Частые вопросы

• Что такое криптолицензия в Великобритании и зачем она нужна?
  Криптолицензия в Великобритании – это официальное разрешение от Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA), которое подтверждает, что компания соответствует строгим стандартам в области борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и защиты потребителей. Без этой лицензии деятельность, связанная с криптовалютами, считается незаконной.
• Какие именно виды деятельности подпадают под требование о криптолицензии?
  Криптолицензия необходима для широкого спектра деятельности, включая обмен криптовалют на фиатные деньги и наоборот, предоставление кастодиальных услуг (хранение криптовалют от имени клиентов), организация и проведение ICO (первичных размещений монет), управление инвестиционными фондами, связанными с криптовалютами, предоставление консультационных услуг в области криптовалют.
• Кто может претендовать на получение криптолицензии в Великобритании?
  Право на получение криптолицензии имеют как британские, так и иностранные компании, при условии, что они зарегистрированы в Великобритании и соответствуют всем требованиям FCA.
• Какие требования предъявляются к компаниям, желающим получить криптолицензию?
  FCA предъявляет строгие требования к соискателям криптолицензии, включая наличие надежной системы управления рисками, способной выявлять и предотвращать подозрительные транзакции, соблюдение правил AML/CFT, включая проведение комплексной проверки клиентов (KYC) и мониторинг транзакций, наличие квалифицированного персонала, обладающего необходимыми знаниями и опытом в области криптовалют и финансового регулирования, наличие достаточного капитала для покрытия потенциальных рисков.
• Сколько времени занимает процесс получения криптолицензии?
  Процесс получения криптолицензии может занять от нескольких месяцев до года, в зависимости от сложности бизнес-модели и степени готовности компании к соблюдению требований FCA.
• Какие документы необходимо предоставить для получения криптолицензии?
  Список необходимых документов может варьироваться, но обычно включает бизнес-план с подробным описанием предлагаемых услуг и целевой аудитории, организационную структуру компании и информацию о руководстве, политики и процедуры AML/CFT, финансовую отчетность, доказательства наличия достаточного капитала, документы, подтверждающие квалификацию персонала.
• Каковы затраты на получение криптолицензии?
  Стоимость получения криптолицензии включает в себя: регистрационный сбор FCA, расходы на юридические и консультационные услуги, расходы на разработку и внедрение систем AML/CFT, расходы на обучение персонала. Общая сумма может значительно варьироваться в зависимости от конкретных обстоятельств.
• Какие преимущества дает криптолицензия в Великобритании?
  Криптолицензия в Великобритании открывает для компаний ряд возможностей: повышение доверия со стороны клиентов и инвесторов, что может привести к увеличению клиентской базы и привлечению инвестиций, доступ к банковским услугам, что облегчает ведение бизнеса, возможность легально работать на одном из крупнейших и наиболее развитых финансовых рынков мира, участие в формировании регуляторной среды для криптовалют в Великобритании.
• Что грозит компаниям, работающим без криптолицензии?
  Деятельность без криптолицензии является незаконной и может привести к штрафам и другим финансовым санкциям, уголовному преследованию, запрету на осуществление деятельности в Великобритании, потере репутации и доверия со стороны клиентов и инвесторов.
• Какие изменения в регулировании криптовалют ожидаются в Великобритании?
  FCA продолжает активно работать над совершенствованием регуляторной среды для криптовалют. Ожидается, что в будущем будут введены дополнительные требования к компаниям, работающим с криптовалютами, в целях повышения прозрачности и защиты инвесторов.
• Можно ли получить криптолицензию для деятельности, связанной с NFT (невзаимозаменяемыми токенами)?
  Да, криптолицензия может потребоваться для деятельности, связанной с NFT, если она подпадает под определение регулируемой деятельности FCA. Например, если компания занимается торговлей NFT, предоставляет кастодиальные услуги для NFT или организует продажу NFT в рамках ICO или IEO, то ей, скорее всего, потребуется криптолицензия.
• Какие санкции могут быть применены к компаниям, нарушающим требования FCA после получения криптолицензии?
  FCA имеет широкий спектр санкций, которые могут быть применены к компаниям, нарушающим требования после получения криптолицензии. Например, публичные предупреждения - FCA может публично предупредить компанию о нарушении и потребовать принять меры для устранения проблемы; финансовые штрафы - FCA может наложить значительные штрафы, размер которых зависит от серьезности нарушения; ограничение деятельности - FCA может ограничить деятельность компании, например, запретить ей предлагать определенные услуги или работать с определенными клиентами; отзыв лицензии - в случае серьезных или систематических нарушений FCA может отозвать криптолицензию компании.