AML Политика

1. Какова цель настоящей Политики?

Согласно отчету FATF “Уязвимости юристов в плане отмывания денег и финансирования терроризма” правоохранительные органы все чаще видят лиц, занимающихся отмыванием денег, которые обращаются за советом или услугами к специализированным специалистам, чтобы те помогли им в своих незаконных финансовых операциях.

Типологии Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег подтвердили, что преступники во многих странах используют механизмы, которые включают услуги, часто предоставляемые профессиональными юристами, с целью отмывания денег. Особая проблема при исследовании методов отмывания денег/финансирования терроризма, в которых могут участвовать юристы, заключается в том, что многие из услуг, запрашиваемых преступниками в целях отмывания денег, ежедневно используются клиентами, имеющими законные средства.

Привлечение профессионального юриста требуется, потому что услуги, которые они предлагают, необходимы для конкретной сделки, и потому что профессиональные юристы добавляют респектабельности сделке.

В Manimama OU мы считаем, что юристы обязаны придерживаться строгих этических, профессиональных и законодательных правил, и поэтому этот факт должен быть достаточным сдерживающим фактором для отмывания денег или финансирования терроризма, происходящих в юридическом секторе или через него.

Таким образом, компания Manimama OU разработала настоящую Политику соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег («Политика»), чтобы обеспечить соблюдение правил ПОД и предотвратить использование наших услуг в схемах отмывания денег/финансирования терроризма.

2. Что такое должная осмотрительность клиентов?

Меры должной осмотрительности клиентов включают:

идентификация клиента,
установление лиц, действующих от имени заказчика,
конечные бенефициары клиента,
проведение анализа рисков для клиента, и
контроль клиента во время оказания услуг.

Мы также оставляем за собой право определять происхождение активов клиента.

В целях идентификации клиентов мы пользуемся услугами нашего надежного партнера Sum and Substance Ltd (SumSub). SumSab собирает и хранит ваши данные от нашего имени. Чтобы узнать больше о хранении ваших данных, ознакомьтесь с политикой конфиденциальности SumSub, а также с нашей политикой конфиденциальности.

3. Данные, которые мы можем запросить у физических лиц

Мы оставляем за собой право попросить вас предоставить следующие данные:

контактные данные и идентификационные данные (паспортные данные; личный номер; электронная почта и номер телефона; полный постоянный адрес);
информация о статусе занятости;
источник богатства и подтверждение источника средств;
банковские данные, включая имя владельца банковского счета, номер банковского счета (IBAN), название банка, SWIFT банка.

В большинстве случаев мы попросим вас предоставить документы, подтверждающие вышеуказанную информацию. Например, мы можем попросить вас сделать качественную цветную фотографию вашего паспорта, предоставить счет за коммунальные услуги для подтверждения вашего адреса и пройти проверку liveness check.

Мы также можем попросить вас предоставить документы и информацию, не указанные в настоящей Политике, если мы считаем, что эта информация необходима для процедуры НПК и соблюдения требований законодательства о ПОД.

Вы имеете право не предоставлять нам свои данные, но в этом случае мы будем вынуждены отказать вам в предоставлении наших услуг. Если мы заподозрим, что вы предоставили нам неверную или поддельную информацию/документы, мы будем вынуждены отказать вам в предоставлении услуг.

Обратите внимание, что вся информация, которую вы предоставляете нам, должна быть достоверной и правильной и содержать полное и исчерпывающее объяснение запрашиваемой информации.

Мы также оставляем за собой право передавать соответствующую информацию в правоохранительные органы, если мы подозреваем вас в отмывании денег/финансировании терроризма или других незаконных действиях.

4. Данные, которые мы можем запросить у юридических лиц

Мы оставляем за собой право запросить у официального представителя юридического лица следующие данные:

контактные данные компании (регистрационный и бизнес адрес, официальный адрес электронной почты, номер телефона, веб-сайт);
идентификационные данные компании (полное название компании, организационно-правовая форма, дата регистрации, номер компании, страна регистрации, страна налогообложения, описание бизнеса);
сведения об официальном представителе компании (ФИО, должность (в юридическом лице), телефон и электронная почта, полный постоянный адрес);
банковские реквизиты (при наличии) (имя владельца банковского счета, номер банковского счета, название банка, SWIFT банка);
сведения о корпоративной структуре, включая информацию об акционерах и бенефициарных владельцах.

В большинстве случаев мы попросим вас предоставить документы, подтверждающие вышеуказанную информацию. Например, мы можем попросить вас предоставить нам (i) учредительный договор, (ii) последняя редакция устава (iii) свидетельство о должной репутации (не старше 12 месяцев), (iv) сертификат акционеров, (v) сертификат директоров; (vi) выписка из банка; (vii) бизнес-план (если применимо); (viii) копию годового финансового отчета или проверенных счетов (если применимо); (ix) подтверждающая документация об источнике средств.

Акционеры/бенефициарные владельцы и официальные представители юридических лиц будут удостоверены как физические лица.

5. Каких клиентов мы не обслуживаем?

Мы не предоставляем наши услуги следующим клиентам:

клиентам, которые не могут или отказываются предоставить запрашиваемые данные и информацию для проверки их личности;
банкам-оболочкам;
клиентам из юрисдикций, которые запрещены нашей внутренней политикой или международными санкциями;
клиентам, подозреваемым нами в отмывании денег или финансировании терроризма;
политически значимым лицам и их близким соратникам;
любым другим, которых мы считаем рискованными для нашего бизнеса или подозрительными в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.

Мы также не принимаем в качестве клиентов, лиц или уполномоченных лиц из следующих стран: Афганистан, Ангола, Алжир, Багамы, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Чад, Гвинея, Кот-д’Ивуар, Крым (регион Украина), Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гайана, Исландия, Иран, Ирак, Гаити, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Монголия, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Россия, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Уганда, США, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Донецкая Народная Республика (ДНР)/Луганская Народная Республика (ЛНР), Приднестровская Молдавская Республика, Нагорно-Карабахская Республика, Республика Абхазия, Республика Сомалиленд, Республика Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Китайская Республика (Тайвань), Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах; и другие страны и юрисдикции, где данные услуги не могут быть предоставлены законодательством страны.

6. Как долго мы храним ваши данные?

Данные клиентов, собранные в процессе CDD, будут храниться отдельно от других данных и сохраняться в течение предоставления вам наших услуг и в течение 5 лет после прекращения наших деловых отношений с вами.

7. Кому мы можем передать ваши данные?

Мы сотрудничаем с надзорными и правоохранительными органами в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, тем самым сообщая доступную нам информацию и отвечая на запросы в разумные сроки, соблюдая обязанности, обязательства и ограничения, вытекающие из законодательства. Для любых соответствующих запросов, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу support@manimama.eu.