MiCA встановлює комплексні правила для випуску та торгівлі криптовалютами на європейському ринку, встановлюючи стандарти та вимоги до емітентів токенів та постачальників послуг з обслуговування криптовалют (CASP).
Цей регламент, поряд з іншими законодавчими пропозиціями в рамках пакету цифрових фінансів ЄС, спрямований на сприяння інноваціям і розвитку нових технологій, а також на посилення захисту інвесторів і фінансової стабільності шляхом створення основи для співпраці між національними компетентними органами та європейськими наглядовими органами.
Ключові вимоги MiCA до CASPs
Після впровадження MiCA CASP в Словенії та за її межами повинні відповідати декільком важливим вимогам, щоб залишатися на належному рівні. Ці правила спрямовані на створення більш прозорого, безпечного та надійного крипторинку, гарантуючи, що постачальники послуг дотримуватимуться найвищих стандартів безпеки та професіоналізму. Всі ці правила викладені в Словенських правилах і процедурах надання криптовалютних послуг “RTS o neprekinjenosti in rednosti pri izvajanju storitev v zvezi s kriptosredstvi”.
1. Ліцензування та регуляторні дозволи
Відтепер для надання послуг, пов’язаних з криптовалютою, CASP в Словенії повинні отримати відповідні ліцензії та регуляторні дозволи. Це означає, що їхня діяльність буде повністю узгоджена з національними та загальноєвропейськими нормами, які покликані захистити як бізнес, так і їхніх клієнтів.
2. Відповідність вимогам AML/CFT
CASP в Словенії повинні впроваджувати надійні процедури ідентифікації клієнтів, а також постійний моніторинг транзакцій, щоб виявляти та запобігати незаконній діяльності. Це включає дотримання суворих вимог KYC, які посилюють прозорість криптовалютних транзакцій.
3. Чітке та прозоре розкриття інформації про продукт
CASP в Словенії зобов’язані розкривати детальну інформацію про продукти та послуги, які вони пропонують, включаючи потенційні ризики та будь-які надані гарантії. Це має вирішальне значення для побудови довіри та забезпечення повного розуміння клієнтами того, у що вони інвестують.
4. Кібербезпека та захист даних
CASP в Словенії повинні демонструвати високий рівень безпеки своїх систем і даних. Це включає захист від кібератак, захист даних про транзакції та забезпечення достатньої стійкості інфраструктури, щоб протистояти потенційним порушенням.
5. Комплаєнс MiCA: Чесна та прозора практика
На додаток до операційних вимог, регулятор наголошує на дотриманні статті 66 MiCA, згідно з якою CASPs повинні:
- Діяти доброчесно та прозоро: Очікується, що CASP діятимуть чесно, справедливо та професійно, завжди в найкращих інтересах своїх клієнтів та потенційних клієнтів.
- Надавати чітку інформацію: CASP повинні пропонувати клієнтам чітку, чесну та правдиву інформацію, яка не вводить в оману, гарантуючи, що клієнти повністю обізнані про послуги, які вони отримують.
- Розкривати ціни та витрати: Прозорість поширюється на ціни, збори та інші платежі. CASP повинні забезпечити, щоб клієнти знали про всі витрати, пов’язані з послугами, якими вони користуються.
- Попередження про ризики: З огляду на волатильність і ризики, притаманні криптоактивам, CASP повинні інформувати клієнтів про ризики, пов’язані з операціями з криптоактивами, допомагаючи їм приймати обґрунтовані рішення.
6. Вимоги до капіталу
MiCA також запроваджує мінімальні вимоги до капіталу для різних видів послуг, що відображають різні рівні ризику, пов’язані з різними видами криптовалютної діяльності:
- 50 000 євро для базових послуг, таких як виконання замовлень, розміщення та переказ криптоактивів.
- 125 000 євро для більш складних послуг, таких як зберігання та обмін криптоактивів.
- 150 000 євро на функціонування торгової платформи.
Ці вимоги покликані гарантувати, що CASP мають достатню фінансову стабільність, щоб поглинати потрясіння і захищати користувачів у разі виникнення операційних проблем.
7. Перехідний період для компаній в Словенії
Законопроект про імплементацію MiCA – ZAKON O IZVAJANJU UREDBE (EU) O TRGIH KRIPTOSREDSTEV – не передбачає додаткового перехідного періоду, як того вимагає стаття 143(3) MiCA, але вимагає від усіх CASP або отримати дозвіл до 30 грудня 2024 року, або припинити надання послуг, які потребують дозволу відповідно до MiCA.
8. Відповідальність за порушення Регламенту MiCA
ZAKON O IZVAJANJU UREDBE (EU) O TRGIH KRIPTOSREDSTEV визначає 44 види порушень і передбачає штрафи як для юридичних, так і для фізичних осіб залежно від рівня правопорушення та статусу порушника.
Відповідно до запропонованих правил, штрафи за незначні порушення з боку юридичних осіб варіюються залежно від розміру юридичної особи і можуть становити від 1 250 до 500 000 євро.
Штрафи для юридичних осіб
1. Загальні штрафи: Юридичні особи можуть бути оштрафовані на суму від 2 500 до 250 000 євро за недотримання положень MiCA.
2. Середні та великі компанії: Якщо середня або велика компанія, згідно з визначенням, наведеним у законі, вчинить будь-яке правопорушення, зазначене в законі, на неї можуть бути накладені штрафи в розмірі від 10 000 до 500 000 євро.
3. Відповідальні особи: Фізичні особи, відповідальні в юридичній особі, а також приватні підприємці та самозайняті особи можуть бути оштрафовані на суму від 1250 до 10 000 євро за правопорушення, передбачені законодавством.
Штрафи для фізичних осіб
1. Фізичні особи: Будь-яка фізична особа, викрита в порушенні закону, може бути оштрафована на суму від 2 500 до 5 000 євро.
2. Фізичні особи-підприємці та самозайняті особи: За порушення, передбачені законом, на таких осіб може бути накладено штраф у розмірі від 2 500 до 150 000 євро.
Для завершення
Зі зростанням популярності цифрових активів MiCA забезпечує вкрай необхідну нормативно-правову базу, яка має на меті забезпечити стабільність, безпеку та прозорість крипторинку.
Для Словенії ці регуляторні зміни надають можливість створити більш надійне і професійне середовище для CASP. Чіткі правила, встановлені MiCA – від ліцензування та заходів боротьби з відмиванням грошей до надійних вимог до кібербезпеки та прозорості – покликані захистити споживачів, підвищити цілісність ринку та мінімізувати системні ризики.
Контактна інформація
Якщо ви хочете стати нашим клієнтом або партнером ви можете зв’язатися з нами через електронну пошту: support@manimama.eu.
Чи надіслати повідомлення в Telegram: @ManimamaBot.
Запрошуємо на наш сайт: https://manimama.eu/.
Також доєднуйтесь до нашого Telegram-каналу: Manimama Legal Channel.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
