Юристи Manimama добре розуміються на складнощах регулювання криптовалют і готові ділитися своїми висновками з компаніями та окремими особами, які працюють у цьому динамічному секторі.
Так, наша команда юристів нещодавно завершила комплексне дослідження щодо імплементації законодавства про регулювання ринків криптоактивів (MiCA) у різних країнах ЄС. Юридичне дослідження не лише висвітлює відмінності у прийнятті MiCA на національному рівні, але й пропонує стандартні правила для дотримання вимог. Сьогодні ми пропонуємо вам ознайомитися з особливостями отримання криптовалютної ліцензії у Латвії відповідно до нових положень MiCA.
Актуальні вимоги (до вступу MiCA)
У Латвії немає спеціальної нормативної бази для організації бізнесу у сфері криптоактивів. Крім того, не існує вимоги чи заборони отримання криптоліцензії.
VАSP є суб’єктами LPMLTPF, що означає, що вони мають:
– зареєструватися в SRS як суб’єкт LPMLTPF, включаючи призначення відповідальної особи;
– проводити та документувати оцінку ризиків відмивання грошей, фінансування тероризму та поширення;
– створити систему внутрішнього контролю;
– повідомляти про незвичайні та підозрілі операції.
Чи впровадила юрисдикція закон/законопроект, який імплементує MiCA?
Наразі розглядається законопроект Kriptoaktīvu pakalpojumu likums (переклад українською: “Закон про послуги криптовалютних активів”).
Хто регулятор відповідно до закону/законопроекту, що імплементує MiCA?
Latvijas Banka залишається уповноваженим регуляторним органом, який буде слідкувати за постачальниками послуг криптоактивів.
Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей
Вимоги до майбутніх CASP відповідно до розглянутого законопроекту повністю збігаються з вимогами, передбаченими MiCA.
CASP має подати заяву про отримання дозволу до Банку Латвії та сплатити збір у розмірі 2500 євро за обробку заяви.
CASP, який отримав дозвіл, після отримання дозволу сплачує Банку Латвії 5000 євро на рік та додатково до 1,4 євро відсотків (включно) на рік від валової виручки.
CASP має подати регулюючому органу “білий документ”. “Білий документ” криптоактивів містить загальну інформацію про емітента, оферента або особу, яка запитує допуск до торгівлі, проект, який буде реалізований із залученим капіталом, публічну пропозицію криптоактивів або їх допуск до торгівлі, права та обов’язки, що додаються. до криптоактивів, базову технологію, яка використовується для таких криптоактивів, і про пов’язані з цим ризики. Його розробка, повідомлення уповноваженого органу та оприлюднення є обов’язковою умовою для отримання дозволу.
Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам
Наразі не передбачено чіткої процедури яким чином CASP має повідомляти регулятора про відповідність новим вимогам.
Банк Латвії планує розпочати процес ліцензування та приймати заявки лише 1 січня 2025 року. CASP має подати заявку на отримання дозволу до 30 червня 2025 року.
Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?
Так, якщо CASP подасть у Банк Латвії заявку на отримання дозволу на надання послуг криптоактивів до 30 червня 2025 року він має право продовжити надання послуг криптоактивів без вищезгаданого дозволу доти, доки Банк Латвії не розгляне його заяву та не ухвалить рішення про видачу дозволу.
Закон набирає чинності 30 червня 2024 року, вимоги Закону почнуть застосовуватися з 30 грудня 2024 року. CASP, які почали надавати послуги до 30 грудня 2024 року, мають право до 30 червня 2025 року продовжувати надавати послуги криптоактивів без отримання дозволу Банку Латвії.
Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.
Відповідні положення ще не ухвалені
Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог
Штраф до 5 000 000 євро або три відсотки від загального обороту попереднього звітного року відповідно до затвердженого річного звіту за попередній звітний рік або до дворазового розміру доходу, отриманого внаслідок порушення або можливої запобіжної шкоди.
Регулюючий орган також має право застосовувати інші адміністративні заходи окремо або додатково до передбачених Законом санкцій.
Інша корисна інформація, що стосується впровадження MiCA
Після обговорення законопроекту, був випущений документ “Заперечення та пропозиції громадськості”, у якому Міністерство фінансів зазначило наступне щодо вимог та процедури для отримання дозволу:
“…Європейський орган з цінних паперів і ринків у тісній співпраці з Європейським банківським органом розробить проекти імплементаційних технічних стандартів для визначення стандартних форм, шаблонів і процедур щодо інформації, яка має бути включена до заявки на авторизацію постачальник послуг криптоактивів. Зазначені технічні стандарти та стандарти впровадження будуть застосовуватися безпосередньо, і не передбачається видавати нормативні акти наглядового органу для їх впровадження.”
“Як тільки Банк Латвії буде призначено компетентною установою Регламенту №. 2023/1114, він створить керівництво з ліцензування для отримання дозволу на роботу для постачальників послуг криптовалютних активів. Посібник буде доступний на сайті Банку Латвії в розділі ліцензування.”
Наразі на веб-сайті Банку Латвії доступне роз’яснення щодо підготовки документів, необхідних для отримання ліцензії, реєстрації чи дозволу на діяльність (Банк Латвії посилається на цей документ), але в документі містяться загальні положення.
Manimama Law Firm надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.
Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.
