Актуальні вимоги (до вступу  MiCA)

FIN-FSA реєструє нотифікатора як VCP, якщо (6 § LVT):

1) Заявник має право здійснювати підприємницьку діяльність у Фінляндії

2) Нотифікатор не є банкрутом і, якщо він є фізичною особою, є повнолітнім, не має обмежень дієздатності та не призначений опікуном;

3) Нотифікатор є надійним. Критерії надійності, відповідність яким необхідна для реєстрації, визначені в 7 § LVT.

У § 2 Закону про підприємницьку діяльність зазначено, що підприємницьку діяльність можуть здійснювати:

1) фізична особа, яка є резидентом ЄЕЗ;

2) фінська компанія або фонд;

3) іноземна компанія або фонд, створена відповідно до законодавства держави, що входить до ЄЕЗ, і має юридичну адресу, центральне управління або основне місце діяльності в державі, що входить до ЄЕЗ.

Вимоги до VCP:

– Компанія, зареєстрована у Фінляндії (ТОВ (Oy))

– Детальний бізнес-план

– Оцінка придатності та респектабельності заявника

– Корпоративні юридичні документи

– Дозвіл на здійснення професійної діяльності у Фінляндії

– Документи AML/KYC

– 2 500 євро статутного капіталу для ТОВ

Реєстраційна форма для VCP

Чи впровадила юрисдикція закон/законопроєкт закону про імплементацію MiCA?

Проект закону Міністерства фінансів VM103:00/2023: Імплементація Регламенту про ринки криптоактивів (2023/1114, MiCA) та Регламенту про інформацію, що супроводжує перекази коштів та певних криптоактивів (2023/1113, TFR)

Хто є регулятором відповідно до закону/законопроєкту закону, що імплементує MiCA?

Орган фінансового нагляду (FIN-FSA)

Вимоги до майбутніх CASP, передбачені національним законодавством, яке імплементує MiCA, наявність національних особливостей

Наступна пропозиція: (ці положення ще не прийняті)

1. Поряд з поточною базовою платою пропонується пропорційна плата за моніторинг. Відносна плата за нагляд за постачальником криптовалютних послуг буде визначатися на основі обороту постачальника послуг і становитиме 0,3616 відсотка. Базовий платіж становитиме 8 220 євро.

Період часу, до якого CASP має відповідати новим вимогам, а також процедура повідомлення регулятора про відповідність новим вимогам

Заява на отримання дозволу та форми повідомлення з додатками подаються до Реєстру FIN-FSA: kirjaamo@finanssivalvonta.fi або поштою за адресою: Finanssivalvonta, Kirjaamo, PO Box 103, 00101 Helsinki.

Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) опублікувало проекти форм заявки на отримання дозволу та повідомлення.

      Відповідно до MiCA, послуги з криптоактивів можуть також надаватися фінансовими установами, які вже мають інший дозвіл, наданий FIN-FSA, ніж дозвіл на надання послуг з криптоактивів. Однак фінансові установи повинні подати повідомлення про це до FIN-FSA перед наданням таких послуг.

      Послуги з криптоактивів можуть також надаватися фінансовими установами, які вже мають дозвіл, наданий FIN-FSA для інших цілей, окрім надання послуг з криптоактивів. За винятком кредитних установ, спектр дозволених послуг з криптовалютами обмежений відповідно до типу дозволу. Однак фінансові установи, включаючи кредитні установи, повинні повідомити FIN-FSA перед наданням послуг. Процедура повідомлення фінансових установ про надання послуг, пов’язаних з криптоактивами, викладена в статті 60 Регламенту MiCA наступним чином:

1. Фінансова установа повинна повідомити компетентний орган щонайменше за 40 робочих днів до першого надання послуг з криптоактивів.

2. Протягом 20 робочих днів після отримання інформації компетентний орган повинен оцінити, чи була надана вся необхідна інформація. Строк надання будь-якої інформації, якої не вистачає, не повинен перевищувати 20 робочих днів з дня надходження запиту про надання такої інформації.

*Перебіг 40-денного строку оцінки призупиняється на час надання інформації, якої не вистачає. FIN-FSA може на власний розсуд запросити додаткову інформацію після закінчення цього терміну, але перебіг 40 робочих днів не призупиняється після першого запиту на надання додаткової інформації.

Чи передбачено перехідний період до повноцінного впровадження MiCA?

Надання послуг з криптоактивів вимагатиме авторизації з 30 грудня 2024 року.

Більш детальна інформація про періоди подання заявок та інструкції щодо подання заявки на отримання дозволу для провайдерів послуг з криптоактивів (CASP) будуть опубліковані пізніше на веб-сайті FIN-FSA. (На даний момент було вирішено, що ніякого додаткового перехідного періоду не буде представлено).

Крім того, суб’єкти, які в даний час надають послуги віртуальних валют на основі реєстрації, наданої FIN-FSA, повинні подати заявку на отримання нового дозволу відповідно до Регламенту MiCA, щоб продовжити свою діяльність.FIN-FSA якнайшвидше проінформує суб’єктів на цьому веб-сайті про можливий національний перехідний період, який в даний час оцінюється в рамках національного законодавчого процесу. Провайдери віртуальних валют, зареєстровані FIN-FSA, матимуть можливість подати заявку на отримання дозволу відповідно до Регламенту MiCA до 30 грудня.

Можливість CASP з юрисдикції з перехідним періодом вільно діяти в юрисдикції без перехідного періоду починаючи з 1 січня 2025 р.

Ці положення ще не прийняті.

Відповідальність, передбачена для CASP, які продовжують проводити діяльність за місцем реєстрації без виконання нових вимог

Ці положення ще не прийняті.

---

Manimama Legal & Growth Agency надає можливість компаніям, що працюють як провайдери віртуальних гаманців та бірж, вийти на ринки на законних підставах. Ми готові запропонувати відповідну підтримку в отриманні ліцензії з меншими установчими та операційними витратами. Ми пропонуємо запуск KYC/AML, підтримку в оцінці ризиків, юридичні послуги, юридичні висновки, консультації щодо загальних положень про захист даних, контракти та всі необхідні юридичні та бізнес-інструменти для початку діяльності провайдера послуг з обміну віртуальних активів.

---

Зміст цієї статті має на меті надати загальне уявлення про предмет, а не розглядатися як юридична консультація.