Часті запитання

• Які види криптоліцензій існують у Швейцарії, і чим вони відрізняються?
  Швейцарія пропонує кілька типів криптоліцензій, кожна з яких регулює певний вид діяльності:

  • Ліцензія на торгівлю криптовалютою: Дозволяє компаніям купувати та продавати криптовалюту від свого імені або від імені клієнтів.
  • Ліцензія на обмін криптовалют: Надає компаніям право обмінювати одну криптовалюту на іншу або на фіатну валюту.
  • Ліцензія на зберігання криптовалюти: Дозволяє компаніям надавати послуги з безпечного зберігання криптовалюти для клієнтів.
  • Ліцензія на ICO: Регулює проведення первинних розміщень монет (ICO) та випуск токенів.
  • Ліцензія на управління активами: Дозволяє компаніям управляти криптовалютними активами від імені клієнтів.
  • Ліцензія на інші види діяльності: Існують також ліцензії на інші види діяльності, пов'язані з криптовалютами, наприклад, надання платіжних послуг або випуск стейблкоїнів.
• Хто регулює криптовалютний ринок і видає криптоліцензії у Швейцарії?
  Основним регулятором криптовалютного ринку у Швейцарії є Швейцарський орган з нагляду за фінансовими ринками (FINMA). Він відповідає за видачу криптоліцензій, нагляд за діяльністю ліцензованих компаній та розробку нормативної бази для криптовалютної індустрії.
• Скільки часу займає процес отримання криптоліцензії і яка його вартість?
  Процес отримання криптоліцензії у Швейцарії може зайняти від кількох місяців до року, залежно від складності проекту, готовності компанії до виконання вимог та завантаженості FINMA. Вартість процесу включає державні мита, оплату послуг консультантів та інші витрати, пов'язані з підготовкою документів та впровадженням необхідних процедур.
• Які переваги дає криптоліцензія у Швейцарії для бізнесу?
  Криптоліцензія у Швейцарії надає низку переваг для бізнесу:

  • Легальний статус: Компанія отримує право легально здійснювати діяльність на криптовалютному ринку Швейцарії, що підвищує її довіру з боку клієнтів та партнерів.
  • Доступ до банківських послуг: Ліцензовані компанії можуть відкривати банківські рахунки у швейцарських банках, що полегшує проведення фінансових операцій та забезпечує стабільність бізнесу.
  • Підвищення репутації: Криптоліцензія свідчить про те, що компанія відповідає високим стандартам швейцарського фінансового ринку, що приваблює інвесторів та сприяє розвитку бізнесу.
  • Доступ до міжнародних ринків: Швейцарія є визнаним фінансовим центром, що дозволяє ліцензованим компаніям розширювати свою діяльність на міжнародний рівень.
• Які податки сплачують криптовалютні компанії у Швейцарії?
  Криптовалютні компанії у Швейцарії обкладаються корпоративним податком, податком на приріст капіталу, податком у джерела та іншими податками, залежно від специфіки діяльності та кантону реєстрації. Ставки податків можуть відрізнятися у різних кантонах, тому важливо враховувати це при виборі місця реєстрації компанії.
• Чи можна отримати криптоліцензію для проведення ICO у Швейцарії?
  Так, у Швейцарії можна отримати криптоліцензію для проведення ICO. FINMA розробила спеціальні вимоги для ICO, які включають обов'язкову публікацію проспекту емісії, проведення AML-процедур та інші заходи щодо захисту інвесторів.
• Які документи необхідно надати для подання заявки на криптоліцензію?
  Для подання заявки на криптоліцензію до FINMA необхідно надати такі документи:

  • Статутні документи компанії, включаючи установчий договір та статут.
  • Бізнес-план, що описує діяльність компанії, цільову аудиторію, продукти та послуги, стратегію розвитку та фінансові прогнози.
  • Інформацію про керівництво та співробітників компанії, включаючи їх резюме, копії паспортів та підтвердження кваліфікації.
  • Опис процедур AML/CFT, включаючи політику, процедури та заходи контролю.
  • Інші документи, які можуть знадобитися FINMA залежно від специфіки діяльності компанії.
• Які можливості відкриває отримання криптоліцензії у Швейцарії для іноземних компаній?
  Отримання криптоліцензії у Швейцарії відкриває іноземним компаніям доступ до широкого спектра можливостей. По-перше, це легалізація діяльності на одному з найстабільніших та найрозвиненіших фінансових ринків світу. По-друге, це підвищення довіри з боку клієнтів та партнерів, оскільки швейцарська криптоліцензія є ознакою надійності та відповідності високим стандартам. По-третє, це доступ до швейцарської банківської системи, відомої своєю стабільністю та безпекою. Крім того, криптоліцензія у Швейцарії дозволяє залучати інвестиції від швейцарських та міжнародних інвесторів, а також розширювати бізнес на інші країни Європейського Союзу.
• Які кантони у Швейцарії вважаються найбільш привабливими для отримання криптоліцензії і чому?
  Найбільш привабливими кантонами для отримання криптоліцензії вважаються Цуг (відомий як "Криптодолина") та Женева. Цуг славиться своїм сприятливим регулюванням, низькими податками та активною підтримкою блокчейн-проектів. Женева, у свою чергу, приваблює компанії розвиненою фінансовою інфраструктурою, наявністю кваліфікованих спеціалістів та близькістю до інших європейських фінансових центрів.
• Які вимоги висуваються до керівників та співробітників компаній, які прагнуть отримати криптоліцензію у Швейцарії?
  Керівники та співробітники компаній, які претендують на криптоліцензію, повинні мати бездоганну репутацію, підтверджений досвід роботи у фінансовій або технологічній сфері, а також необхідні знання у сфері криптовалют та блокчейну. FINMA також вимагає, щоб щонайменше один член ради директорів та посадова особа з боротьби з відмиванням грошей (MLRO) були резидентами Швейцарії.
• Які заходи безпеки зобов'язані впроваджувати компанії, які отримали криптоліцензію у Швейцарії, для забезпечення збереження активів клієнтів?
  Компанії, які отримали криптоліцензію, зобов'язані впроваджувати найсучасніші заходи безпеки для захисту активів клієнтів. Це включає використання апаратних гаманців для холодного зберігання криптовалюти, багатофакторну аутентифікацію, шифрування даних, регулярні аудити безпеки та страхування від кіберризиків. Компанії також повинні мати чіткі процедури реагування на інциденти безпеки та інформування клієнтів про можливі загрози.
• Як компанії, які отримали криптоліцензію у Швейцарії, повинні дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CFT)?
  Дотримання правил AML/CFT є однією з ключових вимог для отримання та збереження криптоліцензії у Швейцарії. Компанії повинні проводити ідентифікацію та перевірку клієнтів (KYC), моніторити транзакції на предмет підозрілої активності, повідомляти про підозрілі операції до MROS (Орган з боротьби з відмиванням грошей) та проводити навчання співробітників з питань AML/CFT.
• Які види діяльності з криптовалютами залишаються забороненими у Швейцарії навіть за наявності криптоліцензії?
  Незважаючи на наявність криптоліцензії, деякі види діяльності з криптовалютами залишаються забороненими у Швейцарії. До них належать анонімні транзакції, операції з використанням міксерів (сервісів для змішування криптовалют) та інші дії, спрямовані на приховування походження коштів або обхід вимог AML/CFT.
• Яким чином компанії, які отримали криптоліцензію у Швейцарії, повинні взаємодіяти з FINMA?
  Компанії з криптоліцензією зобов'язані підтримувати постійний діалог з FINMA. Це включає регулярне надання звітності про свою діяльність, повідомлення про будь-які зміни у структурі компанії або послугах, що надаються, а також оперативне реагування на запити та рекомендації регулятора.
• Які зміни у регулюванні криптовалют, включаючи вимоги до отримання криптоліцензії, очікуються у Швейцарії найближчим часом?
  Швейцарський уряд та FINMA активно працюють над удосконаленням нормативної бази для криптовалют. Очікується, що найближчим часом будуть прийняті нові закони та правила, які уточнять вимоги до отримання криптоліцензії, посилять заходи щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, а також створять більш сприятливі умови для розвитку інноваційних криптовалютних проектів.
• Які конкретні можливості для розвитку бізнесу відкриває отримання криптоліцензії у Швейцарії?
  Криптоліцензія у Швейцарії відкриває безліч можливостей для розвитку бізнесу. Компанії можуть залучати інвестиції від швейцарських та міжнародних інвесторів, розширювати свою клієнтську.