Криптолицензия в Сальвадоре: ваш путь к легальной работе с криптовалютами

light
запланировать звонок
call

ДИСКЛЕЙМЕР: под термином «криптолицензия» в этом тексте следует понимать лицензию на деятельность, связанную с биткоинами (BSP лицензия) и/или лицензию на деятельность, связанную с другими криптовалютами (DASP лицензия). Использование термина “криптолицензия” предназначено исключительно для упрощения восприятия текста со стороны клиентов и посетителей сайта.

Сальвадор, первая страна в мире, принявшая биткоин в качестве официального платежного средства, стремительно превращается в привлекательную криптовалютную юрисдикцию для бизнеса. С благоприятными законодательными условиями и прогрессивной криптополитикой, Сальвадор открывает новые горизонты для инноваций и финансовых возможностей.

В Сальвадоре существует два основных закона, которые регулируют криптовалюты:

  • Закон о биткоинах;
  • Закон об эмиссии цифровых активов (Закон DAI).

    Центральный резервный банк (Banco Central de Reserva; BCR) - регулятор, регистрирующий провайдеров, которые занимаются деятельностью, связанной с биткоинами - Провайдеры услуг в сфере биткоинов (BSPs).

    Национальная комиссия по цифровым активам (Comisión Nacional De Activos Digitales; CNAD) - государственное учреждение, отвечающее за регистрацию провайдеров услуг, которые занимаются деятельностью, связанной с другими криптовалютами - Провайдеры услуг в сфере цифровых активов (DASPs).

    • Сальвадор принял биткоин в качестве законного платежного средства и стал первой страной, официально признавшей цифровую валюту на национальном уровне

    Ключевые цифры о криптолицензии в Сальвадоре

    до 4 месяцев

    срок получения криптолицензии

    0%

    ставка налога на прирост капитала

    от 2

    акционеров в компании

    0%

    ставка корпоративного налога

    2 000 $

    минимальный уставный капитал

    0%

    ставка налога на добавленную стоимость

    Юридическое заключение о криптолицензии в Сальвадоре

    photo1

    Анна Воеводина

    Manimama

    |

    CEO

    "Криптолицензию в Сальвадоре стоит получить по нескольким причинам. Во-первых, она может обеспечить легитимность криптовалютного бизнеса, повысив доверие к нему и облегчив соблюдение нормативных требований. Кроме того, получение криптолицензии может открыть доступ к определенным льготам или привилегиям, таким как преференции в регуляторных процессах или участие в правительственных инициативах, поддерживающих развитие криптовалютного сектора".

    logo
    Отправить запрос
    call
    shadow

    Виды деятельности с лицензиями в Сальвадоре

    Обмен цифровых активов на фиатные деньги или их эквивалент или на другие цифровые активы, используя либо свой собственный капитал, либо капитал третьей стороны

    DASPs могут обменивать цифровые активы на традиционную валюту (фиатные деньги) или другие цифровые активы, используя либо свои собственные средства, либо средства, предоставленные третьей стороной, будь то частное лицо или компания.

    Управление платформой для обмена или торговли цифровыми активами или производными цифровыми активами

    DASPs могут управлять цифровой платформой, на которой физические или юридические лица могут покупать, продавать или торговать различными видами цифровых активов или финансовыми инструментами, полученными из цифровых активов (фьючерсные контракты или опционы), в обмен на традиционную валюту или другие цифровые активы.

    Оценка рисков и цен, а также андеррайтинг эмиссии цифровых активов

    DASPs могут оценить потенциальные риски, связанные с выпуском цифровых активов, определять их справедливую рыночную стоимость и брать на себя ответственность за гарантию продажи этих активов по согласованной цене.

    Размещение цифровых активов на цифровых платформах или кошельках

    DASPs могут передавать или депонировать цифровые активы на онлайн-платформы или электронные кошельки для хранения, торговли или других целей, позволяя пользователям безопасно получать доступ к своим цифровым активам и управлять ими.

    Продвижение, структурирование и управление всеми видами инвестиционных продуктов в цифровых активах

    DASPs могут способствовать, организовывать и контролировать различные инвестиционные возможности в сфере цифровых активов.

    Следующие операции при выполнении от имени и в пользу третьих лиц

    DASPs могут передавать цифровые активы или средства доступа или контроля над ними между физическими или юридическими лицами или между различными эквайерами, электронными кошельками или счетами цифровых активов; обеспечивать безопасность, хранение или управление цифровыми активами или средствами доступа к ним или контроля над ними; получать и передавать ордера на покупку или продажу цифровых активов или торговлю производными цифровыми активами; исполнять заказы на покупку или продажу производных цифровых активов.

    Покупка и продажа биткойна (для BSPs)

    такую услугу предоставляют цифровые биржевые дома или биржи, чья обычная деятельность заключается в купле-продаже биткоина через электронную платформу или компьютерные приложения по ценам, определяемым рыночным спросом и предложением.

    Кастодиальные услуги (для BSPs)

    такая услуга предоставляется биткоин-кастодианами, которые являются лицами, занимающимися предоставлением услуг по хранению от имени третьих лиц биткоина или средств доступа к такому биткоину в виде закрытых криптографических ключей.

    Преимущества получения криптолицензии в Сальвадоре

    Инновационное регулирование криптовалют:

      • Сальвадор - первопроходец, создавший новаторскую нормативно-правовую базу для криптовалют.
      • Прогрессивное законодательство страны способствует инновациям и росту криптовалютного бизнеса.

    Доступ к легальному и развивающемуся рынку:

      • Выгодное географическое положение Сальвадора обеспечивает быстрый доступ к ключевым рынкам по всей Америке.
      • Быстро развивающийся местный рынок предлагает широкие возможности для налаживания связей и партнерства.

    Прозрачная регуляторная среда:

      • Закон о биткойнах содержит четко разработанные правила для криптокомпаний, обеспечивая прозрачность регулирования.
      • Постоянное сотрудничество между правительством и криптосообществом способствует разработке и внедрению новых нормативных актов.

    Доступ к передовым технологиям:

      • Государственные инвестиции в технологию блокчейн обеспечивают доступ к передовым инновациям.
      • Бизнес получает выгоду от передовых ноу-хау и ресурсов, доступных в криптовалютном секторе Сальвадора.

    Налоговые льготы:

      • Освобождение от налога на прирост капитала при операциях с биткоинами.
      • Сальвадор освобождает DASPs от ряда налогов (налога на прирост капитала, подоходного налога и т.п.).

    Поддержка со стороны государства:

      • Государственная политика направлена на развитие криптовалютной индустрии, что создает благоприятные условия для бизнеса.
      • Правительство активно продвигает использование криптовалют, что увеличивает спрос на услуги компаний с криптолицензией.

    Пакеты услуг

    Премиум

    Полное создание криптокомпании с офисом и бухгалтерскими услугами с офисом и бухгалтерскими услугами

    • Создание компании в Сальвадоре
    • Корпоративные документы
    • Индивидуальные AML/KYC политики
    • Полный набор процедур, предусмотренных законом
    • Бизнес-план
    • Заявка на получение лицензии
    • Поиск и найм Комплаенс офицера
    • Договор аренды офиса на 1 год
    • Бухгалтерское обслуживание на 1 год (годовой отчет включен)
    • Открытие банковского счета для криптовалют
    Заказать сейчас

    Стандарт

    Регистрация BSP и DASP в соответствии с полными регуляторными требованиями

    • Создание компании в Сальвадоре
    • Корпоративные документы
    • Индивидуальные AML/KYC политики
    • Заявка на получение лицензии
    • Бизнес-план
    • Поиск и найм Комплаенс офицера
    Заказать сейчас

    Базовый

    Регистрация BSP по минимальным регуляторным требованиям

    • Создание компании в Сальвадоре
    • Корпоративные документы
    • Стандартные AML/KYC политики
    • Заявка на получение лицензии
    Заказать сейчас

    Наши специалисты

    Анна Воеводина

    Анна Воеводина

    CEO, соучредитель

    LinkedIn anna.v@manimama.eu
    Евгения Уколова

    Евгения Уколова

    BizDev-юрист

    LinkedIn y.ukolova@manimama.eu
    top bottom

    Пошаговое описание

    1. Шаг 1. Предварительная подготовка

      Для регистрации компании необходима следующая информация и документы:

      • Предпочтительная организационно-правовая форма ("S.A. de C.V.", которая является сальвадорским эквивалентом корпорации с ограниченной ответственностью)
      • Предпочтительное название компании
      • Доверенность (в случае, если акционеры являются иностранцами и не могут присутствовать при подписании учредительного договора в Сальвадоре, рекомендуется выдать специальную доверенность, надлежащим образом легализованную (заверенную нотариусом и заверенную в соответствующих консульствах или путем проставления апостиля))
      • Документы акционеров (если акционерами являются физические лица (сальвадорцы или иностранцы), потребуется копия документов, удостоверяющих личность каждого из них, но в случае юридических лиц (национальных или иностранных компаний) потребуются корпоративные документы, подтверждающие существование компании и назначение законных представителей, а также документы, удостоверяющие личность их законных представителей)
      • Сальвадорский идентификационный номер налогоплательщика (NIT) акционеров, будь то физические или юридические лица
      • Муниципальный налоговый сертификат для сальвадорских акционеров
      • Бизнес-модель вашей компании

      Длительность: 1 неделя

    2. Шаг 2. Регистрация компании

      • Выбор названия компании и проверка в Коммерческом реестре Сальвадора
      • Определение цели/основного вида деятельности, местонахождения компании
      • Выбор акционеров и директоров (требуется как минимум 1 директор, который должен быть сальвадорцем; требуется как минимум 2 акционера, которые могут быть физическими лицами (сальвадорцами или иностранцами) или юридическими лицами (национальной или иностранной компанией)
      • Выбор законного представителя компании
      • Регистрация учредительного договора
      • Заявление о регистрации компании должно быть подано в Коммерческий реестр вместе с учредительным договором, к которому прилагается начальный баланс, который должен быть подготовлен бухгалтером и заверен аудитором

      Длительность: 5-10 дней

    3. Шаг 3. Открытие банковского счета (параллельно с регистрацией компании)

      5% (100 $) уставного капитала, который должен быть не менее 2 000 $ (~ 1 800 €), необходимо внести на банковский счет в момент регистрации компании, а остальную сумму - в течение одного года

      Длительность: 4-6 недель

    4. Шаг 4. Регистрация в государственных органах

      После утверждения регистрации компании необходимо обратиться в Министерство финансов, Институт социального обеспечения Сальвадора и Министерство труда для регистрации компании в этих органах. У вас будет 15 дней после регистрации компании, чтобы зарегистрироваться в Министерстве финансов и получить регистрационный номер налогоплательщика и идентификационный номер налогоплательщика

    5. Шаг 5. Предварительные действия и получение лицензии

      Шаги, необходимые для получения BSP лицензии в Сальвадоре:

      • Подготовка документации (программа противодействия отмыванию средств, программа кибербезопасности, политика лимитов транзакций и т.д.)
      • Назначение сертифицированного руководителя отдела комплаенса и заместителя руководителя отдела комплаенса, обе должности должны быть заняты людьми, постоянно проживающими в Сальвадоре
      • Регистрация в качестве провайдера услуг в сфере биткоинов в BCR
      • Свидетельство о регистрации будет выдано после того, как BCR подтвердит завершение процесса регистрации

      Шаги, необходимые для получения DASP лицензии в Сальвадоре:

      • Подготовка документации
      • Назначение сертифицированного руководителя отдела комплаенса и заместителя руководителя отдела комплаенса, обе должности должны занимать лица, постоянно проживающие в Сальвадоре
      • Заявитель должен подать предварительную регистрационную форму с информацией и документами, касающимися заявителя и сферы, в которой он желает осуществлять деятельность
      • Проверка CNAD
      • Подача дополнительной информации заявителем
      • Вторая проверка CNAD
      • Уплата регистрационного сбора

      Длительность: 2 месяца

    Отправить запрос
    send

    Понимание законодательных требований Сальвадора

    В Сальвадоре можно получить BSP лицензию и/или DASP лицензию

    В Сальвадоре доступны следующие криптолицензии:

    1. BSP лицензия требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с биткоинами, например, обменивают биткоины на фиатные деньги, осуществляют платежи в биткоинах или хранят биткоины от имени клиентов. Согласно Закону о биткойнах, выдачей BSP лицензии занимается BCR
    2. DASP лицензия требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с другими криптовалютами. Согласно Закону DAI, регистрацией DASPs занимается CNAD

    Требования к получению криптолицензии в Сальвадоре

    BSP и DASP должны иметь AML программы

    Требования к BSP:

    • иметь AML программу, соответствующую Закону о AML и международной практике, сформулированной FATF
    • руководитель отдела по комплаенсу должен быть резидентом Сальвадора
    • вести бухгалтерскую отчетность
    • вести реестр жалоб
    • иметь программу кибербезопасности, соответствующую характеру услуг, предлагаемых BSP
    • иметь программу физической безопасности и план аварийного восстановления, соответствующие характеру услуг, предлагаемых BSP
    • иметь план урегулирования, предусматривающий упорядоченную ликвидацию BSP в случае неплатежеспособности
    • придерживаться политики лимитов на транзакции в рамках своих платформ, которая соответствует программам надлежащей проверки пользователей, комплексного управления рисками и предотвращения отмывания денег и других финансовых преступлений

    Регистрация в качестве BSP не требует платы.

    Требования к DASP:

    • доказать способность предлагать цифровые услуги
    • внедрить соответствующие стандарты кибербезопасности на своей платформе для осуществления операций
    • предоставить подробное описание своей организационной структуры, включая, помимо прочего, имена, должности и конкретные функции
    • продемонстрировать наличие целостной и эффективной системы поддержки пользователей, соответствующей характеру предоставляемых услуг
    • поддерживать адекватные финансовые и нефинансовые ресурсы в соответствии с требованиями CNAD
    • иметь системы для предотвращения, обнаружения и раскрытия рисков финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма
    • иметь план действий в чрезвычайных ситуациях для упорядоченной и платежеспособной ликвидации своей деятельности

    DASP должны:

    • уплатить единовременный регистрационный сбор, эквивалентный пятнадцати минимальным зарплатам в секторе торговли и услуг
    • уплачивать ежегодный сбор за продление регистрации, эквивалентный десяти минимальным зарплатам в секторе торговли и услуг в течение первого квартала года
    • уплатить 50 $ (~ 47 €) или эквивалент в биткоинах за каждый дополнительный регистрационный сертификат, выданный им, помимо первоначального сертификата

    Налоги в Сальвадоре

    Сальвадор освобождает бизнес, работающий с криптовалютами, от ряда налогов

    Обмен биткоинов не будет облагаться налогом на прирост капитала, как любой законный платежный инструмент.

    Компании, зарегистрированные в качестве DASPs в Сальвадоре, освобождаются от:

    • всех видов сборов, налогов, пошлин и начислений на номинальную стоимость и доходность цифровых активов
    • налогов на прирост капитала и обычный доход, полученный от покупки, продажи или передачи цифровых активов
    • налога на передачу товаров и услуг, подоходного налога и других налоговых обязательств для поставщиков услуг, связанных с цифровыми активами
    • обязанности по удержанию таких налогов, если такие обязанности существуют
    Отправить запрос

    Частые вопросы

    • Какие шаги необходимо предпринять для получения криптолицензии в Сальвадоре?
      Для получения криптолицензии необходимо подать заявку в местные регуляторные органы (BCR и/или CNAD), предоставить необходимые документы и пройти проверку на соответствие требованиям.
    • Какие требования предъявляются к биржам для получения лицензии в Сальвадоре?
      Биржи должны иметь чёткие процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанию клиента (KYC), вести бухгалтерскую отчетность.
    • Какие типы криптолицензий доступны в Сальвадоре?
      В Сальвадоре доступны: 1) BSP лицензия (выдает BCR) - требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с биткоинами, например, обменивают биткоины на фиатные деньги, осуществляют платежи в биткоинах или хранят биткоины от имени клиентов; DASP лицензия (выдает CNAD) - требуется компаниям, которые предоставляют различные услуги, связанные с другими криптовалютами.
    • Какие требования к уставному капиталу компании в Сальвадоре?
      5% уставного капитала, который должен быть не менее 2 000 $ (~ 1 800 €), необходимо внести на банковский счет в момент регистрации компании, а остальную сумму - в течение одного года.
    • Какие преимущества имеет бизнес, получивший криптолицензию в Сальвадоре?
      Основные преимущества включают доступ к глобальным рынкам, налоговые льготы и доверие со стороны клиентов и инвесторов.
    • Как долго занимает процесс получения криптолицензии в Сальвадоре?
      В среднем процесс может занять от нескольких недель до нескольких месяцев в зависимости от полноты предоставленных документов и скорости обработки заявки.
    • Какие криптовалютные операции разрешены в Сальвадоре после получения лицензии?
      Лицензированные компании могут заниматься обменом криптовалют, предоставлением криптовалютных кошельков, а также торговлей на криптобиржах.
    • Какие требования предъявляются к директорам и акционерам криптокомпаний в Сальвадоре?
      Требуется как минимум 1 директор, который может быть сальвадорцем или иностранцем. Требуется как минимум 2 акционера, которые могут быть физическими лицами (сальвадорцами или иностранцами) или юридическими лицами (местной или иностранной компанией).
    • Как государственная политика Сальвадора поддерживает криптовалютный бизнес?
      Страна активно поддерживает криптовалютные проекты через налоговые льготы, создание благоприятного регуляторного климата и инвестиции в технологическую инфраструктуру.
    • Какие преимущества юрисдикции Сальвадора для криптобизнеса?
      Основные преимущества включают новаторское законодательство, низкие налоги, стратегическое расположение и поддержку правительства, что делает Сальвадор привлекательным для криптокомпаний.
    Семен Каплоушенко

    Семен Каплоушенко

    KUNA, CBDO

    "Mamimama OU - это профессиональная команда юристов с высоким уровнем экспертизы и пониманием потребностей клиентов, готовая предоставить качественные юридические услуги в различных областях права".

    kuna
    Вадим Груша

    Вадим Груша

    Trustee Wallet, CEO

    "Сотрудничество с Manimama OU было невероятно полезным для нашей компании. Их профессионализм, внимание к деталям и оперативность в решении юридических вопросов помогли нам обеспечить безопасность и законность всей нашей деятельности".

    kuna
    Юрий Сошенко

    Юрий Сошенко

    WhiteBit, CLO

    "Я обратился к Manimama OU с юридическим вопросом, который требовал быстрого и качественного решения. Был приятно удивлен их профессионализмом и индивидуальным подходом к клиентам. Я рекомендую эту компанию всем, кто ищет надежных юристов".

    kuna
    Chat

    Готовы начать работать с нами? Заполните форму.

    Мы – команда, которая сохраняет высокий уровень добросовестности и подход «клиент превыше всего», применяя наши навыки и знания.

    Инкорпорации

    Инкорпорации

    Криптолицензии

    Услуги токенизации

    MiCA

    Отправить запрос
    send
    Telegram send
    Мы работаем,
    чтобы вы работали!