Актуальні вимоги (до вступу MiCA)

Постачальники послуг віртуальних активів, які мають намір проводити свою діяльність з території Австрії, зобов’язані отримати авторизацію від Financial Market Authority (“FMA“). Підтвердженням отримання авторизації є внесення компанії у відповідний реєстр компаній, що пропонують послуги віртуальних активів та надання сертифікату.

Заявка на реєстрацію подається до FMA в електронному вигляді на адресу електронної пошти reg.virtuellewaehrungen@fma.gv.at.

Залежно від того, чи є заявник фізичною чи юридичною особою, заява має містити документи та інформацію, перелічені у ст. 32a параграф 1 FM-GwG:

• ім’я або назва компанії та, за наявності, її директора (директорів);
• місце реєстрації компанії та відповідну робочу адресу для розсилки коресподенції;
• опис бізнес-моделі, з якого можна визначити характер передбачуваних послуг;
• опис системи внутрішнього контролю, яку заявник має намір впровадити, а також опис запланованих AML/CFT політик та процедур; 
• у випадку юридичних осіб, зазначити бенефіціарних власників та розмір часток власників, які прямо чи опосередковано володіють кваліфікованою часткою у капіталі заявника.

Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?

Так, законодавці Австрії розглядають можливість впровадження законопроекту  MiCA Regulation Enforcement Act; Financial Market Supervisory Authority Act, Banking Act and others, amendment (334/ME) (переклад українською: “334/ME Закон про виконання правил MiCA; Закон про нагляд за фінансовим ринком, Закон про банківську діяльність тощо”).

Цей законопроект передбачає внесення змін до численних законів Австрії.

Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?

Financial Market Authority залишається уповноваженим регуляторним органом, який буде слідкувати за постачальниками послуг криптоактивів (“CASP”).

Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей

Вимоги до майбутніх CASP відповідно до розглянутого законопроекту повністю збігаються з вимогами, передбаченими MiCA.

На даний момент опублікована анкета-заява CASP authorisation form Art 62 MiCAR, яку зобов’язані будуть подати всі CASP, коли відповідне національне законодавство буде прийняте та розпочнеться процедура видачі дозволів.

Дана заява відображає вимоги, що висуваются до CASP, та інформацію, яку CASP має подати FMA. Такая інформація повністю збігається з вимогами, що викладені у MiCA.

У найближчому майбутньому FMA опублікує докладний нормативний посібник, в якому будуть представлені додаткові специфікації для кожної вимоги форми заявки, а також необхідні документи та інформація, які необхідно надати.

Також, всім зацікавленим компаніям рекомендується зв’язатися з FMA якомога раніше, щоб мати достатньо часу для підготовки та координації. Тим компаніям, які вже ведуть конкретну підготовку до подання заявки на отримання дозволу як CASP в Австрії, пропонується повідомити FMA про свою зацікавленість у призначенні вступної зустрічі, надіславши електронного листа за наступною адресою: casp@fma.gv.at, і одночасно надіслати анкету для первісної зустрічі Questionnaire for initial preliminary meeting.

Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам

Відповідно ст. 23 розділу 5 Законопроекту Постачальники послуг в сфері криптоактивів, які надавали свої послуги відповідно до чинного законодавства як зареєстровані постачальники послуг віртуальних валют, можуть продовжувати свою діяльність до 31 грудня 2025 року або до дати подання заяви на відповідність новим вимогам, якщо це станеться раніше. 

Нові постачальники послуг, які шукають авторизацію, після 31 грудня 2024 року повинні відповідати повністю положенням MiCA.

На сайті FMA у вигляді схеми викладено передбачувану процедуру та етапи подання заявки, яка складається з наступних кроків:

1. Запит на початкову (попередню) зустріч із FMA та подання всіх запитаних документів.
2. Обмін на основі наданих документів, інформування наглядових очікувань FMA та, за необхідності, координація подальших кроків.
3. Ітеративний обмін та моніторинг підготовки на основі поетапного та зрозумілого виконання наглядових очікувань.
4. Офіційне подання заявки на авторизацію.
5. Розгляд заявки на отримання дозволу FMA щодо повноти.
6. При необхідності повторний контакт та запит на подальше спостереження з боку FMA.
7. При необхідності повторна перевірка заявки на авторизацію щодо повноти та перевірки відповідності дозвільним вимогам MICAR.
8. Авторизація CASP та публікація на сайті FMA.
9. Початок оперативної діяльності CASP та постійний нагляд з боку FMA

Також, на сайті є інформація щодо рекомендацій щодо підготовки заявки та про необхідність забезпечити дотримання відповідних положень про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Також на сайті FMA є розділ “Інформація для заявників CASP”. Розділ включає орієнтовні терміни подання заяв, процедуру розгляду і пояснювальні зауваження. По суті, цей розділ дає пояснення для заявників відповідно до положень MiCA і наголошує на тому, що це бачення FMA та орієнтир для заявника. Але через відсутність відповідної законодавчої бази в Австрії не є офіційною процедурою.

Заявки на отримання дозволу будуть офіційно розглядатися тільки з дати, коли відповідне національне законодавство, що супроводжує MiCAR, набуде чинності і FMA буде призначено законом як національний компетентний орган.

FMA планує розпочати етап подання офіційної заявки на отримання дозволу вже у жовтні 2024 року.

Рішення про видачу або відмову у дозволі приймається Виконавчою радою FMA і доводиться до відома заявника письмово. Позитивне рішення згодом оприлюднюється на сайті FMA.

Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?

Так, ст. 23 розділу 5 Законопроекту MiCA Regulation Enforcement Act; Financial Market Supervisory Authority Act, Banking Act and others, amendment (334/ME) передбачає перехідний період для постачальників послуг віртуальних активів, які отримали авторизацію у FMA. Вони можуть продовжувати вести свою діяльність в Австрії до 31 грудня 2025 року

Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.

Відповідні положення ще не ухвалені.

Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог

Статтями 11, 12, розділу 3 Законопроекту MiCA Regulation Enforcement Act; Financial Market Supervisory Authority Act, Banking Act and others, amendment (334/ME) передбачено ряд штрафний санкцій за порушення різного роду. Статті не містять конкретної санкції за порушення вимог щодо реєстрації. Проте згадується перелік дій, пов`язаних з порушенням або невиконанням вимог MiCA, дотримання яких фактично неможливе без реєстрації та являє собою сутність діяльності CASP, за які передбачено штраф у розмірі 700 000 євро.

---

Manimama Legal & Growth Agency надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.