або використання послуг, пов'язаних з криптоактивами.

Надання послуг з управління портфелями криптоактивів

Ця послуга включає в себе управління портфелями відповідно до мандатів, наданих клієнтами на дискреційній основі для кожного окремого клієнта, якщо такі портфелі включають один або більше криптоактивів.

Надання послуг з переказу криптоактивів від імені клієнтів

Ця послуга означає переказ від імені фізичної або юридичної особи криптоактивів з однієї адреси або рахунку розподіленого реєстру на іншу. Така послуга може надаватися без відкриття гаманця віртуальних валют для клієнта CASP.

Переваги отримання CASP ліцензії в Хорватії

Регуляторна ясність хорватського законодавства:

  • Хорватія повністю імплементувала Угоду ЄС MiCA, забезпечивши чітку правову базу для CASP
  • HANFA забезпечує прозорі процедури ліцензування, зменшуючи правову невизначеність

Стратегічне географічне розташування:

  • Розташована в Центральній і Південно-Східній Європі, Хорватія є зручним бізнес-центром для європейських і світових криптовалютних підприємств
  • Близькість до великих фінансових центрів, таких як Відень, Мілан та Цюріх, покращує ділові зв'язки

Прогресивний підхід до регулювання блокчейну та криптовалют:

  • Уряд Хорватії активно підтримує розвиток блокчейну, сприяючи створенню крипто-дружньої екосистеми
  • Для допомоги стартапам було створено кілька інноваційних центрів блокчейну та регуляторних пісочниць

Зростаюче впровадження криптовалют серед бізнесу та споживачів:

  • Дедалі більше хорватських підприємств, включаючи роздрібну торгівлю, фірми з нерухомості та туристичні оператори, приймають платежі в криптовалюті
  • Це створює жвавий ринок для CASP, які пропонують такі послуги, як обробка криптовалютних платежів

Паспортизація в рамках MiCA по всьому ЄС:

  • CASP можуть надавати послуги по всьому ЄС без додаткового ліцензування
  • Це дозволяє компаніям безперешкодно розширювати свою діяльність у 27 країнах ЄС

Зростаючий пул талантів у сфері блокчейну та ІТ:

  • Хорватія має висококваліфіковану робочу силу в галузі розробки блокчейну, ІТ-безпеки та фінтеху
  • Наявність університетів та технологічних хабів, що спеціалізуються на дослідженнях блокчейну, сприяє зростанню галузі
>

Пакети послуг

КРОК 1

Етап реєстрації компанії

  • Створення компанії в Хорватії
  • Надання юридичної адреси на 1 рік
  • Відкриття корпоративного банківського рахунку та переказ акціонерного капіталу
  • Призначення та працевлаштування місцевого директора
  • Детальна документація по структурі компанії
Замовляйте зараз

КРОК 2

Передліцензійний етап

  • Підготовка та подання юридичних та фінансових документів (невичерпний перелік) відповідно до вимог MiCA
  • Перегляд існуючих політик і процедур, якщо вони вже є у компанії
Замовляйте зараз

КРОК 3

Етап ліцензування

  • Допомога в подачі заявки на отримання CASP ліцензії
  • Ведення комунікації з HANFA в процесі отримання ліцензії
Замовляйте зараз

Наші спеціалісти

Ганна Воєводіна

Ганна Воєводіна

CEO, співзасновник

LinkedIn anna.v@manimama.eu
top bottom

Покроковий опис

  1. Попередня підготовка

    • Попередня оцінка проекту
    • Створення плану дій
    • Підготовка та подача пакету документів

  2. Реєстрація компанії

    • Вибір назви компанії (обирається у кабінеті підприємницького сервісу HITRO.HR в одному з відділень Хорватського фінансового агентства)
    • Засвідчення необхідних документів (вся документація іноземною мовою повинна бути перекладена присяжним перекладачем)
    • Реєстрація в Судовому реєстрі
    • Публікація про реєстрацію компанії
    • Відкриття банківського рахунку
    • Постановка на податковий облік

  3. Отримання CASP ліцензії

    • Підготовка документів згідно MICA
    • Подання заяви до органу ліцензування - HANFA
    • Розгляд заяви на предмет її повноти (якщо будь-яких документів або інформації не вистачає, заявник буде повідомлений про це і йому буде надано конкретний термін для надання необхідної додаткової документації)
    • Оцінка змісту поданих документів (детальний огляд для перевірки дотримання всіх регуляторних вимог)
    • Запит додаткової інформації (у разі необхідності)
    • Повідомлення про надання або відмову у видачі CASP ліцензії
    • Повідомлення про видачу або відмову в Європейському управлінні з цінних паперів та ринків (ESMA)
    • Публікація в реєстрі ESMA
Надіслати запит
send

Хорватське національне законодавство

У Хорватії перехідний період означає, що заявники можуть продовжувати надавати послуги, пов'язані з криптоактивами, до 1 липня 2026 року

Правове регулювання:

У липні 2024 року Парламент Хорватії прийняв Закон o provedbi Uredbe (EU) 2023/1114 o tržištima kriptoimovine (Імплементаційний акт для MiCA) (Офіційний вісник № 85/2024), який слугує основною правовою базою для регулювання криптоактивів в країні.

Орган ліцензування:

HANFA призначено компетентним органом, що здійснює нагляд за CASP в Хорватії. HANFA відповідає за видачу дозволів, нагляд і забезпечення дотримання нормативних актів, що стосуються послуг, пов'язаних з криптовалютами, моніторинг потенційних зловживань на цьому ринку, а також співпрацює з ESMA. До впровадження MiCA суб'єкти, що здійснюють операції з віртуальними активами, були зобов'язані реєструватися в HANFA відповідно до Закону про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (AML and CTF Act).

Процедура, строки, збори:

З моменту повного застосування MiCA, тобто після 30 грудня 2024 року, протягом 25 робочих днів з моменту отримання заяви на отримання дозволу, HANFA має оцінити, чи вся необхідна інформація була включена в заяву. На цьому етапі, однак, HANFA не оцінюватиме якість наданої інформації. HANFAможе попросити заявника доповнити заявку, якщо частина або вся необхідна інформація відсутня. HANFA встановить кінцевий термін для надання будь-якої інформації, якої не вистачає. Після надання інформації, якої не вистачає, HANFA матиме 40 робочих днів для проведення якісної оцінки заявки. Протягом цього періоду HANFA має можливість подавати додаткові запити на роз'яснення, але тільки перший з цих запитів призупиняє 40-денний період оцінки, але не більше ніж на 20 робочих днів.

За реєстрацію в HANFA плата не стягується.

Перехідний період:

MiCA передбачає перехідний період, щоб дозволити існуючим CASP відповідати новій нормативній базі. У Хорватії цей період триває не пізніше 1 липня 2026 року. CASP, які були зареєстровані в HANFA до 30 грудня 2024 року, можуть продовжувати надавати послуги протягом цього перехідного періоду. Однак вони можуть надавати лише ті послуги, на які були зареєстровані спочатку. Якщо CASP бажає розширити або змінити свої послуги після 30 грудня 2024 року, він повинен отримати необхідний дозвіл від HANFA перед тим, як це зробити.

Вимоги до отримання CASP ліцензії в Хорватії

Вимоги до капіталу для CASP варіюються залежно від того, які послуги надаватиме компанія - від 50 000€ до 150 000€

Вимоги до фізичного офісу

CASP повинен мати зареєстрований офіс в Хорватії, де він надає принаймні частину своїх послуг у сфері криптоактивів.

Вимоги до ключових осіб

  1. Старші менеджери (директори):

    • Кількість: MICA не визначає мінімальну та максимальну кількість директорів. Однак, MICA зазначає (частина 2, стаття 59), що директорів повинно бути принаймні декілька.
    • Вимоги до резидентства: Принаймні один директор повинен бути резидентом ЄС.
    • Загальні вимоги: Директори повинні мати надійну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
    • Необхідні документи:
      1. відсутність судимостей
      2. детальне резюме
      3. заяви про дотримання термінів та професійну поведінку в минулому

  2. Акціонери:

    • Кількість: MICA не встановлює мінімальної та максимальної кількості акціонерів.
    • Вимоги до резидентства: Немає обмежень.
    • Загальні вимоги: Акціонери повинні мати надійну репутацію, необхідні навички та відповідний досвід.
    • Необхідні документи:
      1. відсутність судимостей
      2. схема структури власності

Вимоги до капіталу

Вимоги до капіталу залежать від того, які послуги надаватиме компанія:

Клас 1: CASP уповноважений надавати наступні послуги з криптоактивами:

  • виконання ордерів від імені клієнтів
  • розміщення криптоактивів
  • надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів
  • прийом та передача ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
  • надання консультацій щодо криптоактивів та/або
  • управління портфелем криптоактивів

Мінімальні вимоги до капіталу - 50 000 €.

    Клас 2: CASP уповноважений надавати будь-які послуги з криптоактивами відповідно до Класу 1 та:

    • забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
    • обмін криптоактивів на фіатні кошти та/або
    • обмін криптоактивів на інші криптоактиви

    Мінімальні вимоги до капіталу - 125 000 €.

      Клас 3: CASP уповноважений надавати будь-які послуги з криптоактивами в рамках Класу 2 і:

      • функціонування торгової платформи для криптоактивів

      Мінімальні вимоги до капіталу - 150 000 €.

      Вимоги до документації

      Існує перелік документів, які необхідно подати разом із заявою:

      1. Документи, необхідні для всіх CASPs:
        • Статут CASP, що подає заявку
        • Ідентифікація та підтвердження доброї репутації, знань, навичок, досвіду та достатньої відданості справі членів керівного органу
        • Інформація про акціонерів або членів з кваліфікаційними пакетами акцій
        • Програма діяльності з викладенням видів послуг з криптоактивів, які заявник CASP бажає надавати, в тому числі, де і як ці послуги будуть реалізовуватися на ринку
        • Опис пруденційних гарантій заявника CASP (страховий поліс)
        • Опис механізмів управління та внутрішнього контролю заявника CASP та механізмів внутрішнього контролю
        • Опис плану безперервності діяльності заявника CASP
        • Виявлення та запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (повний пакет політик)
        • Опис технічною та нетехнічною мовою ІТ-систем та заходів безпеки заявника-кандидата на отримання статусу CASP
        • Опис процедур розгляду скарг від клієнтів, що застосовуються заявником CASP
      2. Документи, необхідні у випадку, якщо CASP бажає надавати послуги в інших країнах:
        • Перелік країн ЄС, в яких компанія хоче пропонувати свої послуги
      3. Документи, необхідні для надання певних послуг (для кожної з 10 послуг потрібні свої документи):
        • Політика зберігання та адміністрування
        • Опис процедури сегрегації криптоактивів і коштів клієнта
        • Правила роботи торгової платформи та виявлення зловживань на ринку
        • Інформація про обмін криптоактивів на кошти або інші криптоактиви (комерційна політика)
        • Виконавча політика
        • Інформація про надання консультацій або управління портфелем криптоактивів
        • Інформація про послуги переказу коштів

      Податки в Хорватії

      Ставка корпоративного податку у розмірі 18% застосовується до більшості компаній

      Корпоративний податок (CIT)

      Корпоративний податок на прибуток зазвичай стягується за ставкою 18%.

      Ставка 10% застосовується до платників податків, чий дохід за податковий період не перевищує 1 млн €.

      Прибуток від операцій з криптовалютою оподатковується за стандартними ставками CIT.

      Податок на приріст капіталу (CGT)

      Ставка 12% на приріст капіталу, отриманий від продажу або обміну фінансових активів, включаючи криптовалюти.

      Прибуток від активів, що утримуються понад 2 роки, звільняється від оподаткування.

      Податок на доходи фізичних осіб (PIT)

      У Хорватії діє прогресивна система податку на доходи фізичних осіб зі ставками, що варіюються залежно від рівня доходу та місця проживання платника податків:

      • від 15% до 23% - для щомісячного доходу до 5 000 € (60 000 € на рік)
      • від 25% до 33% - для суми, що перевищує 5 000 € на місяць (60 000 € на рік).

      Якщо представницький орган місцевого самоврядування не прийняв рішення про встановлення розміру ставок податку, то до бази оподаткування до 50 400 € на рік застосовується ставка 20%, а до частини бази оподаткування, що перевищує суму 50 400 € на рік, - 30%.

      Надіслати запит

      Часті запитання

      • Що таке CASP ліцензія в Хорватії?
        Ліцензія CASP - це регуляторний дозвіл, необхідний для компаній, що надають послуги, пов'язані з криптовалютою, такі як біржі, депозитарні послуги, консультаційні послуги тощо в Хорватії.
      • Хто видає CASP ліцензію в Хорватії?
        HANFA видає CASP ліцензії.
      • Які послуги можна надавати за CASP ліцензією?

        Вона дозволяє надавати такі послуги, як:

        • 1) Забезпечення зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів
        • 2) Функціонування торгової платформи для криптоактивів
        • 3) Обмін криптоактивів на фіатні кошти
        • 4) Обмін криптоактивів на інші криптоактиви
        • 5) Виконання ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
        • 6) Розміщення криптоактивів
        • 7) Прийом та передача ордерів на криптоактиви за дорученням клієнтів
        • 8) Надання консультацій щодо криптоактивів
        • 9) Надання послуг з управління портфелем криптоактивів
        • 10) Надання послуг з переказу криптоактивів за дорученням клієнтів
      • Які ключові вимоги для отримання CASP ліцензії в Хорватії?
        Компанії повинні відповідати вимогам щодо фізичного офісу, вимогам щодо менеджерів і акціонерів, вимогам щодо мінімального капіталу, вимогам щодо документації.
      • Чи обов'язково мати фізичний офіс в Хорватії для отримання CASP ліцензії?
        Так, місцевий офіс в Хорватії необхідний для здійснення регуляторного нагляду.
      • Чи існує мінімальна вимога до капіталу для отримання CASP ліцензії?
        Так, заявники повинні відповідати певним стандартам фінансової та операційної адекватності, але точний мінімальний капітал залежить від пропонованих послуг (50 000 €, 125 000 €, 150 000 €).
      • Як відбувається процес подання заявки на отримання CASP ліцензії?
        Процес передбачає подання заявки до HANFA з детальною документацією про структуру компанії, менеджмент, політику протидії відмиванню коштів, фінансові плани тощо.
      • Скільки часу потрібно для отримання ліцензії CASP?
        Підготовка документів та процес розгляду зазвичай займає кілька місяців, залежно від повноти заявки та завантаженості органу.
      • Чи можуть CASP надавати трансграничні послуги в ЄС?
        Так, отримавши ліцензію відповідно до MiCA, CASP можуть надавати послуги по всьому ЄС без необхідності отримання окремих ліцензій в інших державах-членах.
      • Чому ліцензія CASP необхідна в Хорватії?
        Ліцензія CASP гарантує відповідність фінансовому законодавству Хорватії та ЄС відповідно до Регламенту MiCA, забезпечуючи юридичну безпеку та захист прав споживачів.
      Назар Поливка

      Назар Поливка

      001k bot | CLO

      «Манімама підготувала наш проект для MiCA. І вони не просто зробили документи, вони допомогли створити правління, налаштувати всю корпоративну структуру, додавши необхідні юридичні особи, уклавши між ними договори, створивши послідовну картину всіх провайдерів і елементів, без яких наш додаток не був би таким повним.»

      kuna
      Максим Кузьма

      Максим Кузьма

      Corytech | CLO

      «Перед підписанням договору ми провели шість раундів переговорів, тому що у мого клієнта було багато питань, які стосувалися технічної інфраструктури, створення правління та формування статутного капіталу. Ми отримали максимально повну картину, що дозволило нам обрати цього провайдера. Дякую за ваші знання та терпіння!»

      kuna
      Вікторія Полякова

      Вікторія Полякова

      AddUps | CLO

      «Під час підготовки документів для MiCA Manimama консультувала нас з питань трудового, адміністративного та корпоративного права. Зазвичай провайдери цього не роблять, жорстко обмежуючи перелік робіт, які вони виконують за договором. Нас як клієнта приваблює саме комплексний підхід, який вони використовують, і готовність допомогти з будь-яким питанням, що виникає на шляху.»

      kuna
      Chat

      Готові почати працювати з нами? Заповніть форму.

      Ми - команда, яка зберігає високий рівень добросовісності та підхід “клієнт понад усе”, застосовуючи наші навички та знання.

      Реєстрація компаній

      Реєстрація компаній

      Криптоліцензії

      Послуги токенізації

      MiCA

      Надіслати запит
      send
      Telegram send
      Ми працюємо,
      щоб ви працювали