Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії в Хорватії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
Постачальники послуг віртуальних активів, які мають намір проводити свою діяльність з території Хорватії, зобов’язані отримати авторизацію від Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga (“Hanfa”).
Щоб легально надавати послуги віртуальних активів місцевій компанії у Хорватії необхідно:
1) Зареєструвати місцеву юридичну особу (наприклад ТОВ, мінімальний статутний капітал 2 650 євро).
2) Мати зареєстровану адресу в Хорватії (адреса може бути і віртуальною, але при цьому має бути physical mailing address).
3) Подати заяву через емейл до HANFA. У заяві має бути зазначена інформація про компанію, її бенефіціарів, акціонерів та директорів, директори повинні довести, що вони мають необхідні знання та досвід роботи у криптосфері, має бути інформація про співробітника, який виконуватиме роль АМЛ офіцера.
4) До заяви слід додати документи, а саме: AML документація, довідка про відсутність судимості для бенефіціарів, акціонерів та директорів. HANFA за потреби може вимагати бізнес-план.
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Наразі розглядається законопроект NACRT PRIJEDLOGA ZAKONA O PROVEDBI UREDBE (EU) BR. 2023/1114 O TRŽIŠTIMA KRIPTOIMOVINE (переклад українською: “ПРОЕКТ ПРОПОЗИЦІЇ ЗАКОНУ ПРО ВПРОВАДЖЕННЯ РЕГЛАМЕНТУ (ЄС) №. 2023/1114 ПРО РИНКИ КРИПТОАКТИВІВ”).
Законопроект являє собою окремий законодавчий акт, але містить і положення щодо внесення змін до вже існуючих нормативних документів.
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Hrvatskoj agenciji za nadzor financijskih usluga (“Hanfa”). Даний орган буде уповноважений видавати дозвіл для постачальників послуг віртуальних активів.
Hrvatska narodna banka (“HNB”). Цей регулюючий орган буде уповноважений здійснювати нагляд та контроль разом з Hanfa за діяльністю постачальників послуг віртуальних активів.
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Вимоги до майбутніх CASP відповідно до розглянутого законопроекту повністю збігаються з вимогами, передбаченими MiCA.
CASP має подати запит до Hanfa для отримання дозволу. Своїми постановами, Hanfa докладніше визначає зміст заяви про видачу дозволу на роботу, проте зараз ще не має жодної постанови яка б регламентувала цей зміст та відповідно особливі національні вимоги до CASP.
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Законодавчо ще не встановлено до якого часу CASP має відповідати новим вимогам та яким чином слід повідомляти регулятора.
У інформаційному бюлетені Hanfa від 28 грудня 2023 року, регулюючий орган зазначає, що діючі зареєстровані VASP або ті, які зареєструються до 30 грудня 2024 року, мають отримати дозвіл до червня 2026 року. Але цей строк може бути зменшений, якщо відповідне положення буде передбачене національним законодавством.
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Після 30 грудня 2024 року, CASP повинні створити, подати до компетентного органу та опублікувати описовий документ, що містить інформацію, яку вони зобов’язані публікувати («біла книга з криптоактивів»).
У інформаційному бюлетені Hanfa від 28 грудня 2023 року, регулюючий орган зазначає, що CASP які були зареєстровані до 30 грудня 2024 року зможуть продовжувати надавати еквівалентні послуги MiCA протягом більш тривалого перехідного періоду (до червня 2026 року), але виключно ті послуги, задля надання яких вони реєструвались. Якщо після 30 грудня 2024 CASP вирішить надавати додаткові або інші види послуг, без авторизації, CASP їх надавати не зможуть.
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
За порушення норм MiCA в частині авторизації, на юридичну особу накладається штраф у розмірі до 5 000 000,00 євро, який не може складати менше 1% або більше 5% від загального реалізованого та визначеного в річному фінансовому звіті за цей господарський рік чистого доходу.
Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA
Інша інформація не наведена.
Manimama Legal & Growth Agency надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
