Южная Африка со своей разнообразной экономикой, богатыми природными ресурсами и стратегическим расположением на перекрестке континентов представляет собой привлекательную среду для деловых предприятий. Эта страна, известная своей богатой историей и потрясающими пейзажами, превратилась в динамичный центр, предлагающий широкий спектр возможностей в различных отраслях. От шумных финансовых центров до процветающего технологического сектора – привлекательность Южной Африки заключается в ее многогранных преимуществах, которые привлекают как местных, так и международных предпринимателей. Правительство Южной Африки старательно приводит свою правовую базу в соответствие с современными технологическими достижениями и активно добивается конкурентоспособности в глобальном масштабе. В статье будут проанализированы последние изменения в законодательстве и то, как эти изменения повлияют на бизнес в криптоиндустрии.
Криптоактивы = Финансовые продукты
19 октября 2023 года Управление по надзору за финансовым сектором Южной Африки (далее: «FSCA») официально классифицировало криптоактивы как финансовые продукты в соответствии со своим Законом о финансовых консультационных и посреднических услугах № 37 от 2002 года («Закон FAIS»). В своей официальной декларации FSCA предупредила о рисках, связанных с использованием криптоактивов, и подчеркнула важность сотрудничества только с авторизованными поставщиками финансовых услуг. Далее в заявлении говорится, что предприятия, предлагающие финансовые услуги, связанные с криптоактивами, должны подать заявку на получение лицензии в FSCA, начиная с 1 июня 2023 года. Важно отметить, что в заявлении упоминается, что потребители не обязаны ждать до определенной даты (в данном случае 30 ноября 2023 г.) для подачи жалоб на бизнес. Это предполагает, что клиенты и потребители имеют право высказывать свои опасения и сообщать о проблемах, связанных с услугами криптоактивов, до указанной даты, подчеркивая важность защиты потребителей и прозрачности.
Орган финансового регулирования (FSCA) ЮАР заявил, что все биржи криптовалют, действующие на территории страны, должны получить лицензии к концу 2023 года. Комиссар FSCA интервью Bloomberg заявил, что с момента недавнего начала этого процесса уже было получено около 20 заявок на получение лицензий. процесс, и дополнительные заявки ожидаются до крайнего срока 30 ноября. Комиссар также отметил, что в случае, если криптовалютные биржи продолжат функционировать без лицензий после установленного срока, регулирующий орган намерен принять «принудительные меры», которые могут включать в себя штрафы или даже закрытие предприятий, не соответствующих требованиям, согласно предоставленной информации.
Введение нормативной базы для криптовалютных продуктов является разумным шагом, учитывая потенциальные риски для потребителей финансовых услуг в стране. Была также подчеркнута необходимость времени для оценки эффективности этих мер и заверения в постоянном сотрудничестве с отраслью для доработки и внедрения любых необходимых корректировок. Это событие делает Южную Африку первой страной на континенте, которая требует лицензирования обмена цифровыми активами, что соответствует глобальной тенденции усиления надзора и контроля над сектором криптовалют.
По словам представителя FSCA, лица, предлагающие финансовые услуги, связанные с криптоактивами, за некоторыми исключениями, такими как криптомайнеры и поставщики услуг NFT, обязаны получить официальное разрешение. Несоблюдение этого требования представляет собой нарушение закона, что потенциально может привести к регулятивным действиям со стороны соответствующих органов. FSCA активно участвует в формировании правил в области криптовалют и финансовых технологий, сотрудничая с «межправительственной рабочей группой в области финансовых технологий», в которую входят крупные финансовые регуляторы и политики, такие как Национальное казначейство и Резервный банк Южной Африки.
Тенденция ужесточения регулирования не ограничивается одной только Южной Африкой. 3 июля Валютное управление Сингапура объявило об аналогичном требовании к поставщикам криптоуслуг в стране обеспечить защиту активов клиентов в установленном законом трасте для безопасного хранения к концу года. Это подчеркивает глобальное движение к более строгому регулированию криптовалют.
Получение лицензии FAIS
Получение лицензии на финансовые консультативные и посреднические услуги (FAIS) в Южной Африке включает в себя несколько шагов для обеспечения соблюдения нормативной базы. Вот пошаговое руководство о том, как получить лицензию FAIS:
Шаг 1. Понимание требований
Прежде чем начать процесс подачи заявки, убедитесь, что вы полностью понимаете требования для получения лицензии FAIS. Это включает в себя наличие необходимой квалификации, соответствие критериям соответствия и надлежащего качества, а также глубокое понимание финансовых продуктов и услуг, по которым вы собираетесь предоставлять консультации или посреднические услуги.
Шаг 2: Квалификация
Убедитесь, что вы обладаете соответствующей квалификацией, признанной FSCA для конкретных финансовых услуг, которые планирует предложить ваш бизнес. Имейте в виду, что разные категории финансовых услуг имеют разные квалификационные требования.
Шаг 3: Нормативный экзамен
Сдайте нормативный экзамен(ы), соответствующий конкретной категории финансовых услуг, которые ваша компания намерена предоставлять. Эти экзамены проводятся утвержденными экзаменационными органами. Зарегистрируйтесь на экзамены, имеющие отношение к вашему бизнесу, и достойно подготовьтесь к ним.
Шаг 4: Зарегистрируйтесь в качестве FSP
Чтобы подать заявку на получение лицензии FAIS, ваша компания сначала должна быть зарегистрирована в качестве поставщика финансовых услуг (FSP). Воспользуйтесь онлайн-порталом подачи заявок FSCA, чтобы зарегистрироваться и подать всю необходимую документацию.
Шаг 5. Оценка соответствия и правильности
В рамках процесса регистрации ваш бизнес пройдет соответствующую и правильную оценку, чтобы гарантировать честность, компетентность и финансовую устойчивость. Эта оценка включает предоставление подробной личной и финансовой информации по мере необходимости.
Шаг 6: Соответствие требованиям и документация
Соберите всю необходимую документацию, включая квалификацию вашего бизнеса, результаты нормативных экзаменов, доказательства соответствия критериям соответствия и надлежащего качества, а также любые другие соответствующие документы. Крайне важно, чтобы вся документация была точной и актуальной.
Шаг 7: Подайте заявку на получение лицензии FAIS
Подайте заявку на получение лицензии FAIS для вашего бизнеса через онлайн-портал FSCA. Обязательно оплатите необходимый сбор за подачу заявления, который может варьироваться в зависимости от категории финансовых услуг, которые ваша компания намерена предоставлять.
Шаг 8: Ожидание обработки
После подачи вашего заявления FSCA рассмотрит ваши материалы и проведет необходимые проверки. Эта часть процесса может занять некоторое время, поэтому важно проявить терпение и тщательность.
Шаг 9: Мониторинг соответствия
Как только ваш бизнес получит лицензию FAIS, он будет подвергаться постоянному мониторингу соответствия со стороны FSCA. Крайне важно последовательно соблюдать все нормативные требования для сохранения вашей лицензии.
В заключение
Южная Африка стремится принять технологические изменения как свидетельство своего дальновидного подхода, стремящегося использовать силу инноваций, сохраняя при этом нормативно-правовую среду, которая поощряет ответственное развитие. Такая проактивная позиция способствует лучшему решению проблем и возможностей, возникающих в результате цифровой революции. Нет двух одинаковых бизнесов. Если вы заинтересованы в ведении бизнеса в Южной Африке, наша команда готова проанализировать вашу уникальную бизнес-модель и помочь вам в процессе выхода на рынок, а наш индивидуальный подход поможет вам лучше понять требования соответствия для эффективного ведения вашего бизнеса.
Aвтор: Анна Воеводина, лицензированный адвокат,
CEO, партнер-учредитель Manimama Legal & Growth Agency
