Хто зобов’язаний отримати ліцензію згідно з MiCA?

Згідно зі статтею 62 Регламенту MiCA, будь-яка юридична особа, яка надає послуги, пов’язані з криптоактивами, на професійній основі в межах ЄС, зобов’язана отримати авторизацію як постачальник послуг, пов’язаних із криптоактивами (CASP).

До таких послуг належать:

• зберігання та адміністрування криптоактивів від імені клієнтів;
• управління торговими платформами;
  
• обмін криптоактивів на фіатні кошти або інші криптоактиви;
  
• виконання ордерів клієнтів;
  
• розміщення криптоактивів;
  
• передача або приймання ордерів клієнтів;
  
• надання інвестиційних чи портфельних консультацій;
  
• управління портфелями криптоактивів;
  
• здійснення переказів криптоактивів від імені клієнтів.
  

Провадження таких видів діяльності без ліцензії MiCA вважається порушенням і підлягає санкціям.

Основні вимоги до відповідності для ліцензування MiCA

Щоб досягти відповідності вимогам MiCA, криптокомпанія має налаштувати внутрішні процеси та структуру управління відповідно до нормативних очікувань:

• Зареєстрований офіс і фактичне місце ведення діяльності в одній із країн ЄС;
  
• Щонайменше один директор-резидент ЄС;
  
• Прозора система корпоративного управління з кваліфікованим керівництвом;
  
• Внутрішній контроль, включаючи процедури з протидії відмиванню коштів (AML), управління ризиками та забезпечення безперервності бізнесу;
  
• Мінімальні капітальні вимоги або страхові гарантії відповідно до статті 67 MiCA.

Виконання цих вимог повинно стати частиною щоденної операційної діяльності та відповідальності керівництва.

Необхідні документи для подання заявки на ліцензію

Відповідно до статті 63 MiCA, компанія повинна подати розгорнуту заявку до національного компетентного органу (NCA) країни-члена ЄС. Заявка повинна включати:

• Юридичну назву, адресу, LEI-код, структуру власності;
  
• Установчі документи;
  
• Програму діяльності з описом послуг та планів просування;
  
• Докази фінансових гарантій (капітал або страхування);
  
• Схему корпоративного управління;
  
• Доказ репутації та кваліфікації керівництва;
  
• Відомості про акціонерів з істотними частками;
  
• Опис внутрішніх політик AML/CFT та контролів;
  
• Технічну документацію (інформаційні системи, безпека);
  
• Політики сегрегації активів клієнтів;
  
• Процедури розгляду скарг;
  
• Специфічні політики (кастодіальні, торгові, консультаційні) відповідно до виду послуг.

Надана інформація повинна бути актуальною, точною та підтвердженою доказами.

Строки та нагляд за процесом ліцензування

Кожна країна ЄС призначає власний NCA для розгляду заявок. Процедура має встановлені терміни:

• Підтвердження отримання – протягом 5 робочих днів;
  
• Перевірка повноти – протягом 25 днів з моменту отримання заявки. Якщо чогось не вистачає, заявник має певний строк для надання відсутніх документів;
  
• Оцінка відповідності – протягом 40 робочих днів після підтвердження повноти;
  
• Оголошення рішення – протягом 5 днів після прийняття рішення.

Якщо в процесі оцінки потрібна додаткова інформація, термін може бути призупинено на 20 робочих днів. У середньому весь процес займає до 3 місяців.

ESMA (Європейський орган з цінних паперів і ринків) веде централізований реєстр CASP та координує нагляд у межах ЄС.

Обов’язки після отримання ліцензії

Ліцензія — це лише початок відповідальності. Компанія повинна:

• Комунікувати з клієнтами чесно, чітко й прозоро;
  
• Попереджати про ризики інвестування в криптоактиви;
  
• Дотримуватись вимог AML та мати відповідні внутрішні контролі;
  
• Підтримувати відповідність стандартам кібербезпеки ЄС;
  
• Розкривати вплив консенсус-механізму токенів на довкілля;
  
• Мати адекватні капітальні буфери;
  
• Регулярно звітувати перед NCA;
  
• Повідомляти про будь-які суттєві зміни в структурі чи діяльності.
  

Виконання MiCA також пов’язане з іншими регламентами — DORA, GDPR та національними законами країн ЄС.

Підстави для відкликання ліцензії або санкцій

Згідно зі статтею 64, підставами для відкликання можуть бути:

• Ліцензія не використовується понад 12 місяців або компанія неактивна понад 9 місяців;
  
• Власне бажання відмовитися від ліцензії;
  
• Надання неправдивої інформації під час подання заявки;
  
• Втрата інших пов’язаних ліцензій (наприклад, платіжної чи електронних грошей);
  
• Серйозні порушення, включаючи недотримання правил AML або відмову від співпраці з NCA.

Перед відкликанням можуть проводитись розслідування або консультації з іншими наглядовими органами, особливо в разі кроскордонної діяльності.

На завершення

Отримання ліцензії за MiCA — це перевага, яка підвищує довіру до бізнесу, забезпечує прозорість і демонструє готовність працювати в межах регуляторного поля ЄС.

Для криптокомпаній, орієнтованих на довгостроковий розвиток у Європі, відповідність MiCA має стати пріоритетом. Успішне отримання ліцензії передбачає глибоку підготовку, сильну внутрішню документацію, надійні ІТ-системи та інтегровану AML-політику.

Невиконання вимог може призвести до втрати ліцензії, публічних санкцій або заборони на діяльність у межах ЄС.

Юридична компанія Manimama Law Firm  пропонує повний цикл супроводу процесу ліцензування під MiCA. Наші експерти допоможуть вам досягти відповідності та забезпечити надійний старт або розширення вашого криптобізнесу.

Контактна Інформація

Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.

Чи надіслати повідомлення в Telegram:  @manimama_sales.

Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.

Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.

---

Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.