Загальний процес отримання криптовалютної ліцензії включає кілька ключових кроків:
- Збір потрібних документів.
- Реєстрація компанії.
- Підготовка та забезпечення відповідності правилам AML/KYC та іншим вимогам конкретної країни.
- Взаємодія з місцевими реєстрами та отримання ліцензії.
- Відкриття корпоративних рахунків.
Виберіть свою країну для отримання додаткової інформації:
Пошук найкращої юрисдикції для постачальників віртуальних активів (VASP)
Регулювання ринку криптовалют постійно стає суворішим. У сучасних умовах ЄС, США, ОАЕ, Гонконг, Сінгапур, Канада та інші юрисдикції встановлюють високі вимоги щодо регулювання та управління ризиками для постачальників послуг віртуальних активів. Незважаючи на це, ми завжди можемо знайти рішення, яке відповідає потребам клієнта. Наша команда постійно проводить дослідження ринку та регуляцій в різних сегментах, щоб знайти найкращу юрисдикцію.
Найнижчі податки:
Болгарія, Британські Віргінські Острови, Кайманові Острови, Гонконг, Сент-Вінсент і Гренадини, Сейшельські Острови, Словаччина
Найшвидша реєстрація:
Канада, Польща, Чехія, Словаччина, Литва
Немає вимог до статутного капіталу:
Болгарія, Чехія, Польща, Канада, Іспанія, Британські Віргінські острови, Кайманові острови, Грузія, Португалія
Найкраща підготовка до MiCA:
Литва
Найпопулярніші:
Литва, Швейцарія, Польща
Можливість працювати без AML-офіцера:
Болгарія, Польща, Словаччина
Можливість займатися додатковою діяльністю, крім операцій з віртуальними активами:
Канада, Швейцарія, Сейшельські острови, Чехія
Офшорна ліцензія з високою репутацією:
Британські Віргінські острови, Кайманові острови, Сент-Вінсент і Гренадини, Сейшельські острови
Як отримати послугу?
Натисніть кнопку “Надіслати запит”
Отримайте професійну консультацію
Оплатіть потрібну послугу
Отримайте ідеальну послугу
Чому ми?
Чому варто звернутися до Manimama? Зараз покажемо!
Експертиза
Наш глобальний досвід забезпечує комплексний та делікатний підхід до ваших задач
Професійна команда
Скористайтеся знаннями та професіоналізмом нашої команди фахівців для досягнення своїх цілей
Послуги White Glove
Ми прагнемо привести ваш проект до успіху поки ви приймаєте рішення як розвиватися далі
Все включено
Виберіть наш комплексний сервіс (юридичні послуги, маркетинг, бізнес-розвиток) та отримайте повний пакет послуг для руху вперед
Орієнтованість на бізнес
Ми надаємо бізнес-орієнтовані рішення, адаптовані до ваших конкретних цілей та стратегій
Повна підтримка
Ми пропонуємо повну підтримку під час та після проекту, гарантуючи вам досягнення успіху
Юридичний висновок про криптовалютні ліцензії
Ганна Воєводіна
Manimama, CEO
«Давайте подивимося правді у вічі: регулювання криптовалют може здатися вкрай складним. На цьому динамічному і часом непередбачуваному ринку криптовалютна ліцензія — ваш надійний провідник, який гарантує, що ви зможете вільно працювати в світі цифрових активів, що постійно змінюється. Не відставайте – отримання ліцензії має важливе значення для успішного ведення бізнесу на цьому ринку».
Важливість криптовалютного ліцензування
Незважаючи на всі плюси та мінуси, регулювання криптовалютної діяльності в усьому світі є вкрай важливим. Хоча зберігання криптоактивів на приватних рахунках може і не завдати шкоди суспільству та економіці, надання послуг клієнтам різними компаніями у сфері віртуальних активів може становити загрозу через складну природу криптовалюти. Всі ми пам’ятаємо часи, коли вперше було винайдено криптовалюту. Багатьом злочинцям вдалося використати її для незаконної діяльності як спосіб оплати. І це момент, коли в гру вступає ліцензування криптовалюту. Багато підприємств процвітають, використовуючи криптовалюту у своїх повсякденних операціях, навіть якщо вони не провадять діяльність із самою криптовалютою.
У динамічному світі фінансових послуг поява криптовалют зробила революцію у способах ведення бізнесу компаній. Технологія блокчейну, що лежить в основі криптовалюти, запропонувала нове бачення обмінних операцій, руху капіталу та фінансових транзакцій. Однак цей ринок, що росте, не позбавлений своїх складнощів. У міру того, як криптовалютне середовище продовжує розвиватися, змінюється і нормативна база, яка її регулює.
- Компанії, що виходять ринку криптовалют, повинні орієнтуватися в нормативних вимогах. Ці правила варіюються від країни до країни, кожна з яких має унікальний підхід до криптовалютного ліцензування. Процес отримання ліцензії передбачає ретельну перевірку бізнес-моделі компанії, фінансової стійкості та механізмів відповідності AML.
- Процес ліцензування – це не просто бюрократична перешкода. Це важливий крок, який забезпечує відповідність діяльності компанії нормативним стандартам країни, де вона працює. Криптовалютна ліцензія є знаком довіри, гарантуючи клієнтам та інвесторам відданість компанії дотримання нормативних вимог та чесної ділової практики.
- Отримання криптоліцензії – непросте завдання. Він передбачає подання численних документів, глибоке розуміння нормативних вимог та прагнення підтримувати високі стандарти роботи та обслуговування клієнтів.
- Заявка на отримання криптолицензії вимагає детального опису бізнес-моделі компанії, її фінансових прогнозів та планів щодо забезпечення відповідності нормативним вимогам. Компанія також повинна надати інформацію про свою технологію блокчейну, плани розвитку та стратегії управління капіталом та фінансовими ризиками.
- Процес ліцензування також вимагає від компаній продемонструвати своє розуміння ринку криптовалют та його потенційних ризиків та вигод. Вони мають продемонструвати, що вони мають надійну стратегію управління ризиками і що вони готові адаптуватися до змін у нормативному середовищі.
Важливість криптовалютної ліцензії визначається зростанням ринку. Вона може дати стабільність та розвиток бізнесу за рахунок підвищення довіри з боку клієнтів
Що таке криптовалютна ліцензія?
Криптовалюта, революційний клас цифрових активів, зруйнувала уявлення про традиційні фінансові послуги, відкривши нову еру руху капіталу та фінансової доступності. Оскільки ця динамічна система продовжує розвиватися, роль регулюючих органів стає дедалі важливішою. У цій частині ми пояснимо, що таке криптоліцензування, роз’яснюючи його визначення, нормативні нюанси та різноманітні ліцензії, необхідні для криптобізнесу.
Визначення: криптовалютне ліцензування означає юридичний дозвіл, який надається організаціям, які працюють у сфері криптографії. Ці ліцензії служать шлюзами, що дозволяють компаніям вести бізнес, дотримуючись правових рамок. Належне ліцензування забезпечує захист споживачів, цілісність ринку та фінансову стабільність. Відсутність відповідних ліцензій наражає бізнес на юридичні ризики, фінансові санкції та репутаційні збитки.
Роль регуляторних органів: регуляторні органи грають ключову роль формуванні нормативної бази ліцензування криптовалют. Їхня роль двояка: сприяти інноваціям, одночасно захищаючи суспільні інтереси. Ці органи контролюють ринок криптовалют, оцінюють ризики та розробляють системи ліцензування, що відповідають правовому та економічному контексту своєї країни. Їхнє делікатне балансування гарантує прозорість роботи криптовалютного бізнесу, зводячи до мінімуму незаконну діяльність та підвищуючи довіру інвесторів.
Криптовалютна ліцензія — це тип дозволу, що видається регулюючим органом країни. Її часто називають ліцензією VASP
Типи криптоліцензій
Ліцензії обміну: криптовалютні біржі, основа екосистеми цифрових активів вимагають ліцензій для легальної роботи. Ці ліцензії дозволяють біржам полегшувати купівлю, продаж та торгівлю криптовалютами. Регулюючий контроль забезпечує дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і правил “знай свого клієнта” (KYC).
Ліцензії постачальника послуг гаманця: гаманці, апаратні або програмні, забезпечують безпечне зберігання та керування криптоактивами. Ліцензування забезпечує дотримання протоколів безпеки, захист засобів користувачів та прозорість процедур зберігання.
Ліцензії для обробки криптовалютних платежів: підприємствам, що надають послуги криптопроцесингу, необхідні відповідні ліцензії. Це підтверджує їхню здатність безперешкодно обробляти криптотранзакції, поєднуючи традиційні та цифрові платіжні системи.
Ліцензії на випуск токенів: компанії, які запускають первинні пропозиції монет (ICO) або пропозиції security токенів безпеки (STO), повинні отримати ліцензії на випуск токенів. Вони підтверджують легітимність проекту, оцінюють дотримання законів про цінні папери та захищають інвесторів.
Ліцензії для послуг кастодиального зберігання: постачальники послуг кастодиального зберігання захищають цифрові активи від клієнтів. Отримання ліцензії передбачає ретельний аудит безпеки, оцінку ризиків та відповідність вимогам капіталу.
Ліцензії на розробку блокчейну: організаціям, які займаються розробкою блокчейнів, як для публічних, так і для приватних мереж, потрібні ліцензії. Вони охоплюють створення, обслуговування та покращення протоколів блокчейну.
Ліцензії брокера-дилера: криптоброкери полегшують позабіржову торгівлю (OTC) та забезпечують ліквідність. Ліцензування забезпечує дотримання стандартів чесності ринку та захист інвесторів.
Види діяльності з криптоліцензією
Обмін криптовалюти на криптовалюту
VASP мають право проводити обміни між різними віртуальними активами, включаючи utility токени та монети. Це означає, що коли користувач має одну криптовалюту, наприклад Bitcoin, і він хоче обміняти її на іншу криптовалюту, наприклад Ethereum, він зможе зробити це через VASP.
Обмін криптовалюти на фіат та фіату на криптовалюту
VASP має право конвертувати криптовалюту у фіатні валюти та навпаки, що відкриває нові можливості для бізнесу. Якщо користувач хоче обміняти свою криптовалюту на звичайні гроші, такі як долари або євро, або, навпаки, обміняти свої звичайні гроші на криптовалюту, VASP допоможе це зробити.
Випуск і продаж токенів
VASP мають право проводити ICO, пропонуючи e-money токени. Якщо користувач хоче запустити власний проект та зібрати гроші за допомогою ICO (первинна пропозиція монет), VASP допоможе йому провести цю операцію та продати свої токени іншим людям.
Криптовалютні перекази
VASP мають право забезпечувати безпечні перекази криптовалют із гаманців клієнтів у призначені сторонні гаманці, забезпечуючи альтернативу традиційним банківським переказам.
Якщо користувач хоче відправити криптовалюту комусь іншому, VASP допоможе зробити це безпечно і швидко, так само, як надсилання грошей через банк, але з використанням криптовалюти.
Криптопроцесинг та криптоеквайринг
VASP мають можливість надавати послуги, які дозволяють торговцям приймати криптовалюту як оплату за товари або послуги, а потім конвертувати її у фіат. Якщо користувач є продавцем і хоче приймати криптовалюту як оплату товарів або послуг, VASP допоможе це зробити, а також конвертувати криптовалюту у звичайні гроші.
On-ramp та off-ramp послуги
VASP має великі можливості для розвитку бізнесу, включаючи надання послуг B2B у вигляді продуктів “on-ramp”, “off-ramp” і “white label”, у запуску яких Manimama готова допомогти. Це означає, що якщо користувач хоче розпочати свій власний криптовалютний бізнес, VASP допоможе йому різними послугами зробити його успішним.
Послуги кастодіальних гаманців
VASP мають можливість відкривати кастодіальні гаманці, зберігаючи при цьому контроль за закритими ключами. Це означає, що якщо користувач хоче зберігати свої криптовалюти в безпечному місці, VASP може надати спеціальний гаманець, де користувач контролюватиме свої криптоактиви.
Видача виписок з рахунку
VASP мають право відображати баланси та видавати виписки за рахунками та транзакціями. Якщо користувач хоче дізнатися, скільки криптовалюти має на рахунку, або переглянути історію своїх транзакцій, VASP може надати всю цю інформацію у спеціальному документі, наприклад, у банківських виписках.
Хто може бути вашим клієнтом
Індивідуальні інвестори
Люди, які хочуть обміняти одну криптовалюту на іншу або конвертувати свої криптовалюти у звичайні гроші. Вони можуть використовувати послуги VASP для управління своїми інвестиціями та фінансами.
Власники криптовалют
Користувачі, які бажають зберігати свої криптовалюти в безпечному місці, можуть звернутися до послуг гаманця кастодиального, що надається VASP.
Продавці та підприємці
Бізнес, який хоче приймати криптовалюту як оплату за свої товари та послуги, може використовувати послуги VASP для обробки платежів та конвертації криптовалюти у звичайні гроші.
Бізнес у сфері криптовалют
Компанії та стартапи, які бажають запустити власний криптовалютний проект або провести ICO, можуть скористатися послугами VASP для отримання необхідної підтримки.
Чому AML важливий для криптобізнесу
Боротьба з відмиванням грошей (AML) включає широкий спектр законів і процедур, покликаних припинити потік незаконних коштів і запобігти фінансуванню терористичної діяльності. Криптовалютні компанії через унікальну природу цифрових активів повинні дотримуватись суворих стандартів AML. До них відносяться:
Ідентифікація клієнтів (KYC): криптовалютні компанії повинні впровадити надійні процеси для перевірки особистості своїх клієнтів. Вони можуть включати збір особистої інформації, перевірку документів та, можливо, використання передових методів біометричної ідентифікації. Мета полягає в тому, щоб перешкодити злочинцям приховувати свою особистість та використовувати платформу з незаконною метою.
Моніторинг транзакцій: криптоплатформи повинні використовувати складні системи моніторингу для аналізу всіх транзакцій. Це включає виявлення незвичайних моделей, великих перекладів або транзакцій, пов’язаних з юрисдикціями високого ризику. Ці системи моніторингу допомагають виявляти потенційні спроби відмивання грошей чи фінансування тероризму.
Оцінка ризиків: розуміння ризиків є ключем до ефективного дотримання вимог AML. Компаніям необхідно оцінити свої конкретні вразливості на основі таких факторів, як профілі клієнтів, географічне розташування та типи пропонованих криптовалютів. Після виявлення ризиків необхідно запровадити пропорційні заходи контролю та стратегії пом’якшення наслідків.
Внутрішня політика: докладні внутрішні політики та процедури є дорожньою картою для дотримання вимог AML. Ці політики повинні визначати обов’язки, процедури звітування, методи ведення обліку та способи боротьби з підозрілими діями.
Навчання та освіта: співробітники всіх рівнів повинні пройти комплексне навчання боротьби з відмиванням грошей. Їм необхідно розуміти ризики, тривожні сигнали підозрілої діяльності, зобов’язання щодо звітності та конкретні політики компанії.
Зберігання записів та документації: надійне ведення документації має важливе значення для потенційних розслідувань. Компанії повинні ретельно зберігати ідентифікаційні дані клієнтів, деталі транзакцій та іншу відповідну інформацію протягом періоду, встановленого регулюючими органами.
Звітність: криптовалютні компанії повинні подавати різні звіти до регулюючих органів, таких як звіти про підозрілі заходи (SAR), при виявленні незвичайних транзакцій. Регулюючі органи покладаються на ці звіти для відстеження закономірностей та розслідування потенційної злочинної діяльності.
Довіра з боку інвесторів та клієнтів
Довіра є основою будь-яких ділових відносин. Криптовалютні ліцензії сигналізують про прозорість, підзвітність та легітимність. Клієнти та зацікавлені сторони, що побоюються волатильності ринку криптовалют, прагнуть отримати гарантії того, що їхні транзакції відбуваються в рамках структури, що регулюється. Ліцензовані компанії вселяють довіру, сприяють довгостроковим відносинам та стабільності ринку.
Прозорість: ліцензовані компанії працюють у регульованих рамках, розкриваючи важливу інформацію клієнтам. Прозорість вселяє довіру, особливо на ринку, відомому своєю волатильністю.
Підзвітність: ліцензовані організації підзвітні регулюючим органам. Вони дотримуються етичних стандартів, запобігаючи шахрайським діям. Клієнти та зацікавлені сторони цінують цю відданість відповідальній поведінці.
Легітимність: на ринку криптовалют спостерігається чимало шахраїв та несумлінних операторів. Ліцензовані підприємства виділяються з їхньої тлі, що підвищує ймовірність залучення додаткових інвестицій та клієнтів.
Довгострокові відносини: довіра сприяє довгостроковим відносинам. Ліцензовані платформи залучають лояльних клієнтів, які цінують безпеку та відповідність вимогам. Зацікавлені сторони, включаючи інвесторів та партнерів, віддають перевагу ліцензованим організаціям для сталого співробітництва.
Управління ризиками, пов’язаними з нелегальною діяльністю
Криптовалюти є високоліквідним активом, а тому привертають увагу з боку шахраїв та злочинців. Відмивання грошей, фінансування тероризму та інша незаконна діяльність становлять значні ризики. Ліцензійні вимоги змушують компанії впроваджувати надійні заходи AML та KYC. Ретельно перевіряючи транзакції, відстежуючи підозрілі дії та повідомляючи про аномалії, ліцензовані організації сприяють створенню безпечнішої криптоекосистеми.
Відмивання грошей
Ліцензовані організації реалізують надійні заходи AML, запобігаючи відмиванню грошей. Відстежуючи транзакції та повідомляючи про підозрілі дії, вони сприяють створенню прозорої системи ведення бізнесу.
Фінансування тероризму
Клієнти за допомогою криптовалюту можуть фінансувати незаконну діяльність. Ліцензійні вимоги змушують підприємства ретельно перевіряти транзакції, гарантуючи, що кошти не перейдуть у терористичні організації.
Шахрайство
Неліцензовані платформи часто займаються шахрайством, обманюючи інвесторів, які нічого не підозрюють. Ліцензування відсіює шахрайських операторів, захищає інвесторів та підтримує цілісність ринку.
Захист клієнтів
Ліцензовані компанії надають пріоритет захисту споживачів. Вони дотримуються правил, захищаючи засоби користувачів та забезпечуючи сумлінну практику. Інвестори довіряють ліцензованим платформам для гарантії дотримання своїх прав.
Процес відкриття бізнесу VASP
Крок 1: Оцінка та планування бізнесу
Оцінка бізнесу: вам необхідно розпочати з оцінки структури вашого бізнесу, фінансової стабільності та операційних можливостей. Щоб почати новий бізнес, вам потрібно мати хоча б ідею та простий спосіб залучення клієнтів, щоб заощадити свої кошти та час.
Дослідження ринку: вивчіть ринок криптовалют у вибраній вами країні. Визначте прогалини, потенційних конкурентів та унікальні пропозиції, які може надати ваш проект.
Крок 2: Підготовка документації та заяви
Цей крок має вирішальне значення. Ось і починається ваш шлях отримання ліцензії. Зв’яжіться з нашими юристами, щоб переконатися, що все зроблено правильно. Цей крок включає:
- Юридична перевірка: перевірка легітимності підприємства. Як давно ви у бізнесі? Чи є у вас компанія? Чи є історія судових позовів? Дуже важливо розуміти вашу передісторію, щоб вибрати правильну стратегію.
- Фінансова перевірка: нам потрібно отримати фінансову звітність за минулі періоди. Ці заяви демонструють регулятору фінансову стабільність ліцензіата. Потім вам необхідно провести перевірку кредитоспроможності, щоб оцінити вашу надійність як платника.
- Бізнес-перевірка: далі необхідно оцінити репутацію компанії у межах обраної категорії послуг. Вивчіть існуючі ліцензії на бренди та відгуки ліцензіарів. Після цього ми можемо підготувати бізнес-план, який зазвичай потребує регулятора.
- Підготовка заяви: після проведення всіх перевірок ми розробляємо комплексну заяву для Вас. У цьому документі зібрано необхідну інформацію для отримання ліцензії.
Крок 3: Подання заяви та перевірка
Подання заяви: ми подаємо заповнену заявку разом з усіма необхідними документами до відповідного регулюючого органу та забезпечуємо її точність та повноту.
Процес розгляду: регулюючий орган розглядає заявку. Цей етап включає комплексну перевірку, включаючи юридичну, фінансову оцінку та оцінку ризиків. Ймовірно, регулятор може поставити додаткові питання на цьому етапі.
Крок 4: Рішення про ліцензування та його дотримання
Схвалення чи відмова: на підставі перевірки компетентний орган видає чи відмовляє у ліцензії. Якщо заява схвалена, вітаємо! У разі відхилення ми негайно усуваємо будь-які недоліки та забезпечуємо повторне подання заяви.
Зобов’язання щодо дотримання вимог: після отримання ліцензії суворо дотримуйтесь вимог AML. Регулярна звітність, аудит та перевірка відповідності є стандартною практикою у криптовалютній сфері.
Проблеми криптовалютного ліцензування
Криптовалюти зробили революцію у фінансовій сфері, пропонуючи швидкі децентралізовані та транскордонні транзакції. Однак вивчення нормативно-правової бази залишається складним завданням для компаній, які працюють у цій сфері. У цьому блоці ми заглибимося в проблеми, з якими стикаються в процесі криптоліцензування, та досліджуємо стратегії їхнього подолання.
Складність регулювання та його мінливість
Проблема:
нормативно-правова база для криптовалют істотно різниться у різних країнах. Деякі країни використовують цифрові валюти, в той час як інші залишаються обережними або навіть ворожими до них. Компанії повинні боротися з правилами, що постійно змінюються, відстежуючи найменші зміни.
Рішення: будьте в курсі змін у законодавстві на ваших цільових ринках. Залучайте експертів із правових питань, які спеціалізуються на праві блокчейну та криптовалют. Розробте надійну програму забезпечення відповідності правилам AML, яка швидко адаптується до змінних вимог.
Технічна компетентність
Проблема: регуляторні органи ретельно вивчають технічні аспекти криптовалютних проектів. Компанії повинні продемонструвати свою здатність використовувати безпечні та ефективні технічні та програмні засоби. Відсутність належної технічної бази може ускладнити процес ліцензування і в деяких випадках навіть призвести до відмови у видачі ліцензії.
Рішення: зберіть кваліфіковану команду розробників з досвідом роботи в галузі блокчейну, криптографії та смарт-контрактів. Необхідно постійно проводити ретельне технічне тестування ваших систем з метою переконатися у її надійності та продемонструвати її клієнтам та регулятору.
Операційні ризики
Проблема: запуск бізнесу як постачальника послуг обміну віртуальних активів або кастодиальних гаманців передбачає постійний моніторинг транзакцій, підвищення безпеки та підтримку клієнтів. Компанії повинні забезпечити безперебійну роботу, дотримуючись при цьому нормативних зобов’язань.
Рішення: інвестуйте в надійну інфраструктуру та заходи кібербезпеки та запровадити автоматизовані перевірки ваших клієнтів за процедурою KYC. Це дозволить забезпечити високий рівень обслуговування клієнтів, завоювати їхню довіру та утримати з вами надовго.
Юридичні складнощі
Проблема: регулювання криптовалют у різних сферах все ще розвивається. Компанії стикаються з невизначеністю щодо податкового режиму, відповідальності та різних юрисдикційних питань.
Рішення: проконсультуйтеся з юристами, які спеціалізуються на криптовалютному регулюванні. Крім цього, корисним буде стежити за перебігом різних судових кейсів та нормативних положень. Таким чином, ви зможете знизити певні ризики, пов’язані з правом.
Відповідність документації
Проблема:
заяви отримання ліцензії вимагають надання великої документації. Компанії повинні надати детальну інформацію про свою бізнес-модель, протоколи безпеки, процедури боротьби з відмиванням грошей (AML) та заходи захисту клієнтів. Створення комплексних документів може зайняти багато часу та ресурсів.
Рішення: зверніться до нас за юридичною допомогою у складанні всієї необхідної документації. Створенням достатньої документальної бази, ви продемонструєте регулятору свою відданість процедурам AML та “Знай свого клієнта” (KYC). Чітко сформулюйте свої заходи безпеки та протоколи управління ризиками.
Вимоги до капіталу
Проблема: ліцензування часто супроводжується вимогами розміру статутного капіталу. Стартапам та малому бізнесу може бути складно досягти цих фінансових порогів. Залучення достатнього капіталу за дотримання попередніх умов ліцензування є серйозну проблему.
Рішення: вивчіть варіанти фінансування, такі як венчурний капітал, первинні пропозиції монет (ICO) або приватне розміщення токенів. У разі труднощів ви можете розглянути можливість партнерства або зі схожими стартапами для об’єднання ресурсів. Демонстрація фінансової стабільності регулятору є обов’язковим кроком через високі ризики втрати грошей через волатильну природу криптовалют.
Бар’єри для входу на ринок
Проблема: деякі країни запроваджують суворі правила для нових гравців на ринку криптовалют. Ці бар’єри можуть включати мінімальні вимоги до бази користувачів, належний досвід з боку директорів та акціонерів або наявність високих стандартів кібербезпеки.
Рішення: вивчіть конкретні вимоги вашої цільової країни. Встановіть партнерські відносини з місцевими організаціями, щоб розібратися в різних нюансах та нормативних перешкодах, а потім поступово створюйте свою базу користувачів, не забуваючи про дотримання нормативних правил.
Роль ліцензування у розвитку криптовалютного бізнесу
Ринок криптовалют — це середовище, що швидко розвивається, де технологія блокчейна пропонує безліч можливостей для розвитку бізнесу. Найважливішим аспектом цього процесу розвитку бізнесу є ліцензування, яке відіграє важливу роль у формуванні роботи та зростання криптобізнесу.
Ліцензування — це нормативна вимога, яку мають дотримуватись компанії у сфері криптовалют, щоб працювати у певній країні чи регіоні. Він включає комплексний процес, коли компанія подає заявку на отримання ліцензії для надання різних послуг, таких як управління криптобіржею або реалізацію проектів на основі блокчейну. Процес ліцензування передбачає подання до контролюючих органів різних документів, що підтверджують дотримання компанією фінансових правил та законів.
Вплив ліцензування на роботу криптобізнесу величезний. Воно забезпечує основу, де компанія може працювати, забезпечуючи дотримання нормативно-правової бази країни. Така відповідність є не просто вимогою, а й показником авторитету та надійності на ринку. Ліцензований криптобізнес з більшою ймовірністю завоює довіру клієнтів, партнерів та інвесторів, створюючи середовище, що сприяє зростанню та розвитку.
Більше того, ліцензування може відкрити нові можливості для криптобізнесу. Наприклад, компанія, що має ліцензію на управління криптовалютною біржею в певній країні, може вийти на ринок криптовалют не тільки цієї країни, а й деяких інших, які дозволяють пройти більш просту процедуру реєстрації для компаній із певних країн з високою репутацією. Це дає можливість пропонувати свої послуги потенційно більшій клієнтській базі та значно прискорити зростання компанії, розширити її діяльність.
Вплив ліцензування на залучення капіталу та інвестицій
Отримання належної ліцензії демонструє відданість криптобізнесу правилам та сприяє почуттю довіри з боку клієнтів через фінансову прозорість компанії. Це сигнал інвесторам, що компанія прагне працювати довго та законно.
Ліцензування як cпосіб управління капіталом
Ліцензовані криптокомпанії отримують найкращий доступ до найважливіших фінансових послуг, що надаються банками та платіжними установами. Це спрощує процес обробки інвестицій та управління капіталом.
При зборі коштів для проектів ліцензований криптобізнес підкреслює свою відповідність правилам та операційним дозволам. Це зміцнює довіру до конкретних проектів та підвищує довіру інвесторів.
Загальна важливість ліцензування
Ліцензування – це не просто прапорець, який потрібно поставити в чек-бокс. Ліцензування діяльності формує роботу криптобізнесу, його масштабування та фінансування. Ринок криптовалют, що розвивається, буде піддаватися все більш чіткому регулюванню і систематизації процесів, що ми можемо бачити на прикладі ЄС з їх MiCA.
Майбутнє криптоліцензування
Очікується, що процес криптовалютного ліцензування стане більш простим та стандартизованим. У міру того, як регулюючі органи краще розуміють криптосередовище, вони можуть розробляти ефективніші та дієві процеси ліцензування. Це може містити спрощення процесу подання заявки, скорочення обсягу необхідної документації або навіть автоматизацію певних аспектів процесу з використанням технології блокчейн.
Обсяг криптолицензій також, ймовірно, розшириться. В даний час ліцензування насамперед поширюється на криптобіржі та деякі типи блокчейн-проектів. Однак у міру зростання та диверсифікації ринку криптовалют можуть з’явитися нові види криптобізнесу, які також потребують ліцензування. Сюди можуть входити компанії, що пропонують інноваційні криптопослуги, такі як платформи децентралізованого фінансування (DeFi), метавсесвіт чи інші види активності.
Крім того, нормативно-правова база для криптобізнесу, ймовірно, стане більш гармонізованою у різних країнах. В даний час нормативні вимоги до криптобізнесу можуть суттєво відрізнятися. Однак у міру того, як глобальний характер ринку криптовалют стає все більш визнаним, може статися перехід до однакових правил. Це може включати розробку міжнародних стандартів ліцензування криптовалют, що полегшить роботу криптобізнесу в різних країнах. Яскравим прикладом цього є прийняття регулювання MiCA в Європейському Союзі, проте подібне регулювання може бути прийняте і в інших країнах ЄЕС.
Розвиток технології блокчейну та ринкових тенденцій також відіграватимуть вирішальну роль у формуванні майбутнього ліцензування криптовалют. Наприклад, тенденція до децентралізації, що росте, на ринку криптовалют може створити нові проблеми для ліцензування. Децентралізовані криптоплатформи, такі як платформи DeFi, працюють принципово інакше, ніж традиційні фінансові установи. Це може вимагати від регулюючих органів переосмислення свого підходу до ліцензування та розробки нових типів ліцензій, які найкраще підходять для такого бізнесу.
Майбутнє криптоліцензування передбачає спрощення процесів, ширше регулювання для всіх типів бізнесу та потенційну глобальну стандартизацію
Сама технологія блокчейн також може бути використана для покращення процесу ліцензування. Наприклад, блокчейн можна використовувати для створення прозорого та захищеного від несанкціонованого доступу запису всіх виданих ліцензій. Це полегшить регулюючим органам відстеження та моніторинг ліцензованого криптобізнесу, а потенційним клієнтам та інвесторам – перевірку ліцензійного статусу компанії.
На закінчення зазначимо, що майбутнє ліцензування криптовалют, швидше за все, визначатиметься поєднанням нормативних змін, технологічних досягнень та ринкових тенденцій. У міру того, як ринок криптовалют продовжує розвиватися, розвиватимуться і процеси ліцензування та вимоги, що його регулюють.
Поширені запитання
-
Що пропонує Manimama Legal & Growth Agency?Manimama Legal & Growth Agency надає юридичні послуги у сфері криптоліцензування, корпоративного структурування, оптимізації оподаткування та інші консультації компаніям, які працюють як постачальники послуг віртуальних активів (VASP), що дозволяє їм легально виходити на ринки.
-
Що таке VASP і чому цей статус є важливим?VASP – це компанії, які надають послуги, пов’язані з віртуальними активами, що здійснюються на користь третіх осіб. Отримання ліцензії VASP дозволяє компаніям легально надавати такі послуги, що є важливим кроком для виходу на ринок віртуальних активів.
-
Які послуги надає Manimama Legal & Growth Agency?Ми пропонуємо підготовку документації KYC/AML, підтримку у проведенні оцінки ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації із загального захисту даних, укладання угод та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку бізнесу з обслуговування віртуальних активів.
-
Для кого призначено послуги Manimama Legal & Growth Agency?Наші послуги призначені для компаній та підприємців, які бажають вийти на ринок послуг віртуальних активів та забезпечити дотримання місцевого законодавства.
-
Які вигоди отримує клієнт при зверненні до Manimama Legal & Growth Agency?Отримання авторизації VASP з нашою допомогою дозволяє клієнту на законних підставах надавати послуги, пов’язані з віртуальними активами, брати участь у міжнародних фінансових операціях та забезпечувати дотримання місцевого законодавства. Клієнт також отримує повну підтримку у процесі реєстрації та запуску свого бізнесу за віртуальними активами.
-
Чим VASP відрізняється від інших компаній?VASP – це спеціалізовані компанії, які отримують ліцензію на надання послуг, пов’язаних із віртуальними активами, що здійснюються на користь третіх осіб.
-
Які послуги я можу надавати після отримання ліцензії VASP?Після отримання ліцензії VASP клієнт отримує доступ до широкого спектру послуг, включаючи обмін криптовалюти на криптовалюту, обмін криптовалюти на фіат, послуги кастодіального гаманця, криптопроцесинг та криптоеквайринг, переклади криптовалют, on-ramp та off-ramp. послуги, можливість отримувати виписки з рахунків та здійснювати продаж токенів.
-
Які переваги Manimama Legal&Growth Agency перед конкурентами?Наша компанія надає повну підтримку та професійну допомогу в отриманні ліцензії VASP з меншими витратами на створення та експлуатацію. Ми забезпечуємо оперативність та професіоналізм у наданні послуг, що допомагає клієнтам швидко запустити свій бізнес у сфері віртуальних активів.
-
Які мої кроки після отримання ліцензії з Manimama Legal & Growth Agency?Після реєстрації в нашій компанії клієнту буде надано всі необхідні інструменти та документи для початку бізнесу щодо надання послуг віртуальних активів. Також ми надаємо постійну підтримку та консультації з усіх питань, пов’язаних із веденням такого бізнесу.
-
Скільки часу займає процес отримання ліцензії VASP із Manimama Legal & Growth Agency?Час, необхідний для отримання ліцензії, може змінюватись в залежності від різних факторів, включаючи складність процесу, обсяг необхідної документації та вимоги регулюючого органу. Однак ми намагаємося максимально оптимізувати процес та допомогти клієнтам отримати ліцензію якнайшвидше.
-
Що таке криптолицензія?Криптовалютна ліцензія — це дозвіл, виданий регулюючим органом, який дозволяє підприємствам законно провадити діяльність, пов’язану з криптовалютою.
-
Як зареєструвати криптокомпанію?Спочатку вам необхідно вибрати юрисдикцію для початку свого бізнесу та зареєструвати компанію. Залежно від країни, вам необхідно буде відповідати різним нормативним вимогам для отримання ліцензії.
-
Який термін дії криптовалютної ліцензії?Він відрізняється від країни до країни, проте середнім вважається термін 3 роки.
-
Якими є ключові етапи процесу авторизації VASP?
Процес отримання авторизації VASP включає кілька ключових кроків:
- Збір необхідних документів.
- Реєстрація компанії.
- Підготовка та забезпечення дотримання правил AML/KYC та інших вимог, специфічних для юрисдикції.
- Взаємодія з місцевими реєстрами та отримання ліцензії.
- Відкриття корпоративних рахунків.
Відгуки клієнтів
“”Відданість Manimama до клієнта заслуговує на окремий коментар. Те, як вони надають нам послуги, підтверджує це”.
Семен Каплоушенко
KUNA, CBDO
“”Наша робота з Manimama дала нам багато можливостей. Ми швидко розпочали свій бізнес, що стало для нас великим успіхом”.
Вадим Груша
Trustee Wallet, CEO
“WhiteBit з гордістю розповідає вам про Манімама. Ці юристи — чудові партнери, забудьте з ними про ваші проблеми”.
Юрій Сошенко
WhiteBit, CLO
Наші останні юридичні дослідження
Аналіз та опис литовського Закону про боротьбу з відмиванням коштів в українському перекладі
Дорогі друзі! Ми в юридичній компанії Manimama вирішили підготувати повний аналіз і опис Закону про боротьбу з відмиванням грошей (AML) Литви, як основної юрисдикції, де наші клієнти створюють VASP компанії. Документ додається українською мовою, щоб наші україномовні клієнти могли повністю зрозуміти те, що наведено в базовому нормативному акті щодо вимог протидії відмиванню грошей до фінансових…
Типи автоматизованих стратегій в криптотрейдингу
Зокрема мова йде про два типи: 1. DCA (Dollar cost averaging) – стратегія інвестування, в якій трейдер регулярно вкладає однакову кошти у актив, на різних етапах їх ціни у випадку руху курсу у зворотну сторону від очікуваного. Основна ідея полягає в тому, аби усереднити загальну ціну покупки та поріг отримання прибутку чи досягнення беззбиткового курсу. …
Алгоритмічна торгова система Burvix Traders. Огляд. Частина 2
Тип стратегій В основі нашого торгового боту лежить алгоритмічний трейдинг. Ми обрали метод DCA (Dollar-Cost Averaging). Її визначення у тому, що трейдер регулярно купує певну кількість активів, з метою усереднення ціни покупок. Для прикладу візьмемо стратегію long – інвестицію клієнта в стейблкоїні та торгівлю в очікуванні зростання. Сума депозиту ділиться на кілька частин-ітерацій для докупівлі…
Зв'яжіться з нами
Якщо наша пропозиція зацікавила, ми просимо заповнити наведену нижче форму, щоб дізнатися більше. Таким чином ми гарантуємо доступ до комплексної комерційної персоналізованої пропозиції з актуальними цінами та детальною інформацією.
Ми з нетерпінням чекаємо на можливість співпраці та надання виняткових рішень, які відповідають і перевершують очікування будь-якого Клієнта.
Зміст цієї статті призначений для надання загального керівництва з предмета, а не для розгляду як юридичної консультації.