Види Діяльності з Криптоліцензією

• Обмін криптовалюти на криптовалюту

  VASP мають право проводити обміни між різними віртуальними активами, включаючи utility токени та монети. Це означає, що коли користувач має одну криптовалюту, наприклад Bitcoin, і він хоче обміняти її на іншу криптовалюту, наприклад Ethereum, він зможе зробити це через VASP.

• Обмін криптовалюти на фіат та фіату на криптовалюту

  VASP має право конвертувати криптовалюту у фіатні валюти та навпаки, що відкриває нові можливості для бізнесу. Якщо користувач хоче обміняти свою криптовалюту на звичайні гроші, такі як долари або євро, або, навпаки, обміняти свої звичайні гроші на криптовалюту, VASP допоможе це зробити.

• Випуск і продаж токенів

  VASP мають право проводити ICO, пропонуючи e-money токени. Якщо користувач хоче запустити власний проект та зібрати гроші за допомогою ICO (первинна пропозиція монет), VASP допоможе йому провести цю операцію та продати свої токени іншим людям.

• Криптовалютні перекази

  VASP мають право забезпечувати безпечні перекази криптовалют із гаманців клієнтів у призначені сторонні гаманці, забезпечуючи альтернативу традиційним банківським переказам.
  Якщо користувач хоче відправити криптовалюту комусь іншому, VASP допоможе зробити це безпечно і швидко, так само, як надсилання грошей через банк, але з використанням криптовалюти.

• Криптопроцесинг та криптоеквайринг

  VASP мають можливість надавати послуги, які дозволяють торговцям приймати криптовалюту як оплату за товари або послуги, а потім конвертувати її у фіат. Якщо користувач є продавцем і хоче приймати криптовалюту як оплату товарів або послуг, VASP допоможе це зробити, а також конвертувати криптовалюту у звичайні гроші.

• On-ramp та off-ramp послуги

  VASP має великі можливості для розвитку бізнесу, включаючи надання послуг B2B у вигляді продуктів “on-ramp”, “off-ramp” і “white label”, у запуску яких Manimama готова допомогти. Це означає, що якщо користувач хоче розпочати свій власний криптовалютний бізнес, VASP допоможе йому різними послугами зробити його успішним.

• Послуги кастодіальних гаманців

  VASP мають можливість відкривати кастодіальні гаманці, зберігаючи при цьому контроль за закритими ключами. Це означає, що якщо користувач хоче зберігати свої криптовалюти в безпечному місці, VASP може надати спеціальний гаманець, де користувач контролюватиме свої криптоактиви.

• Видача виписок з рахунку

  VASP мають право відображати баланси та видавати виписки за рахунками та транзакціями. Якщо користувач хоче дізнатися, скільки криптовалюти має на рахунку, або переглянути історію своїх транзакцій, VASP може надати всю цю інформацію у спеціальному документі, наприклад, у банківських виписках.

Хто Може бути Вашим Клієнтом

• Індивідуальні інвестори

  Люди, які хочуть обміняти одну криптовалюту на іншу або конвертувати свої криптовалюти у звичайні гроші. Вони можуть використовувати послуги VASP для управління своїми інвестиціями та фінансами.

• Власники криптовалют

  Користувачі, які бажають зберігати свої криптовалюти в безпечному місці, можуть звернутися до послуг гаманця кастодиального, що надається VASP.

• Продавці та підприємці

  Бізнес, який хоче приймати криптовалюту як оплату за свої товари та послуги, може використовувати послуги VASP для обробки платежів та конвертації криптовалюти у звичайні гроші.

• Бізнес у сфері криптовалют

  Компанії та стартапи, які бажають запустити власний криптовалютний проект або провести ICO, можуть скористатися послугами VASP для отримання необхідної підтримки.

Довіра з боку Інвесторів та Клієнтів

Довіра є основою будь-яких ділових відносин. Криптовалютні ліцензії сигналізують про прозорість, підзвітність та легітимність. Клієнти та зацікавлені сторони, що побоюються волатильності ринку криптовалют, прагнуть отримати гарантії того, що їхні транзакції відбуваються в рамках структури, що регулюється. Ліцензовані компанії вселяють довіру, сприяють довгостроковим відносинам та стабільності ринку.

• Прозорість

  Ліцензовані компанії працюють у регульованих рамках, розкриваючи важливу інформацію клієнтам. Прозорість вселяє довіру, особливо на ринку, відомому своєю волатильністю.

• Підзвітність

  Ліцензовані організації підзвітні регулюючим органам. Вони дотримуються етичних стандартів, запобігаючи шахрайським діям. Клієнти та зацікавлені сторони цінують цю відданість відповідальній поведінці.

• Легітимність

  На ринку криптовалют спостерігається чимало шахраїв та несумлінних операторів. Ліцензовані підприємства виділяються з їхньої тлі, що підвищує ймовірність залучення додаткових інвестицій та клієнтів.

• Довгострокові відносини

  Довіра сприяє довгостроковим відносинам. Ліцензовані платформи залучають лояльних клієнтів, які цінують безпеку та відповідність вимогам. Зацікавлені сторони, включаючи інвесторів та партнерів, віддають перевагу ліцензованим організаціям для сталого співробітництва.

Управління Ризиками, Пов’язаними з Нелегальною Діяльністю

Криптовалюти є високоліквідним активом, а тому привертають увагу з боку шахраїв та злочинців. Відмивання грошей, фінансування тероризму та інша незаконна діяльність становлять значні ризики. Ліцензійні вимоги змушують компанії впроваджувати надійні заходи AML та KYC. Ретельно перевіряючи транзакції, відстежуючи підозрілі дії та повідомляючи про аномалії, ліцензовані організації сприяють створенню безпечнішої криптоекосистеми.

• Відмивання грошей

  Ліцензовані організації реалізують надійні заходи AML, запобігаючи відмиванню грошей. Відстежуючи транзакції та повідомляючи про підозрілі дії, вони сприяють створенню прозорої системи ведення бізнесу.

• Фінансування тероризму

  Клієнти за допомогою криптовалюту можуть фінансувати незаконну діяльність. Ліцензійні вимоги змушують підприємства ретельно перевіряти транзакції, гарантуючи, що кошти не перейдуть у терористичні організації.

• Шахрайство

  Неліцензовані платформи часто займаються шахрайством, обманюючи інвесторів, які нічого не підозрюють. Ліцензування відсіює шахрайських операторів, захищає інвесторів та підтримує цілісність ринку.

• Захист клієнтів

  Ліцензовані компанії надають пріоритет захисту споживачів. Вони дотримуються правил, захищаючи засоби користувачів та забезпечуючи сумлінну практику. Інвестори довіряють ліцензованим платформам для гарантії дотримання своїх прав.

Проблеми Криптовалютного Ліцензування

Криптовалюти зробили революцію у фінансовій сфері, пропонуючи швидкі децентралізовані та транскордонні транзакції. Однак вивчення нормативно-правової бази залишається складним завданням для компаній, які працюють у цій сфері. У цьому блоці ми заглибимося в проблеми, з якими стикаються в процесі криптоліцензування, та досліджуємо стратегії їхнього подолання.

• Складність регулювання та його мінливість

  Проблема

  Нормативно-правова база для криптовалют істотно різниться у різних країнах. Деякі країни використовують цифрові валюти, в той час як інші залишаються обережними або навіть ворожими до них. Компанії повинні боротися з правилами, що постійно змінюються, відстежуючи найменші зміни.

  Рішення

  Будьте в курсі змін у законодавстві на ваших цільових ринках. Залучайте експертів із правових питань, які спеціалізуються на праві блокчейну та криптовалют. Розробте надійну програму забезпечення відповідності правилам AML, яка швидко адаптується до змінних вимог.

• Технічна компетентність

  Проблема

  Регуляторні органи ретельно вивчають технічні аспекти криптовалютних проектів. Компанії повинні продемонструвати свою здатність використовувати безпечні та ефективні технічні та програмні засоби. Відсутність належної технічної бази може ускладнити процес ліцензування і в деяких випадках навіть призвести до відмови у видачі ліцензії.

  Рішення

  Зберіть кваліфіковану команду розробників з досвідом роботи в галузі блокчейну, криптографії та смарт-контрактів. Необхідно постійно проводити ретельне технічне тестування ваших систем з метою переконатися у її надійності та продемонструвати її клієнтам та регулятору.

• Операційні ризики

  Проблема

  Запуск бізнесу як постачальника послуг обміну віртуальних активів або кастодиальних гаманців передбачає постійний моніторинг транзакцій, підвищення безпеки та підтримку клієнтів. Компанії повинні забезпечити безперебійну роботу, дотримуючись при цьому нормативних зобов’язань.

  Рішення

  Інвестуйте в надійну інфраструктуру та заходи кібербезпеки та запровадити автоматизовані перевірки ваших клієнтів за процедурою KYC. Це дозволить забезпечити високий рівень обслуговування клієнтів, завоювати їхню довіру та утримати з вами надовго.

• Юридичні складнощі

  Проблема

  Регулювання криптовалют у різних сферах все ще розвивається. Компанії стикаються з невизначеністю щодо податкового режиму, відповідальності та різних юрисдикційних питань.

  Рішення

  Проконсультуйтеся з юристами, які спеціалізуються на криптовалютному регулюванні. Крім цього, корисним буде стежити за перебігом різних судових кейсів та нормативних положень. Таким чином, ви зможете знизити певні ризики, пов’язані з правом.

• Відповідність документації

  Проблема

  Заяви отримання ліцензії вимагають надання великої документації. Компанії повинні надати детальну інформацію про свою бізнес-модель, протоколи безпеки, процедури боротьби з відмиванням грошей (AML) та заходи захисту клієнтів. Створення комплексних документів може зайняти багато часу та ресурсів.

  Рішення

  Зверніться до нас за юридичною допомогою у складанні всієї необхідної документації. Створенням достатньої документальної бази, ви продемонструєте регулятору свою відданість процедурам AML та “Знай свого клієнта” (KYC). Чітко сформулюйте свої заходи безпеки та протоколи управління ризиками.

• Вимоги до капіталу

  Проблема

  Ліцензування часто супроводжується вимогами розміру статутного капіталу. Стартапам та малому бізнесу може бути складно досягти цих фінансових порогів. Залучення достатнього капіталу за дотримання попередніх умов ліцензування є серйозну проблему.

  Рішення

  Вивчіть варіанти фінансування, такі як венчурний капітал, первинні пропозиції монет (ICO) або приватне розміщення токенів. У разі труднощів ви можете розглянути можливість партнерства або зі схожими стартапами для об’єднання ресурсів. Демонстрація фінансової стабільності регулятору є обов’язковим кроком через високі ризики втрати грошей через волатильну природу криптовалют.

• Бар’єри для входу на ринок

  Проблема

  Деякі країни запроваджують суворі правила для нових гравців на ринку криптовалют. Ці бар’єри можуть включати мінімальні вимоги до бази користувачів, належний досвід з боку директорів та акціонерів або наявність високих стандартів кібербезпеки.

  Рішення

  Вивчіть конкретні вимоги вашої цільової країни. Встановіть партнерські відносини з місцевими організаціями, щоб розібратися в різних нюансах та нормативних перешкодах, а потім поступово створюйте свою базу користувачів, не забуваючи про дотримання нормативних правил.