В конце ноября 2020 года во исполнение Руководства ФАТФ о рисковом подходе для провайдеров сервисов виртуальных активов (VASP) и переводов виртуальных активов в Гонконге была издана Консультация по регулированию криптовалют.
На языке FATF VASP — это лицо, которое как бизнес занимается определенной деятельностью с виртуальными активами в интересах третьих лиц. Указанные виды деятельности включают в себя: обмен виртуальных активов на фиатные валюты; обмен виртуальных активов на другие виртуальные активы; перевод виртуальных активов; хранение и или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать VA (речь о кастодиальных кошельках, предусматривающих хранение приватных ключей); участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитентом и / или продажей виртуальных активов.
Виртуальный актив определяется как «цифровое представление стоимости, которая может быть продано или передано в цифровом виде и может быть использовано для платежных или инвестиционных целей».
Принимая во внимание стандарты FATF и риски, связанные с деятельностью виртуальных активов в Гонконге, было предложено обозначить бизнес по эксплуатации биржи VA как «регулируемую деятельность VA» в соответствии с AMLO и потребовать от любого лица, желающего участвовать в регулируемой деятельности получить лицензию VASP от SFC (Комиссии по ценным бумагам и фьючерсами) при условии прохождения теста на соответствие требованиям и других нормативных требований.
Обмен виртуальных активов будет определяться как любая торговая платформа, которая используется с целью предоставления предложения или приглашения на покупку или продажу любого виртуального актива в обмен на любые деньги или любые виртуальные активы (того же или другого типа).
Платформы P2P торговли, в той степени, в которой фактическая транзакция проводится за пределами платформы и платформа не участвует в базовой транзакции, получая во владение какие-либо деньги или какой-либо виртуальный актив в любой момент времени, не подпадают под приведенное выше определение обмена виртуальных активов.
Гонконгские власти предлагают использовать VA как цифровое представление стоимости, которое выражается как расчетная единица или средство сбережения экономической стоимости; в качестве средства обмена, принимаемого в качестве оплаты товаров, погашения долга или в инвестиционных целях; и могут передаваться, храниться или продаваться в электронном виде.
Не являются виртуальными активами:
- цифровое представления фиатных валют (включая цифровые валюты, выпущенные центральными банками), а также финансовые активы (например, ценные бумаги и разрешенных структурированных продуктов);
- активы замкнутого цикла ограниченного назначения, которые не подлежат передаче, обмену (например, воздушные мили, вознаграждения по кредитным картам, подарочные карты, программы лояльности клиентов, игровые монеты и т. д.).
Виртуальные активы, предположительно обеспеченные активами в той или иной форме с целью стабилизации их стоимости (т. к., называемые «стейблкоины»), подпадают под это определение, поскольку стандарты FATF в равной степени применяются к монетам, независимо от того, являются они стабильными или нет.
Хотя обмен виртуальных активов обычно включает пять видов деятельности, регулируемых FATF, гонконгские власти полагают, что деятельность, регулируемая FATF, также может проявляться в бизнес-формах обменов виртуальных активов. Однако обмен VA является наиболее распространенным и развитым вариантом (с точки зрения как масштаба, так и сложности) бизнеса в Гонконге.
Что касается деятельности в отношении оборота виртуальных активов, осуществляемой за пределами бирж, гонконгский регулятор отметил, что их присутствие в Гонконге незначительно. Также по их мнению, не так масштабно представлены в стране платежные системы виртуальных активов или услуги хранителя, работающие как отдельный бизнес в Гонконге. Потому пока внимание на них не обращают. Но это лишь пока…
Эти все свои мысли власти Гонконга изложили в своей консультации и до 31 января 2021 года дали возможность участникам рынка отозваться и высказать свое мнение по поводу того, как регулировать рынок виртуальных активов и его участников.
ЛИЦЕНЗИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ, КОТОРЫЕ ПЛАНИРУЮТСЯ В БУДУЩЕМ
Любое лицо, желающее осуществлять регулируемую деятельность по обмену виртуальных активов, должно будет подать заявку на получение лицензии от SFC в качестве лицензированного VASP в рамках AMLO. SFC считает, что только инкорпорированные в Гонконге компании должны будут получать лицензия VASP. Физические лица или коммерческие предприятия без юридического лица (например, единоличное собственники или партнерства) не будут иметь права на лицензию VASP. Требование физического присутствия (сабстенс) будет вводиться для обеспечения того, чтобы представители SFC смогли проводить выездные проверки лицензированных VASP и обеспечения соблюдения нормативных требований.
Кандидаты на получение лицензии должны будут пройти тест на соответствие требованиям, применимый также к другим финансовым учреждениям, регулируемым AMLO, для рассмотрения вопроса о выдаче лицензии VASP. Тест на соответствие требованиям будет охватывать всех ответственных должностных лиц и конечных владельцев юридического лица, и любое изменение в этом отношении потребует предварительного одобрения SFC. При рассмотрении того, является ли персона подходящей, SFC будет принимать во внимание отсутствие судимостей, нарушений, связанных с коррупционными преступлениями, преступлениями в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, наличие релевантного опыта и соответствующей квалификации.
Лицензия, которая будет выдаваться VASP, будет бессрочной. Лицензию должны будут получить все платформы, которые будут заниматься обменом VA. Ее нужно будет получить в течении 180 дней после введения режима лицензирования. По истечении этого срока осуществление обмена без лицензии будет незаконным.
Author: Ganna Voievodina, a licensed attorney,
СЕО and co-founder of Manimama Legal & Growth Agency
