Криптовалюта стала горячей темой обсуждения во всем мире, и многие страны и регулирующие органы борются с вызовами и возможностями, которые она представляет. В Багамах правительство приняло меры по регулированию использования криптовалют в стране.
Багамский Sand Dollar
Багамы весьма прогрессивны в своем подходе к регулированию криптовалют, осознавая потенциальную выгоду от их использования для экономики страны. В 2019 году Центральный банк Багам объявил о запуске цифровой версии багамского доллара под названием Sand Dollar. Sand Dollar — это цифровая валюта на основе блокчейна, подкрепленная багамским долларом и предназначенная для использования в качестве средства платежа внутри страны. Sand Dollar был официально запущен в октябре 2020 года, что сделало Багамы одной из первых стран в мире, где в обращении находится цифровая валюта Центрального банка. Запуск Sand Dollar рассматривается как важный шаг к достижению цели страны стать лидером в принятии и использовании цифровых валют.
Надзорные органы
Центральный банк Багам принял проактивный подход к регулированию криптовалют в стране с целью обеспечения их безопасного и надежного использования. В 2020 году банк опубликовал руководящие принципы регулирования цифровых активов, которые устанавливают требования для субъектов, предоставляющих услуги, связанные с криптовалютами. В соответствии с этими принципами, бизнес-субъекты, которые предоставляют услуги, связанные с криптовалютами, включая биржи, провайдеры кошельков и других посредников, обязаны получить лицензию от Центрального банка Багам. Процесс получения лицензии включает в себя тщательный анализ бизнес-операций заявителя и его соответствия требованиям банка.
Руководящие принципы также требуют от лицензированных субъектов реализации эффективных мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это соответствует международным лучшим практикам и направлено на предотвращение использования криптовалют для незаконных деятельностей, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
В дополнение к регулированию цифровых активов, Комиссия по ценным бумагам Багам (SCB) также отвечает за регулирование первичного предложений монет (ICO) и других криптовалютных ценных бумаг. SCB опубликовала руководящие принципы регулирования ICO, которые требуют от эмитентов предоставления подробной информации о предложении и базовых активах.
Лицензия VASP
Если вы заинтересованы в получении лицензии поставщика услуг виртуальных активов (VASP) на Багамах, выполните следующие действия:
1. Понять требования: Центральный банк Багам установил конкретные требования, которым должны соответствовать заявители на получение лицензии VASP. Эти требования включают наличие физического присутствия на Багамах, соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и наличие достаточных систем и контроля для управления рисками, связанными с виртуальными активами.
2. Подать заявку: После того, как вы ознакомитесь с требованиями, вы можете подать заявку на получение лицензии VASP в Центральный банк Багам. Заявка должна содержать подробную информацию о вашем бизнесе, включая его структуру собственности, команду управления и политики и процедуры соответствия.
3. Оплатить плату за подачу заявки: Вместе с заявкой вы должны оплатить невозвратную плату за подачу заявки в размере $5,000.
4. Ожидать одобрения: После подачи заявки вам нужно будет дождаться ее рассмотрения и одобрения Центральным банком Багам. Банк может запросить дополнительную информацию или уточнения в процессе рассмотрения.
5. Получить лицензию: Если ваша заявка одобрена, вам будет выдана лицензия VASP, которая позволит вам предоставлять услуги по виртуальным активам на Багамах.
6. Соблюдение требований: После получения лицензии VASP вы должны обеспечить соблюдение требований регуляторных органов Центрального банка Багам. Это включает регулярную отчетность о вашей деятельности и соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Что собирается делать правительство
В 2022 году Центральный банк Багамских Островов провел публичные консультации по руководящим принципам по цифровым активам, которые, как считается, создадут прочную основу для любых будущих руководящих принципов правительства, чтобы гарантировать безопасное и надежное использование цифровых активов в стране. Предложенные требования определяют регуляторные ожидания, связанные с управлением, управлением рисками, приемлемыми формами взаимодействия, пруденциальным обращением и требованиями к отчетности для наблюдаемых финансовых учреждений (SFIs), занимающихся или планирующих заняться бизнес-деятельностью, связанной с цифровыми активами. Крайний срок для комментариев по этим предложениям был 27 февраля 2023 года.
Будущие руководящие принципы и политики, вероятно, определят требования для организаций, предоставляющих услуги, связанные с цифровыми активами, включая биржи, провайдеров кошельков и других посредников. Эти требования, вероятно, включат получение лицензии от Центрального банка Багамских Островов, соблюдение правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также наличие достаточных систем и контроля для управления рисками, связанными с цифровыми активами, направленных на создание безопасной и надежной среды для использования цифровых активов.
В целом, регулирование криптовалют в Багамах направлено на создание безопасной и надежной среды для использования цифровых валют, одновременно поддерживая инновации и рост в секторе. Проактивный подход правительства к регулированию, вероятно, поощрит развитие новых бизнесов и инвестиционных возможностей в сфере криптовалют в стране.
Заключение
Багамы принимают прогрессивный подход к регулированию криптовалют, признавая их потенциальные преимущества, одновременно обеспечивая их безопасное и надежное использование. Запуск Sand Dollar и выдача руководящих принципов для регулирования цифровых активов являются значительными шагами к достижению цели страны стать лидером в принятии и использовании цифровых валют. Регулирование криптовалют в Багамах, вероятно, поощрит инновации и рост в секторе, одновременно защищая потребителей и предотвращая использование криптовалют в незаконных целях.
Стоит отметить, что получение лицензии VASP на Багамах может быть сложным и затратным процессом. Важно убедиться, что бизнесы полностью понимают требования и что у них есть необходимые ресурсы и экспертиза для соблюдения регуляторных норм. Работа с командой Manimama обязательно поможет бизнесам обеспечить гладкий процесс получения лицензии. Мы понимаем, что наши клиенты сосредоточены на росте, и мы готовы помочь им достичь своих целей, управляя юридическими рисками. Свяжитесь с нами сегодня, чтобы узнать больше о наших услугах и о том, как мы можем помочь вам достичь ваших бизнес-целей.
Содержание этой статьи предназначено для предоставления общего руководства по предмету, а не для юридической консультации.
Author: Ganna Voievodina, a licensed attorney,
СЕО and co-founder of Manimama Legal & Growth Agency
