Виды деятельности с CASP лицензией

• Предоставление услуг по хранению и управлению криптоактивами от имени клиентов

  Данная услуга подразумевает хранение или контроль от имени третьих лиц криптоактивов или средств доступа к таким криптоактивам, где это применимо в виде закрытых криптографических ключей.

• Обслуживание торговой платформы для криптоактивов

  Данная услуга включает в себя управление одной или несколькими многосторонними системами, которые объединяют или облегчают объединение интересов множества третьих лиц по покупке и продаже криптоактивов — в системе и в соответствии с ее правилами — таким образом, чтобы в результате был заключен контракт, либо путем обмена одной криптоактивы на другую, либо криптоактивы на средства.

• Обмен криптоактивов на денежные средства

  Обмен криптоактивов на денежные средства — заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами за денежные средства с использованием собственного капитала.

• Обмен криптоактивов на другие криптоактивы

  Обмен криптоактивов на другие криптоактивы означает заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами на другие криптоактивы с использованием собственного капитала.

• Исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов

  Данная услуга подразумевает заключение договоров на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или подписку на один или несколько криптоактивов от имени третьих лиц и включает в себя заключение договоров на продажу криптоактивов в момент их эмиссии.

• Размещение криптоактивов

  Данная услуга включает в себя продажу криптоактивов покупателям от имени или за счет оферента или лица, связанного с оферентом. Перед размещением криптоактивов CASP должен получить согласие эмитентов или любой третьей стороны, действующей от их имени.

• Прием и передача заказов на криптоактивы от имени клиентов

  Данная услуга означает получение от лица ордера на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или подписку на один или несколько криптоактивов и передачу этого ордера третьему лицу для исполнения.

• Предоставление консультаций по криптоактивам

  Данная услуга означает предложение, предоставление или согласие предоставить персонализированные рекомендации третьему лицу, либо по запросу третьего лица, либо по инициативе CASP, предоставляющего рекомендации, в отношении одной или нескольких операций, связанных с криптоактивами, или использования услуг криптоактивов.

• Предоставление услуг по управлению портфелями криптоактивов

  Услуга включает в себя управление портфелями в соответствии с поручениями, предоставленными клиентами на дискреционной основе, когда такие портфели включают в себя один или несколько криптоактивов; CASP не может принимать и удерживать сборы, комиссии или любые денежные или неденежные выгоды, выплачиваемые или предоставляемые эмитентом, оферентом, лицом, стремящимся получить допуск к торгам, или любой третьей стороной, или лицом, действующим от имени третьей стороны, в связи с предоставлением услуги своим клиентам.

• Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов

  Данная услуга означает перевод от имени физического или юридического лица криптоактивов с одного адреса или счета распределенной книги на другой. Такая услуга может быть оказана без использования виртуального валютного кошелька, открытого для клиента CASP.

Кто может стать Вашим клиентом?

• Розничные клиенты

  Это индивидуальные потребители, которые инвестируют в криптоактивы или торгуют ими в личных целях, таких как управление состоянием, совершение сделок или платежи. CASP предоставляют им такие услуги, как криптовалютные торговые платформы, кошельки или консультационные услуги, отвечающие их потребностям.

• Корпоративные клиенты

  Компании, использующие блокчейн или криптоактивы для ведения бизнеса, например, для приема криптовалютных платежей. CASP помогают в обработке платежей и соблюдении нормативных требований.

• Институциональные инвесторы

  Крупные финансовые организации, включая хедж-фонды, управляющие активами или частные инвестиционные компании, стремятся получить доступ к криптоактивам для диверсификации портфеля или в спекулятивных целях. CASP предлагают услуги институционального уровня, такие как внебиржевая торговля, депозитарное обслуживание.

• Некоммерческие организации

  Благотворительные организации, принимающие пожертвования в криптоактивах, могут обращаться к CASP за услугами кошельков, решениями по обмену и помощью в соблюдении нормативных требований.

• Платежные процессоры и торговцы

  Предприятия или платформы, которые способствуют проведению транзакций на основе криптовалют или принимают криптоплатежи, могут использовать CASP для предоставления услуг обмена, депозитарных решений и инструментов обеспечения соответствия.

Установление доверительных отношений с клиентами и заинтересованными лицами

Доверие — основа любых успешных деловых отношений, и это особенно актуально для криптовалютной индустрии, где волатильность и неопределенность являются основными проблемами. Введение в ЕС регулирования криптовалютных рынков MiCA подчеркивает важность доверия через лицензирование и соблюдение требований.

Лицензирование MiCA означает прозрачность, подотчетность и легитимность, обеспечивая клиентам и заинтересованным сторонам уверенность в том, что их транзакции осуществляются в безопасных и регулируемых рамках.

• Прозрачность

  Лицензированные компании, работающие в соответствии с MiCA, обязаны раскрывать важную информацию клиентам и регулирующим органам. Такая прозрачность крайне важна на рынке, известном своей непредсказуемостью, поскольку позволяет пользователям убедиться в том, что платформа придерживается строгих стандартов соответствия. Предоставление четкой и последовательной информации о сделках, комиссиях и рисках укрепляет доверие и способствует принятию взвешенных решений.

• Подотчетность

  Компании, получившие лицензию MiCA, подотчетны национальным компетентным органам и общей нормативной базе. Такая подотчетность гарантирует, что компании придерживаются высоких этических стандартов и принимают надежные меры по предотвращению мошенничества и неправомерных действий. Клиенты и заинтересованные стороны ценят такую приверженность ответственной практике, поскольку она снижает риск эксплуатации и недобросовестной работы.

• Легальность

  Криптовалютный рынок столкнулся с проблемой мошенничества и недобросовестных операторов, что подрывает репутацию отрасли. Компании, получившие лицензию MiCA, проходят проверку на соответствие требованиям и надежность, что позволяет им считаться легитимными игроками на рынке.

• Поддержание долгосрочных отношений

  Доверие — важнейший фактор в установлении долгосрочных отношений с клиентами, инвесторами и партнерами. Лицензированные платформы демонстрируют приверженность безопасности, соблюдению норм и этике поведения, привлекая лояльных пользователей, которые ценят эти качества.

Как обеспечить соответствие требованиям MiCA?

Чтобы легально и успешно работать в ЕС в рамках MiCA, криптовалютные компании должны соответствовать его требованиям. Вот как выглядит дорожная карта регулирования MiCA:

• Инициация консалтинга

  Первый шаг — привлечение экспертов в области права, соответствия и регулирования (как, например, Manimama Law Firm) для оценки текущей деятельности бизнеса и понимания того, как MiCA применяется к вашей деятельности. Этот этап включает в себя выявление пробелов в соблюдении нормативных требований и создание основы для согласования нормативных требований.

• Начало диалога с регулирующими органами

  Открытое общение с соответствующим NCA имеет решающее значение. Это включает в себя уточнение требований, поиск рекомендаций по конкретным вопросам регулирования и обеспечение осведомленности органа о вашем намерении подать заявку на соответствие требованиям MiCA.

• Аудит и разработка стратегии регулирования

  Проведите тщательный внутренний аудит вашей деятельности, включая управление, меры AML/KYC, управление рисками и техническую инфраструктуру. На основе полученных результатов разработайте комплексную стратегию по устранению недостатков и приведению в соответствие с требованиями MiCA.

• Выбор оптимальной юрисдикции

  Выберите страну-члена ЕС для регистрации, которая соответствует вашим бизнес-целям и операционным потребностям. Необходимо учитывать такие факторы, как нормативно-правовая база, налоговая политика, рыночные возможности и простота ведения бизнеса. NCA выбранной юрисдикции будет следить за соблюдением требований и выдавать лицензии.

• План внедрения

  Разработайте подробный план реализации необходимых изменений для соответствия требованиям MiCA. Сюда входят сроки, распределение ресурсов, обучение персонала, а также создание систем мониторинга соответствия, отчетности и реагирования на инциденты.

• Подача заявки

  Как только все меры по обеспечению соответствия будут приняты, подготовьте и подайте заявку в NCA. Это включает в себя предоставление необходимой документации, такой как бизнес-план, операционная политика, подтверждение достаточности капитала и т. д.

• Полное соблюдение требований

  После получения разрешения регулятора обеспечьте постоянное соответствие требованиям, поддерживая надежные системы, обновляя политику по мере необходимости и соблюдая требования к отчетности и аудиту. Этот этап очень важен для поддержания доверия клиентов и постоянного соответствия ожиданиям регулятора.

Трудности, связанные с лицензированием MiCA

Процесс лицензирования в соответствии с положением MiCA ставит перед криптовалютными компаниями ряд сложностей. Вот некоторые ключевые препятствия:

• Высокая стоимость соблюдения требований

  Проблема

  Обеспечение соответствия нормативным требованиям влечет за собой расходы, связанные с наймом юристов, модернизацией систем, выполнением требований к капиталу и прохождением аудиторских проверок.

  Последствия

  Стартапам и небольшим компаниям может быть сложно нести эти расходы, что потенциально может ограничить инновации в секторе.

• Юрисдикционные различия

  Проблема

  Хотя MiCA нацелена на создание единой системы, страны-участницы могут иметь дополнительные местные требования или по-разному интерпретировать правила.

  Последствия

  Компании вынуждены ориентироваться как на стандарты ЕС, так и на правила конкретных стран, что усложняет процесс лицензирования.

• Долгий срок рассмотрения заявки

  Проблема

  Процесс лицензирования включает в себя проверку документации, аудиты и инспекции со стороны NCA, что часто приводит к задержкам.

  Последствия

  Предприятия могут столкнуться с перебоями в работе или срывом сроков запуска, что негативно сказывается на их конкурентоспособности на рынке.

• Баланс между инновациями и регулированием

  Проблема

  Найти баланс между соблюдением нормативных требований и поощрением инноваций может быть непросто, поскольку жесткие правила могут подавлять творческий подход и эксперименты.

  Последствия

  Предприниматели могут чувствовать себя скованными, что ограничивает разработку инновационных блокчейн-решений.