CASP лицензия в Эстонии

light
запланировать звонок
call

Регламент регулирования рынков криптоактивов (MiCA) вводит единую нормативно-правовую базу для криптоактивов в Европейском Союзе (ЕС), способствуя правовой определенности, защите инвесторов и стабильности рынка. Одним из основных требований MiCA является получение лицензии поставщика услуг по криптоактивам (CASP), которая является обязательной для компаний, предлагающих услуги по криптоактивам.

Эта лицензия обеспечивает соблюдение строгих стандартов управления, безопасности и борьбы с отмыванием денег (AML), что позволяет лицензированным провайдерам услуг криптовалют беспрепятственно работать во всех странах-членах ЕС. Независимо от того, являетесь ли вы развивающимся стартапом или уже известным поставщиком услуг, получение лицензии CASP является необходимым условием для доступа к огромному и динамичному рынку цифровых активов в ЕС.

В Эстонии Управление финансового надзора (Finantsinspektsioon / FSA) является компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в рамках MiCA. Компании, которые предоставляют или планируют предоставлять услуги по криптоактивам в Эстонии, должны соблюдать местные требования, а также положения MiCA, действующие на территории всего ЕС.

Наша команда имеет опыт работы с эстонским законодательством, что гарантирует, что ваши шаги по соблюдению нормативных требований будут эффективными и результативными.

Мы можем помочь вашему бизнесу соответствовать требованиям комплаенса и раскрыть потенциал крипторынка ЕС!

В Эстонии компетентным органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASPs в рамках MiCA, является Управление финансового надзора (FSA)

Ключевые цифры о CASP лицензии в Эстонии

3 месяца

средний срок получения CASP лицензии после подачи заявления

как минимум несколько

директоров в CASP

до 150k €

размер уставного капитала в зависимости от деятельности CASP

22%

ставка налога на доходы физического лица

22%

ставка корпоративного налога

22%

ставка налога на прирост капитала

Юридическое заключение о CASP лицензии в Эстонии

photo1

Анна Воеводина

Manimama

|

CEO

“Получение CASP лицензии в Эстонии является обязательным для компаний, предоставляющих услуги по криптоактивам. Заявители должны соответствовать требованиям, включая соблюдение требований по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма, наличие формальной структуры управления и достаточного операционного капитала. После получения лицензии CASPs должны соблюдать обязательства по постоянной отчетности и поддерживать соответствие нормативным актам Эстонии и ЕС. Не раздумывая, обращайтесь в Manimama Law Firm, если хотите пройти процесс получения лицензии быстро и легко”.

logo
Отправить запрос
call
shadow

Виды деятельности с CASP лицензией в Эстонии

Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов

Эта услуга означает хранение или управление от имени третьих лиц криптоактивами или средствами доступа к таким криптоактивам, в соответствующих случаях в виде частных криптографических ключей. Владение криптоактивами от имени клиентов должно быть отделено от владения криптоактивами CASP.

Функционирование торговой платформы для криптоактивов

Эта услуга заключается в управлении одной или несколькими многосторонними системами, которая объединяет или способствует объединению интересов нескольких третьих сторон по покупке и продаже криптоактивов - в системе и в соответствии с ее правилами - таким образом, что в результате заключается контракт, или путем обмена одного криптоактива на другой, или криптоактива на средства.

Обмен криптоактивов на фиатные средства

Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи криптоактивов с клиентами за фиатные средства с использованием собственного капитала.

Обмен криптоактивов на другие криптоактивы

Эта услуга означает заключение с клиентами договоров купли-продажи криптоактивов на другие криптоактивы с использованием собственного капитала.

Исполнение ордеров на криптоактивы от имени клиентов

Эта услуга означает заключение договоров купли-продажи одного или нескольких криптоактивов или подписки на один или несколько криптоактивов от имени третьих лиц и включает в себя заключение договоров купли-продажи криптоактивов в момент их эмиссии.

Размещение криптоактивов

Эта услуга включает в себя маркетинг от имени или за счет оферента или стороны, связанной с оферентом, криптоактивов покупателям. Перед размещением криптоактивов CASP должен получить согласие эмитентов или любой третьей стороны, действующей от их имени.

Прием и передача ордеров на криптоактивы от имени клиентов

Эта услуга означает получение от лица ордера на покупку или продажу одного или нескольких криптоактивов или на подписку на один или несколько криптоактивов и передачу этого ордера третьей стороне для исполнения.

Предоставление консультаций по криптоактивам

Эта услуга означает предложение, предоставление или согласие на предоставление персонализированных рекомендаций третьей стороне, или по запросу третьей стороны, или по инициативе CASP, предоставляющего консультации, относительно одной или нескольких транзакций, связанных с криптоактивами, или использования услуг, связанных с криптоактивами.

Предоставление услуг по управлению портфелями криптоактивов

Эта услуга включает в себя управление портфелями в соответствии с мандатами, предоставленными клиентами на дискреционной основе для каждого отдельного клиента, если такие портфели включают один или более криптоактивов.

Предоставление услуг по переводу криптоактивов от имени клиентов

Эта услуга означает перевод от имени физического или юридического лица криптоактивов с одного адреса или счета распределенного реестра на другой. Такая услуга может предоставляться без открытия кошелька виртуальных валют для клиента CASP.

Преимущества получения CASP лицензии в Эстонии

Нормативная легитимность:

  • CASP лицензия гарантирует соблюдение эстонского законодательства, обеспечивая правовую определенность и защиту вашего бизнеса.
  • Статус лицензии повышает доверие к вашей компании среди инвесторов, клиентов и финансовых партнеров.

Доступ к европейскому рынку:

  • Эстония является членом ЕС, и лицензия CASP облегчает трансграничные операции в рамках ЕЭЗ.
  • Паспортизация позволяет лицензированным компаниям распространять свои услуги на другие страны ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий.

Налоговые преимущества:

  • Уникальная система корпоративного налогообложения Эстонии позволяет компаниям реинвестировать прибыль без немедленного возникновения налоговых обязательств.
  • Криптокомпании могут воспользоваться преимуществами низкого налогового бремени на распределяемую прибыль и операционный доход.

Повышенное доверие:

  • Наличие CASP лицензии демонстрирует приверженность нормативным стандартам, улучшая вашу репутацию среди глобальных клиентов и институциональных клиентов.
  • Это позиционирует ваш бизнес как надежного и законопослушного игрока в быстро развивающейся криптоиндустрии.

Развитая цифровая инфраструктура:

  • Эстония является мировым лидером в области электронного управления, предлагая такие надежные цифровые инструменты, как электронное резидентство, электронный банкинг и онлайн-регистрация бизнеса.
  • Лицензированные предприятия могут эффективно управлять операциями, используя современную цифровую экосистему страны.

Меры защиты клиентов:

  • Лицензированные CASPs должны придерживаться политики, которая защищает средства и данные клиентов.
  • Это помогает предотвратить мошенничество и создать долгосрочную лояльную клиентскую базу.
>

Пакеты услуг

ШАГ 1

Этап регистрации компании

  • Создание компании в Эстонии
  • Предоставление юридического адреса на 1 год
  • Открытие корпоративного банковского счета и перевод акционерного капитала
  • Назначение и трудоустройство местного директора
  • Подробная документация по структуре компании
Заказать сейчас

ШАГ 2

Предлицензионный этап

  • Подготовка и подача юридических и финансовых документов (неисчерпывающий перечень) в соответствии с требованиями MiCA
  • Пересмотр существующих политик и процедур, если они уже есть у компании
Заказать сейчас

ШАГ 3

Этап лицензирования

  • Помощь в подаче заявки на получение CASP лицензии
  • Ведение коммуникации с FSC в процессе получения лицензии
Заказать сейчас

Наши специалисты

Анна Воеводина

Анна Воеводина

CEO, соучредитель

LinkedIn anna.v@manimama.eu
top bottom

Пошаговое описание

  1. Первичная подготовка

    • Предварительная оценка проекта
    • Создание плана действий
    • Подготовка и подача пакета документов

  2. Регистрация компании

    • Выбор и подтверждение названия компании
    • Регистрация компании онлайн по карте е-резидента, по доверенности или лично у нотариуса
    • Уплата государственной пошлины
    • Открытие банковского счета

  3. Получение CASP лицензии

    • Подготовка документов согласно MICA
    • Подача заявления в орган лицензирования - FSC
    • Рассмотрение заявления на предмет его полноты (если каких-либо документов или информации не хватает, заявитель будет уведомлен об этом и ему будет предоставлен конкретный срок для предоставления необходимой дополнительной документации)
    • Оценка содержания поданных документов (детальный обзор для проверки соблюдения всех регуляторных требований)
    • Запрос дополнительной информации (в случае необходимости)
    • Уведомление о предоставлении или отказе в выдаче CASP лицензии
    • Уведомление о выдаче или отказе в Европейском управлении по ценным бумагам и рынкам (ESMA)
    • Публикация в реестре ESMA
Отправить запрос
send

Национальное законодательство Эстонии

В Эстонии переходный период означает, что заявители, подпадающие под его действие, могут продолжать предоставлять услуги, связанные с предоставлением виртуальной валюты, до 1 июля 2026 года

Правовое регулирование:

В Эстонии принят Закон о рынке криптоактивов (Krüptovarade turu seadus / KrüTS) для реализации положений регламента MiCA. Этот закон, вступающий в силу с 1 июля 2024 года, приводит национальное законодательство в соответствие с системой MiCA ЕС, устанавливая комплексные правила для CASP, работающих на территории Эстонии.

Орган лицензирования:

В Эстонии регулирующим органом, осуществляющим надзор за лицензированием CASP в рамках MiCA, является Управление по финансовому надзору и урегулированию (Finantsinspektsioon). Это ведомство отвечает за регулирование и надзор за рынком финансовых услуг, в том числе за авторизацию и надзор за CASP.

Процедура, сроки, сборы:

С момента полного применения MiCA, то есть после 30 декабря 2024 года, в течение 25 рабочих дней с момента получения заявления на получение разрешения, FSA должна оценить, вся ли необходимая информация была включена в заявление. На этом этапе, однако, FSA не будет оценивать качество предоставленной информации. FSA может попросить заявителя дополнить заявку, если часть или вся необходимая информация отсутствует. FSA установит конечный срок для предоставления любой недостающей информации. После предоставления недостающей информации, FSA будет иметь 40 рабочих дней для проведения качественной оценки заявки. В течение этого периода FSA имеет возможность подавать дополнительные запросы на разъяснения, но только первый из этих запросов приостанавливает 40-дневный период оценки, но не более чем на 20 рабочих дней.

Заявление должно быть подано на эстонском языке. Если заявитель намерен представить документы на английском языке, это должно быть четко указано в заявлении.

Плата за обработку заявки на получение лицензии CASP составляет 3 000 €.

Переходный период:

Поставщик услуг виртуальной валюты и любое другое лицо, которое до вступления в силу Закона о рынке криптовалют имело разрешение на предоставление услуг виртуальной валюты, должно привести свою деятельность в соответствие с требованиями, установленными в данном Законе, не позднее 1 июля 2026 года.

Если вышеуказанный провайдер обратился за разрешением в FSA до 1 июля 2026 года и регулятор не принял решение о выдаче или отказе в выдаче разрешения до указанной даты, деятельность провайдера услуг виртуальной валюты не будет считаться несанкционированной деятельностью. В этом случае провайдеру не разрешается заключать новые договоры с клиентами с указанной даты до принятия решения о предоставлении или отказе в предоставлении разрешения.

Требования к получению CASP лицензии в Эстонии

Требования к капиталу для CASP варьируются в зависимости от того, какие услуги будет предоставлять компания - от 50 000 € до 150 000 €

Требования к физическому офису

CASP должен иметь зарегистрированный офис в Эстонии, где он предоставляет по крайней мере часть своих услуг в сфере криптоактивов.

Требования к ключевым лицам

  1. Старшие менеджеры (директора):

    • Количество: MICA не определяет минимальное и максимальное количество директоров. Однако, MICA отмечает (часть 2, статья 59), что директоров должно быть по крайней мере несколько.
    • Требования к резидентству: По крайней мере один директор должен быть резидентом ЕС.
    • Общие требования: Директора должны иметь надежную репутацию, необходимые навыки и соответствующий опыт.
    • Необходимые документы:
      1. отсутствие судимостей
      2. подробное резюме
      3. заявления о соблюдении сроков и профессиональном поведении в прошлом

  2. Акционеры:

    • Количество: MICA не устанавливает минимального и максимального количества акционеров.
    • Требования к резидентству: Нет ограничений.
    • Общие требования: Акционеры должны иметь надежную репутацию, необходимые навыки и соответствующий опыт.
    • Необходимые документы:
      1. отсутствие судимостей
      2. схема структуры собственности

Требования к капиталу

Требования к капиталу зависят от того, какие услуги будет предоставлять компания:

Класс 1: CASP, уполномоченный предоставлять следующие услуги с криптоактивами:

  • исполнение ордеров от имени клиентов
  • размещение криптоактивов
  • предоставление услуг по переводу криптоактивов по поручению клиентов
  • прием и передача ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
  • предоставление консультаций по криптоактивам и/или
  • управление портфелем криптоактивов

Минимальные требования к капиталу - 50 000 €.

    Класс 2: CASP уполномоченный предоставлять любые услуги с криптоактивами в соответствии с Классом 1 и:

    • обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
    • обмен криптоактивов на фиатные средства и/или
    • обмен криптоактивов на другие криптоактивы

    Минимальные требования к капиталу - 125 000 €.

      Класс 3: CASP уполномоченный предоставлять любые услуги с криптоактивами в рамках Класса 2 и:

      • функціонування торгової платформи для криптоактивів

      Минимальные требования к капиталу - 150 000 €.

      Требования к документации

      Существует перечень документов, которые необходимо подать вместе с заявлением:

      1. Документы, необходимые для всех CASPs:
        • Устав CASP, подающего заявку
        • Идентификация и подтверждение хорошей репутации, знаний, навыков, опыта и достаточной преданности делу членов руководящего органа
        • Информация об акционерах или членах с квалификационными пакетами акций
        • Программа деятельности с изложением видов услуг по криптоактивам, которые заявитель CASP желает предоставлять, в том числе, где и как эти услуги будут реализовываться на рынке
        • Описание пруденциальных гарантий заявителя CASP (страховой полис)
        • Описание механизмов управления и внутреннего контроля заявителя CASP и механизмов внутреннего контроля
        • Описание плана непрерывности деятельности заявителя CASP
        • Выявление и предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма (полный пакет политик)
        • Описание на техническом и нетехническом языке IT-систем и мер безопасности заявителя-кандидата на получение статуса CASP
        • Описание процедур рассмотрения жалоб от клиентов, применяемых заявителем CASP
      2. Документы, необходимые в случае, если CASP желает предоставлять услуги в других странах:
        • Перечень стран ЕС, в которых компания хочет предлагать свои услуги
      3. Документы, необходимые для предоставления определенных услуг (для каждой из 10 услуг нужны свои документы):
        • Политика хранения и администрирования
        • Описание процедуры сегрегации криптоактивов и средств клиента
        • Правила работы торговой платформы и выявления злоупотреблений на рынке
        • Информация об обмене криптоактивов на средства или другие криптоактивы (коммерческая политика)
        • Исполнительная политика
        • Информация о предоставлении консультаций или управления портфелем криптоактивов
        • Информация об услугах перевода средств

      Налоги в Эстонии

      Доход, полученный эстонскими компаниями, не облагается налогом (0% корпоративного налога), пока он не распределяется (то есть выплачивается как зарплата или дивиденды)

      Корпоративный налог (CIT)

      Эстония имеет одну из самых благоприятных ставок корпоративного налога среди так называемых оффшорных юрисдикций и неналоговых гаваней.

      Криптовалюта является имуществом, как это определено в Законе о подоходном налоге Эстонии.

      Доходы, полученные в криптовалюте (например, доходы от предпринимательской деятельности), облагаются налогом на той же основе, что и доходы, полученные в традиционной валюте. Подоходным налогом облагается прибыль от передачи криптоактивов, включая их обмен. Декларировать нужно только те операции, которые приносят доход. При имущественном налогообложении каждая операция по передаче, включая обмен, рассматривается как отдельный объект налогообложения.

      В целом доход, полученный эстонскими компаниями, не облагается налогом (0%) до тех пор, пока он не распределяется (т. е. выплачивается в виде зарплаты или дивидендов).

      С 1 января 2025 года ставка корпоративного налога составляет 22%.

      Налог на прирост капитала (CGT)

      В Эстонии не существует специального налога на прирост капитала. Поэтому криптовалютная прибыль рассматривается как обычный доход и облагается налогом по единой ставке 22% (22/78 от чистой суммы распределения прибыли).

      Налог на доходы физических лиц (PIT)

      Ставка налога на доходы физических лиц составляет 22%.

      Размер базового освобождения зависит от дохода человека (до 654 € в месяц и до 7 848 € в год). Для расчета базового освобождения необходимо подать письменное заявление работодателю или лицу, производящему выплату.

      Отправить запрос

      Частые вопросы

      • Что такое CASP лицензия в Эстонии?
        CASP лицензия позволяет компаниям легально предлагать услуги криптоактивов в Эстонии.
      • Кто выдает CASP лицензию в Эстонии?
        FSA является ответственным органом за выдачу лицензий CASP.
      • Почему в Эстонии нужна CASP лицензия?
        CASP лицензия обеспечивает соблюдение эстонского законодательства и законодательства ЕС. Она направлена на защиту потребителей, борьбу с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег, и содействие прозрачности криптоиндустрии.
      • Какие услуги можно предоставлять по CASP лицензии?

        Она позволяет предоставлять такие услуги, как:

        • Обеспечение хранения и администрирования криптоактивов от имени клиентов
        • Функционирование торговой платформы для криптоактивов
        • Обмен криптоактивов на фиатные средства
        • Обмен криптоактивов на другие криптоактивы
        • Выполнение ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
        • Размещение криптоактивов
        • Прием и передача ордеров на криптоактивы по поручению клиентов
        • Предоставление консультаций по криптоактивам
        • Предоставление услуг по управлению портфелем криптоактивов
        • Предоставление услуг по переводу криптоактивов по поручению клиентов
      • Какие ключевые требования для получения CASP лицензии в Эстонии?
        Компании должны соответствовать требованиям по физическому офису, требованиям по менеджерам и акционерам, требованиям по минимальному капиталу, требованиям по документации.
      • Обязательно ли иметь физический офис в Эстонии для получения CASP лицензии?
        Да, местный офис в Эстонии необходим для осуществления регуляторного надзора.
      • Существует ли минимальное требование к капиталу для получения CASP лицензии?
        Да, заявители должны соответствовать определенным стандартам финансовой и операционной адекватности, но точный минимальный капитал зависит от предлагаемых услуг (50 000 €, 125 000 €, 150 000 €).
      • Как происходит процесс подачи заявки на получение CASP лицензии?
        Процесс предусматривает подачу заявки в FSA с подробной документацией о структуре компании, менеджменте, политике противодействия отмыванию средств, финансовых планах и т.д.
      • Сколько времени занимает получение CASP лицензии?
        Подготовка документов и процесс рассмотрения обычно занимает несколько месяцев, в зависимости от полноты заявки и загруженности органа.
      • Признается ли лицензия CASP в других странах?
        Да, эстонская лицензия CASP признается на всей территории ЕС в соответствии с принципом паспортизации, что позволяет лицензированным организациям предлагать свои услуги в других странах-членах ЕС без дополнительного лицензирования.
      • Какова стоимость получения лицензии CASP в Эстонии?
        Затраты включают регистрационные сборы и текущие расходы на соблюдение требований. Конкретные цифры зависят от размера и масштаба бизнеса.
      Назар Поливка

      Назар Поливка

      001k bot | CLO

      «Манимама подготовила наш проект для MiCA. И они не просто сделали документы, они помогли создать правление, настроить всю корпоративную структуру, добавив необходимые юридические лица, заключив между ними договоры, создав последовательную картину всех провайдеров и элементов, без которых наше приложение не было бы таким полным.»

      kuna
      Максим Кузьма

      Максим Кузьма

      Corytech | CLO

      «Перед подписанием договора мы провели шесть раундов переговоров, потому что у моего клиента было много вопросов, касающихся технической инфраструктуры, создания правления и формирования уставного капитала. Мы получили очень полную картину, что позволило нам выбрать этого провайдера. Спасибо за ваши знания и терпения!»

      kuna
      Виктория Полякова

      Виктория Полякова

      AddUps | CLO

      «При подготовке документов для MiCA Manimama консультировала нас по вопросам трудового, административного и корпоративного права. Обычно провайдеры не делают этого, жестко ограничивая перечень работ, которые они выполняют по договору. Нас как клиента привлекает именно комплексный подход, который они используют, и готовность помочь с любым возникающим на пути вопросом.»

      kuna
      Chat

      Готовы начать работать с нами? Заполните форму.

      Мы – команда, которая сохраняет высокий уровень добросовестности и подход «клиент превыше всего», применяя наши навыки и знания.

      Инкорпорации

      Инкорпорации

      Криптолицензии

      Услуги токенизации

      MiCA

      Отправить запрос
      send
      Telegram send
      Мы работаем,
      чтобы вы работали!