Актуальні вимоги (до вступу MiCA)

Щоб отримати дозвіл від BaFin на надання криптокастодіальних послуг необхідно:

1. Заснувати місцеве ТОВ із статутним капіталом 150 000 євро

2. Мати компетентного та надійного директора

2. Призначити компетентного та надійного співробітника по боротьбі з відмиванням грошей та його заступника

3. Мати місцевий фізичний офіс

4. Скласти документацію з AML

5. Написати документацію з ІТ

7. Написати бізнес-план

8. Подати заяву до BaFin разом із вищезазначеними документами та документами, що підтверджують статутний капітал, наявність місцевого офісу. Заява також повинна містити інформацію про засновників, директорів та компанії.

Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?

Законопроект про цифровізацію фінансового ринку (“FinmadiG”), який включає новий Закон про нагляд за криптовалютним ринком (KMAG). Також опубліковано нормативно-правовий акт Федерального міністерства фінансів що стосується імплементації MiCAR.

Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?

Федеральний орган фінансового нагляду  (Bafin) у кооперації з Центральним банком Федеративної Республіки Німеччина (“Deutsche Bundesbank“)

Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей

Відповідати вимогам зазначеним у MiCA.

Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам

Відповідно до частини 8, параграфу 50 Законопроекту про цифровізацію фінансового ринку, компанії з ліцензією станом на 29 грудня 2024 в Німеччині можуть продовжувати здійснювати свою діяльність; вважається, що ліцензія продовжує діяти або до отримання рішення в спрощеній процедурі авторизації або до 31 грудня 2025 року. 

Законопроект передбачає спрощену процедуру отримання дозволу для юр. осіб, які уже мають ліцензію, а також можливість подавати заявки на отримання ліцензії до початку вступу в дію положень MiCA. Чинність положень, які дозволяють подавати заявки до повного застосування MiCAR (MiCAR-AntragsV) закінчується 29 грудня 2024 року.

Заявки на спрощену процедуру можуть подаються в електронному вигляді.

Заявка повинна:

– вказати послуги криптоактивів, для яких вимагається авторизація відповідно до пункту 1 статті 3 номер 16 Регламенту (ЄС) 2023/1114.

– містити підтвердження того, що бізнес-модель залишилася незмінною, і що документи та інформація, доступні Bafin, зокрема, у зв’язку з корпоративним управлінням та управлінням ризиками залишаються актуальними;

– містити оновлений бізнес-план, який вказує, в яких державах-членах заявник має намір надавати послуги з криптоактивів, включаючи місце і спосіб маркетингу цих послуг;

– містити стратегії та процедури дотримання розділів 2 та 3 розділу V Регламенту (ЄС) 2023/1114, опис процедур, що стосуються конфліктів інтересів

– інші конкретні підтвердження залежно від характеру криптоактивних послуг.

Якщо документи уже в наявності у Bafin, їх не потрібно подавати повторно. Заявник повинен звернутися до цих документів.

За запитом Bafin повинна бути надана додаткова інформація та подальші документи.

Підприємства, які відповідно до статті 143(3) Регламенту (ЄС) 2023/1114 та відповідно до чинного законодавства здійснюють діяльність, яка раніше не потребувала отримання дозволу, повинні неофіційно повідомити про свою діяльність BaFin до 1 серпня 2024 року.

Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?

Законопроект дозволяє спрощену процедуру, за допомогою якої установи, які вже мають національну ліцензію на послуги криптоактивів, можуть отримати ліцензію MiCAR на спрощених умовах – заявки можуть бути подані до 31 серпня 2025 року. Рішення по заявкам приймається до 31 грудня 2025 року.

Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.

Відповідні положення ще не ухвалені.

Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог

Bafin може наказати негайно припинити господарські операції та врегулювати операції проти компанії, її акціонерів та членів її виконавчих органів, якщо компанія працює без дозволу, необхідного згідно з положеннями MiCAR. Бафін може видати приписи про ліквідацію і може застосувати ліквідатора для процедури банкрутства активів компанії.

Законопроект (параграф 46) передбачає увʼязнення до 5 років позбавлення волі або накладання штрафу на будь-кого, хто:

– надає послуги криптоактивів без дозволу, необхідного в пункті 1 статті 59 MiCAR;

– порушує пункт 1 статті 16 підпункту 1 листа MiCAR, публічно пропонує токени, пов’язані з активами;

– порушує пункт 1 статті 48 підпункту 1 листа MiCAR, публічно пропонує токени електронних грошей.

Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA

Інша інформація не наведена.

---

Manimama Legal & Growth Agency надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.