CASP лицензия в Словакии

light
запланировать звонок
call

Регламент регулирования рынков криптоактивов (MiCA) вводит единую нормативно-правовую базу для криптоактивов в Европейском Союзе (ЕС), способствуя правовой определенности, защите инвесторов и стабильности рынка. Одним из основных требований MiCA является получение лицензии поставщика услуг по криптоактивам (CASP), которая является обязательной для компаний, предлагающих услуги по криптоактивам.

Эта лицензия обеспечивает соблюдение строгих стандартов управления, безопасности и борьбы с отмыванием денег (AML), что позволяет лицензированным провайдерам услуг криптовалют беспрепятственно работать во всех странах-членах ЕС. Независимо от того, являетесь ли вы развивающимся стартапом или уже известным поставщиком услуг, получение лицензии CASP является необходимым условием для доступа к огромному и динамичному рынку цифровых активов в ЕС.

В Словакии Национальный банк Словакии (Národná banka Slovenska / NBS) является компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в рамках MiCA. Компании, которые предоставляют или планируют предоставлять услуги по криптоактивам в Словакии, должны соблюдать местные требования, а также положения MiCA, действующие на территории всего ЕС.

Наша команда имеет опыт работы со словацким законодательством, что гарантирует, что ваши шаги по соблюдению нормативных требований будут эффективными и результативными.

Мы можем помочь вашему бизнесу соответствовать требованиям комплаенса и раскрыть потенциал крипторынка ЕС!

В Словакии компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в рамках MiCA, является Национальный банк Словакии (NBS)

Ключевые цифры о CASP лицензии в Словакии

3 месяца

средний срок получения CASP лицензии после подачи заявления

как минимум несколько

директоров в CASP

до 150k €

размер уставного капитала в зависимости от деятельности CASP

до 25%

ставка налога на доходы физического лица

до 24%

ставка корпоративного налога

нет специальной

ставка налога на прирост капитала

Юридическое заключение о CASP лицензии в Словакии

photo1

Анна Воеводина

Manimama

|

CEO

“Получение CASP лицензии в Словакии является обязательным для компаний, предоставляющих услуги по криптоактивам. Заявители должны соответствовать требованиям, включая соблюдение требований по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, наличие формальной структуры управления и достаточного операционного капитала. После получения лицензии CASPs должны соблюдать обязательства по постоянной отчетности и поддерживать соответствие нормативным актам Словакии и ЕС. Не раздумывая, обращайтесь в Manimama Law Firm, если хотите пройти процесс получения лицензии быстро и легко”.

logo
Отправить запрос
call
shadow

Виды деятельности с CASP лицензией в Словакии

Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов

Эта услуга означает хранение или управление от имени третьих лиц криптоактивами или средствами доступа к таким криптоактивам, в соответствующих случаях в виде частных криптографических ключей. Владение криптоактивами от имени клиентов должно быть отделено от владения криптоактивами CASP.

Функционирование торговой платформы для криптоактивов

Эта услуга заключается в управлении одной или несколькими многосторонними системами, которая объединяет или способствует объединению интересов нескольких третьих сторон по покупке и продаже криптоактивов - в системе и в соответствии с ее правилами - таким образом, что в результате заключается контракт, или путем обмена одного криптоактива на другой, или криптоактива на средства.

Обмен криптоактивов на фиатные средства

Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами за фиатные средства с использованием собственного капитала.

Обмен криптоактивов на другие криптоактивы

Эта услуга означает заключение с клиентами договоров купли-продажи криптоактивов на другие криптоактивы с использованием собственного капитала.

Исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов

Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи одного или нескольких криптоактивов или подписки на один или несколько криптоактивов от имени третьих лиц и включает в себя заключение договоров купли-продажи криптоактивов в момент их эмиссии.

Размещение криптоактивов

Эта услуга включает в себя маркетинг от имени или за счет оферента или стороны, связанной с оферентом, криптоактивов покупателям. Перед размещением криптоактивов CASP должен получить согласие эмитентов или любой третьей стороны, действующей от их имени.

Прием и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов

Эта услуга означает получение от лица ордера на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или на подписку на один или несколько криптоактивов и передачу этого ордера третьей стороне для исполнения.

Предоставление консультаций по криптоактивам

Эта услуга означает предложение, предоставление или согласие на предоставление персонализированных рекомендаций третьей стороне, или по запросу третьей стороны, или по инициативе CASP, предоставляющего консультации, относительно одной или нескольких транзакций, связанных с криптоактивами, или использования услуг, связанных с криптоактивами.

Предоставление услуг по управлению портфелями криптоактивов

Эта услуга включает в себя управление портфелями в соответствии с мандатами, предоставленными клиентами на дискреционной основе для каждого отдельного клиента, если такие портфели включают один или более криптоактивов.

Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов

Эта услуга означает перевод от имени физического или юридического лица криптоактивов с одного адреса или счета распределенного реестра на другой. Такая услуга может предоставляться без открытия кошелька виртуальных валют для клиента CASP.

Преимущества получения CASP лицензии в Словакии

Стратегическое расположение в Центральной Европе:

  • Географическое положение Словакии обеспечивает легкий доступ к крупным финансовым центрам, таким как Вена, Прага и Будапешт.
  • Это способствует расширению бизнеса и налаживанию связей внутри ЕС.

Благоприятный налоговый режим:

  • Ставки корпоративного подоходного налога в Словакии относительно конкурентоспособны по сравнению с другими странами ЕС, что делает ее привлекательной юрисдикцией для бизнеса.
  • Для лицензированных CASP нет особых дополнительных налогов, связанных с криптовалютами, помимо стандартных налоговых рамок.

Конкурентоспособные операционные расходы:

  • Цены на аренду офисов, зарплаты сотрудников и административные расходы в Словакии ниже, чем в странах Западной Европы.
  • Это делает ее экономически выгодным местом для создания и ведения криптовалютного бизнеса.

Юридическое признание в соответствии со словацким законодательством:

  • Словакия внедрила нормативно-правовую базу, которая обеспечивает юридическую ясность для CASP, уменьшая неопределенность в работе.
  • Лицензированные организации получают официальное признание со стороны словацких властей, что повышает доверие инвесторов и клиентов.

Паспортизация на территории всего ЕС в рамках MiCA:

  • CASPs могут предлагать услуги на всей территории ЕС без дополнительного лицензирования.
  • Это позволяет компаниям беспрепятственно расширяться в 27 странах ЕС.

Растущее сообщество блокчейна и криптовалют:

  • В Словакии активно и быстро развивается экосистема блокчейна при растущей поддержке правительства и частного сектора.
  • Существует множество крипто-встреч, конференций и сетевых возможностей для CASP, чтобы взаимодействовать с сообществом.
>

Пакеты услуг

ШАГ 1

Этап регистрации компании

  • Создание компании в Словакии
  • Предоставление юридического адреса на 1 год
  • Открытие корпоративного банковского счета и перевод акционерного капитала
  • Назначение и трудоустройство местного директора
  • Подробная документация по структуре компании
Заказать сейчас

ШАГ 2

Предлицензионный этап

  • Подготовка и подача юридических и финансовых документов (неисчерпывающий перечень) в соответствии с требованиями MiCA
  • Пересмотр существующих политик и процедур, если они уже есть у компании
Заказать сейчас

ШАГ 3

Этап лицензирования

  • Помощь в подаче заявки на получение CASP лицензии
  • Ведение коммуникации с NBS в процессе получения лицензии
Заказать сейчас

Наши специалисты

Анна Воеводина

Анна Воеводина

CEO, соучредитель

LinkedIn anna.v@manimama.eu
top bottom

Пошаговое описание

  1. Первичная подготовка

    • Предварительная оценка проекта
    • Создание плана действий
    • Подготовка и подача пакета документов

  2. Регистрация компании

    • Выбор и резервирование названия компании в Словацком торговом реестре
    • Подготовка устава и других документов
    • Регистрация в Торговом реестре (Obchodný register) в соответствующем районном суде
    • Публикация регистрации компании
    • Открытие банковского счета
    • Регистрация для целей налогообложения

  3. Получение CASP лицензии

    • Подготовка документов согласно MICA
    • Подача заявления в орган лицензирования - NBS
    • Рассмотрение заявления на предмет его полноты (если каких-либо документов или информации не хватает, заявитель будет уведомлен об этом и ему будет предоставлен конкретный срок для предоставления необходимой дополнительной документации)
    • Оценка содержания поданных документов (детальный обзор для проверки соблюдения всех регуляторных требований)
    • Запрос дополнительной информации (в случае необходимости)
    • Уведомление о предоставлении или отказе в выдаче CASP лицензии
    • Уведомление о выдаче или отказе в Европейском управлении по ценным бумагам и рынкам (ESMA)
    • Публикация в реестре ESMA
Отправить запрос
send

Национальное законодательство Словакии

В Словакии переходный период означает, что заявители, подпадающие под его действие, могут продолжать предоставлять услуги, связанные с криптовалютами, до 30 декабря 2025 года

Правовое регулирование:

В сентябре Национальный совет Словакии утвердил Zákon č.248/2024 Z.z. o niektorých povinnostiach a oprávneniach v oblasti kryptoaktív a o zmene a doplnení niektorých zákonov (Закон № 248/2024 Coll. о некоторых обязательствах и разрешениях в области криптоактивов и о внесении изменений и дополнений в некоторые законы / Закон касаемо MiCA).

Орган лицензирования:

Национальный банк Словакии назначен компетентным органом, осуществляющим надзор за внедрением и исполнением MiCA. NBS отвечает за авторизацию и надзор за CASP и эмитентами токенов, привязанных к активам, действующими на территории страны. NBS также будет отвечать за предотвращение злоупотреблений на рынке криптоактивов.

Процедура, сроки, сборы:

С момента полного применения MiCA, то есть после 30 декабря 2024 года, в течение 25 рабочих дней с момента получения заявления на получение разрешения, NBS должна оценить, вся ли необходимая информация была включена в заявление. На этом этапе, однако, NBS не будет оценивать качество предоставленной информации. NBS может попросить заявителя дополнить заявку, если часть или вся необходимая информация отсутствует. NBS установит конечный срок для предоставления любой недостающей информации. После предоставления недостающей информации, NBS будет иметь 40 рабочих дней для проведения качественной оценки заявки. В течение этого периода NBS имеет возможность подавать дополнительные запросы на разъяснения, но только первый из этих запросов приостанавливает 40-дневный период оценки, но не более чем на 20 рабочих дней.

Заявление, включая приложения к нему, должно быть представлено на словацком языке. Если какое-либо из приложений составлено на другом языке, необходимо также представить официально заверенный перевод на словацкий язык. NBS может на основании письменного предложения заявителя отказаться от представления официально заверенного перевода технической документации или другого приложения на словацкий язык, если оно составлено на чешском языке или на языке, широко используемом в сфере международных финансов, чаще всего английском.

Кроме того, NBS предлагает консультации перед получением лицензии, чтобы помочь заявителям понять процесс получения разрешения и требования. Такой проактивный подход поможет выявить и решить потенциальные проблемы на ранних этапах процесса подачи заявки.

Переходный период:

Словакия выбрала 12-месячный переходный период, позволяющий существующим CASP работать до 30 декабря 2025 года без разрешения MiCA. Чтобы продолжить работу после этой даты, CASP должны получить разрешение от NBS в соответствии с положениями MiCA. Если они не получат эту лицензию до 30 декабря 2025 года, им придется прекратить предоставление услуг криптоактивов в Словакии.

Требования к получению CASP лицензии в Словакии

Требования к капиталу для CASP варьируются в зависимости от того, какие услуги будет предоставлять компания - от 50 000 € до 150 000 €

Требования к физическому офису

CASP должен иметь зарегистрированный офис в Словакии, где он предоставляет по крайней мере часть своих услуг в сфере криптоактивов.

Требования к ключевым лицам

  1. Старшие менеджеры (директора):

    • Количество: MICA не определяет минимальное и максимальное количество директоров. Однако, MICA отмечает (часть 2, статья 59), что директоров должно быть по крайней мере несколько.
    • Требования к резидентству: По крайней мере один директор должен быть резидентом ЕС.
    • Общие требования: Директора должны иметь надежную репутацию, необходимые навыки и соответствующий опыт.
    • Необходимые документы:
      1. отсутствие судимостей
      2. подробное резюме
      3. заявления о соблюдении сроков и профессиональном поведении в прошлом

  2. Акционеры:

    • Количество: MICA не устанавливает минимального и максимального количества акционеров.
    • Требования к резидентству: Нет ограничений.
    • Общие требования: Акционеры должны иметь надежную репутацию, необходимые навыки и соответствующий опыт.
    • Необходимые документы:
      1. отсутствие судимостей
      2. схема структуры собственности

Требования к капиталу

Требования к капиталу зависят от того, какие услуги будет предоставлять компания:

Класс 1: CASP, уполномоченный предоставлять следующие услуги с криптоактивами:

  • исполнение ордеров от имени клиентов
  • размещение криптоактивов
  • предоставление услуг по переводу криптоактивов по поручению клиентов
  • прием и передача ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
  • предоставление консультаций по криптоактивам и/или
  • управление портфелем криптоактивов

Минимальные требования к капиталу - 50 000 €.

    Класс 2: CASP уполномоченный предоставлять любые услуги с криптоактивами в соответствии с Классом 1 и:

    • обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
    • обмен криптоактивов на фиатные средства и/или
    • обмен криптоактивов на другие криптоактивы

    Минимальные требования к капиталу - 125 000 €.

      Класс 3: CASP уполномоченный предоставлять любые услуги с криптоактивами в рамках Класса 2 и:

      • функціонування торгової платформи для криптоактивів

      Минимальные требования к капиталу - 150 000 €.

      Требования к документации

      Существует перечень документов, которые необходимо подать вместе с заявлением:

      1. Документы, необходимые для всех CASPs:
        • Устав CASP, подающего заявку
        • Идентификация и подтверждение хорошей репутации, знаний, навыков, опыта и достаточной преданности делу членов руководящего органа
        • Информация об акционерах или членах с квалификационными пакетами акций
        • Программа деятельности с изложением видов услуг по криптоактивам, которые заявитель CASP желает предоставлять, в том числе, где и как эти услуги будут реализовываться на рынке
        • Описание пруденциальных гарантий заявителя CASP (страховой полис)
        • Описание механизмов управления и внутреннего контроля заявителя CASP и механизмов внутреннего контроля
        • Описание плана непрерывности деятельности заявителя CASP
        • Выявление и предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (полный пакет политик)
        • Описание на техническом и нетехническом языке IT-систем и мер безопасности заявителя-кандидата на получение статуса CASP
        • Описание процедур рассмотрения жалоб от клиентов, применяемых заявителем CASP
      2. Документы, необходимые в случае, если CASP желает предоставлять услуги в других странах:
        • Перечень стран ЕС, в которых компания хочет предлагать свои услуги
      3. Документы, необходимые для предоставления определенных услуг (для каждой из 10 услуг нужны свои документы):
        • Политика хранения и администрирования
        • Описание процедуры сегрегации криптоактивов и средств клиента
        • Правила работы торговой платформы и выявления злоупотреблений на рынке
        • Информация об обмене криптоактивов на средства или другие криптоактивы (коммерческая политика)
        • Исполнительная политика
        • Информация о предоставлении консультаций или управления портфелем криптоактивов
        • Информация об услугах перевода средств

      Налоги в Словакии

      Ставки корпоративного налога варьируются от 10% до 24% для компаний в Словакии

      Корпоративный налог (CIT)

      Словакия ввела прогрессивную структуру ставок подоходного налога, основанную на налогооблагаемом доходе:

      • налогооблагаемый доход до 100 000 € - 10%
      • налогооблагаемый доход от 100 001 € до 5 000 000 € - 21%
      • налогооблагаемый доход, превышающий 5 000 000 € – 24%

      Кроме того, юридические лица обязаны платить минимальный корпоративный подоходный налог независимо от фактических результатов следующим образом:

      • налогооблагаемый доход до 50 000 € - 340 €
      • налогооблагаемый доход от 50 001 € до 250 000 € - 960 €
      • налогооблагаемый доход от 250 001 € до 500 000 € - 1 920 €
      • налогооблагаемый доход, превышающий 500 000 €- 3 840 €

      Компании-нерезиденты облагаются налогом только на доходы, полученные из словацких источников дохода. Обычно они облагаются налогом в соответствии с правилами, применимыми к резидентам.

      Налог на прирост капитала (CGT)

      В Словакии прирост капитала рассматривается как регулярный доход и облагается подоходным налогом с населения.

      Важно отметить, что прирост капитала не облагается отдельной налоговой ставкой, а интегрируется в общий налогооблагаемый доход физического лица.

      Налог на доходы физических лиц (PIT)

      Ставки подоходного налога с населения в Словакии являются прогрессивными и применяются следующим образом:

      • до 48 441,43 € - 19%
      • превышающая 48 441,43 € - 25%

      Доход от предпринимательской деятельности облагается сниженной ставкой налога в размере 15%, если его годовая налогооблагаемая стоимость не превышает 100 000 €; в качестве альтернативы, ставка 19% применяется для налогооблагаемого дохода от предпринимательской деятельности до 48 441,43 € и ставка 25% для суммы, превышающей этот порог.

      Отправить запрос

      Частые вопросы

      • Что такое CASP лицензия в Словакии?
        CASP лицензия - это регуляторное разрешение, необходимое для компаний, предоставляющих услуги, связанные с криптовалютами, такие как биржи, кастодиальные услуги, консультационные услуги и т.д. в Словакии.
      • Кто выдает CASP лицензию в Словакии?
        NBS выдает CASP лицензии.
      • Какие услуги можно предоставлять по CASP лицензии?

        Она позволяет предоставлять такие услуги, как:

        • Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
        • Функционирование торговой платформы для криптоактивов
        • Обмен криптоактивов на фиатные средства
        • Обмен криптоактивов на другие криптоактивы
        • Выполнение ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
        • Размещение криптоактивов
        • Прием и передача ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
        • Предоставление консультаций по криптоактивам
        • Предоставление услуг по управлению портфелем криптоактивов
        • Предоставление услуг по переводу криптоактивов по поручению клиентов
      • Какие ключевые требования для получения CASP лицензии в Словакии?
        Компании должны соответствовать требованиям по физическому офису, требованиям по менеджерам и акционерам, требованиям по минимальному капиталу, требованиям по документации.
      • Обязательно ли иметь физический офис в Словакии для получения CASP лицензии?
        Да, местный офис в Словакии необходим для осуществления регуляторного надзора.
      • Существует ли минимальное требование к капиталу для получения CASP лицензии?
        Да, заявители должны соответствовать определенным стандартам финансовой и операционной адекватности, но точный минимальный капитал зависит от предлагаемых услуг (50 000 €, 125 000 €, 150 000 €).
      • Как происходит процесс подачи заявки на получение CASP лицензии?
        Процесс предусматривает подачу заявки в NBS с подробной документацией о структуре компании, менеджменте, политике противодействия отмыванию средств, финансовых планах и т.д.
      • Сколько времени занимает получение CASP лицензии?
        Подготовка документов и процесс рассмотрения обычно занимают несколько месяцев, в зависимости от полноты заявки и загруженности органа.
      • Могут ли CASPs предоставлять трансграничные услуги в ЕС?
        Да, получив лицензию в соответствии с MiCA, CASPs могут предоставлять услуги на всей территории ЕС без необходимости получения отдельных лицензий в других государствах-членах.
      • Почему CASP лицензия необходима в Словакии?
        CASP лицензия обеспечивает соответствие финансовым нормам Словакии и ЕС в соответствии с Регламентом MiCA, обеспечивая правовую безопасность и защиту потребителей.
      Назар Поливка

      Назар Поливка

      001k bot | CLO

      «Манимама подготовила наш проект для MiCA. И они не просто сделали документы, они помогли создать правление, настроить всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключив между ними договоры, создав последовательную картину всех провайдеров и элементов, без которых наше приложение не было бы таким полным.»

      kuna
      Максим Кузьма

      Максим Кузьма

      Corytech | CLO

      «Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, потому что у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, создания правления и формирования уставного капитала. Мы получили очень полную картину, что позволило нам выбрать этого провайдера. Спасибо за ваши знания и терпения!»

      kuna
      Виктория Полякова

      Виктория Полякова

      AddUps | CLO

      «При подготовке документов для MiCA Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно провайдеры не делают этого, жестко ограничивая перечень работ, которые они выполняют по договору. Нас как клиента привлекает именно комплексный подход, который они используют, и готовность помочь с любым возникающим на пути вопросом.»

      kuna
      Chat

      Готовы начать работать с нами? Заполните форму.

      Мы – команда, которая сохраняет высокий уровень добросовестности и подход «клиент превыше всего», применяя наши навыки и знания.

      Инкорпорации

      Инкорпорации

      Криптолицензии

      Услуги токенизации

      MiCA

      Отправить запрос
      send
      Telegram send
      Мы работаем,
      чтобы вы работали!